Funções de banco de investimento

Os bancos de investimento desempenham vários tipos de funções na economia, oferecendo diversos serviços financeiros aos seus clientes, como ajudar as empresas a encontrar o investidor para obter o financiamento da dívida, subscrever as emissões de ações, trabalhar como consultor financeiro, lidar com as fusões e aquisições etc.

Um banco de investimento é como um intermediário entre o investidor e o emissor e ajuda seu cliente a levantar dinheiro por meio da oferta de dívida e ações. Alguns dos bancos de investimento são JP Morgan Chase, Goldman Sachs, Credit Suisse, Morgan Stanley, etc.

Oferece todos os tipos de serviços financeiros. Abaixo estão listadas as 7 principais funções de banco de investimento -

Existem várias funções de banco de investimento, e são as seguintes: -

# 1 - IPOs

fonte: wsj.com

Esta função de banco de investimento, ou seja, IPO é uma oferta pública inicial em que uma empresa contrata um banco de investimento para emitir IPO.

Abaixo estão as etapas seguidas por uma empresa para seu IPO: -

Antes da emissão do IPO a empresa contrata um banco de investimento. Este banco é escolhido com base em diferentes critérios como reputação de mercado, experiência industrial, qualidade da pesquisa e canais de distribuição, etc.
Bancos selecionados para subscrição onde atua como corretora entre investidores e emissora.
O banco de investimento elabora os detalhes financeiros do IPO no acordo de subscrição.
Publique a declaração de registro dos arquivos da empresa junto com o acordo de subscrição com a SEC.
A pós-aprovação do IPO pelo subscritor da SEC e a empresa emissora decidem o preço da oferta e um número de ações a serem vendidas.
Após a emissão, o banco realiza a estabilização pós-mercado, na qual esse banco analisa a estabilização pós-venda e cria um mercado para as ações.
O estágio final é uma transição para a competição de mercado. Após o período de 25 dias, o banco fornece uma estimativa sobre a avaliação e os ganhos da empresa emissora.

Banco de investimento ajuda uma empresa a definir tudo e listar IPO em uma bolsa de valores. IPO é uma das principais funções de banco de investimento. Este banco, em troca, cobra uma comissão de uma empresa.

# 2 - Fusões e Aquisições

fonte: businessinsider.in

Fusões e Aquisições é a área de finanças corporativas, gestão e estratégia de compra ou associação com outras empresas. Um banco de investimento, em troca, cobra taxas de M&A. Empresa de M&A contrata banco para fusões e aquisições. As etapas a seguir são realizadas para fusões e aquisições por bancos de investimento.

Existem dois tipos de funções em M&A de um banco de investimento; eles são a representação do vendedor ou representação do comprador.
Uma função crítica em M&A é a avaliação de uma empresa. O banco calcula o valor real de uma empresa.
Banco de investimento constrói sua estratégia de fusões e aquisições de duas empresas.
O banco de investimento também faz provisionamento financeiro para uma empresa, já que para uma empresa de fusões e aquisições, ela precisará de muitos recursos. Ajuda uma empresa a levantar fundos para M&A.
A principal função de um banco é emitir novos títulos para o mercado.

Esta função de banco de investimento ajuda uma pequena empresa a se projetar, planejar uma fusão assim que um alvo adequado for encontrado. Ajuda no sucesso da fusão, e tudo isso com ajuda de um banco de investimento.

# 3 - Gerenciamento de risco

A Gestão de Risco pelo próprio nome, é claro que a sua gestão de risco envolve, é um processo contínuo pois envolve capital, estabelece um limite para evitar perdas nas negociações. Os bancos de investimento ajudam uma empresa das seguintes maneiras: -

O banco de investimento ajuda uma empresa a gerenciar o risco financeiro em termos de moeda, empréstimos, liquidez, etc.
Este banco ajuda a empresa a reconhecer a área de perda.
Esse investimento de risco de crédito de controle de risco de crédito espalha as contrapartes e os bancos escolhem a troca padrão para negociação.
Existem diferentes riscos, como risco de negócio, risco de investimento, risco legal e de conformidade e risco operacional, que são controlados internamente por um banco de investimento.

A gestão de risco é feita em todos os níveis pelos bancos de investimento, pois destaca quais são os riscos e como podem ser tratados.

# 4 - Pesquisa

Esta função de banco de investimento de pesquisa de capital é uma das funções mais importantes de banco de investimento é pesquisa. Esta pesquisa ajuda a fornecer uma classificação à empresa para ajudar os investidores a tomar uma decisão de investimento. Os relatórios de pesquisa informam se devemos comprar, vender ou manter a base de uma classificação de uma empresa. Por meio disso, pode-se saber o valor da empresa. A pesquisa é feita analisando e comparando vários relatórios e relatórios de desempenho da empresa. O trabalho principal do banco de investimento é a pesquisa, e essas pesquisas são de vários tipos, como pesquisa de ações, pesquisa de renda fixa, pesquisa macroeconômica, pesquisa qualitativa, etc. O banco de investimento compartilha esses relatórios com os clientes, o que ajuda um investidor a gerar lucro por meio de negociações e vendas.

# 5 - Estruturação de Derivativos

Para esta função de banco de investimento, ou seja, estruturação de derivativos, banco de investimento precisa de uma forte equipe técnica trabalhando em uma estrutura tão complexa de derivativos. Os produtos derivados oferecem uma alta taxa de retorno e boa margem; portanto, muitos riscos estão envolvidos nele. O banco de investimento prepara esses derivativos com uma estratégia baseada em um único título e também em vários títulos.

Este banco adiciona recursos a ele, como em títulos. Oferece derivativos futuros e de opções, etc. O banco de investimento projeta títulos com diferentes opções de derivativos. A principal razão para projetar tal produto é atrair investidores e aumentar a margem de lucro.

Existe outro derivado também disponível no mercado; ajuda a gerar um bom retorno aos investidores.

# 6 - Merchant Banking

Esta função de banco de investimento é uma das atividades privadas do banco de investimento, onde o banco também presta consultoria para seus clientes. Eles fornecem consultoria em questões financeiras, de marketing, jurídicas e gerenciais. Atua como engenheiro financeiro para empresas.

O banco de negócios tem as funções abaixo: -

Levantando financiamento para um cliente
Corretor em bolsa de valores
Gerenciamento de Projetos
Operações do mercado monetário
Serviço de leasing
Gerenciamento de portfólio
Lidar com o consentimento do governo para projetos industriais
Gerenciando a emissão pública de uma empresa
Atendimento especial a pequenas empresas e empresários

Existem vários outros serviços prestados por bancos de investimento aos seus clientes. Este banco cobra taxas de consultoria dos investidores.

# 7 - Gestão de investimentos

Essa função de banco de investimento é uma tarefa central de um banco de investimento para orientar o investidor na compra, gerenciamento de sua carteira e negociação de vários títulos. O banco de investimento elabora relatórios com base no desempenho da empresa e, através dele, o banco de investimento toma uma decisão sobre títulos financeiros. O aconselhamento de investimento é fornecido com base no objetivo do cliente, apetite de risco do cliente, montante do investimento e período de tempo. Com base no segmento de clientes, a gestão de investimentos é dividida em Clientes privados, Gestão de patrimônios privados, Gestão de patrimônios. Aqui, um banco de investimento administra uma carteira de clientes e também dá dicas aos investidores para vender ações, comprar ou manter ações.