Inflação vs taxa de juros

Taxa de inflação significa a mudança no preço dos bens e serviços devido à inflação, significando assim aumento do preço e aumento da demanda de vários bens, enquanto a taxa de juros é a taxa cobrada pelos credores aos tomadores ou emissores de instrumentos de dívida onde uma taxa de juros aumentada reduz a demanda para empréstimos e aumenta a demanda por investimentos.

Inflação e taxa de juros - eles estão relacionados?

A taxa de juros afeta a inflação e ambas estão intimamente relacionadas. Eles são geralmente referidos juntos em macroeconomia. Neste artigo, examinamos as diferenças entre taxas de juros e inflação.

O que é inflação?

A inflação é a taxa pela qual o nível geral de preços de bens e serviços aumenta. Quanto ao aumento de preços, isso leva à queda do poder de compra da moeda. É muito necessário manter a taxa de inflação dentro dos limites permitidos para o bom funcionamento de uma economia.

Vamos entender a inflação com um exemplo - Suponha que em 1990 um homem compre gasolina diariamente de INR 100 para seu carro e o preço de um litro fosse INR 40, em INR 100 ele ganha 2,5 litros de gasolina e agora, se ele comprar gasolina de INR 100 considerando a taxa atual da gasolina INR 90 por litro, ele obterá 1,1 litro de gasolina. Embora o INR 100 permaneça o mesmo, seu poder de compra diminuiu 28 anos antes, ele obtém 2,5 litros de gasolina ao mesmo preço dos 1,1 litros de gasolina de hoje. Isso é chamado de inflação.

O que é taxa de juros?

A taxa de juros é a taxa pela qual o credor está emprestando fundos ao tomador. A taxa de juros tem um impacto vital na economia do país e tem um grande impacto sobre o estoque e outros investimentos.

A taxa de juros é decidida considerando dois fatores.

  • Disponibilidade de capital, se a taxa de juros for alta, o capital é caro.
  • Se a taxa de juros for baixa, os clientes do banco não obterão retorno suficiente sobre seus fundos, o que desmotivará os clientes a manter o valor no banco, como resultado, o banco não terá fundos.

Se o dinheiro for barato, as pessoas obterão motivação para obter dinheiro no mercado e, como resultado, o valor do dinheiro diminuirá. Isso aumentará a inflação.

As taxas de juros para empréstimos e depósitos são diferentes. As taxas de juros para empréstimos são altas, enquanto para depósitos comparativamente menores. A taxa de juros é o preço de retenção ou empréstimo de dinheiro, ou seja, o preço de depósito ou empréstimo de dinheiro.

Infográficos

Para entender melhor a relação entre essas taxas, é importante conhecer a Teoria Quantitativa do Dinheiro.

Relação entre inflação e taxa de juros

  • A Teoria Quantitativa do Dinheiro determina que a oferta e a demanda por dinheiro determinam a inflação. Se a oferta de moeda aumenta, como resultado, a inflação aumenta e, se a oferta de moeda diminui, leva a uma diminuição da inflação.
  • Este princípio é aplicado para estudar a relação entre inflação vs taxa de juros, onde quando a taxa de juros é alta, a oferta de moeda é menor e, portanto, a inflação diminui, o que significa que a oferta é diminuída, enquanto que quando a taxa de juros é diminuída ou baixa, a oferta de dinheiro será mais e, como resultado, o aumento da inflação significa que a demanda aumenta.
  • Para controlar a alta inflação, o banco central aumenta a taxa de juros. Quando a taxa de juros aumenta, o custo do empréstimo também aumenta. Isso torna o empréstimo caro. Conseqüentemente, o endividamento diminuirá e a oferta de moeda diminuirá. Uma queda na oferta de moeda no mercado levará a uma diminuição do dinheiro com as pessoas para despesas com bens e serviços. Com a oferta constante e a demanda por bens e serviços diminuirá, o que leva à queda do preço dos bens e serviços.
  • Em uma situação de inflação baixa, a taxa de juros diminui. Uma redução na taxa de juros tornará o empréstimo mais barato. Conseqüentemente, o endividamento aumentará e a oferta de moeda aumentará. Com o aumento da oferta monetária, as pessoas terão mais dinheiro para gastar em bens e serviços. Então, a demanda por bens e serviços vai aumentar e com a oferta permanecendo constante isso leva a um aumento no nível de preços e isso é a inflação.

Portanto, eles estão inversamente relacionados entre si e têm seu próprio impacto. Conforme descrito acima, se uma taxa de juros for alta, então a inflação e a circulação de dinheiro em um mercado serão baixas e se uma taxa de juros for menor, então a circulação de dinheiro será alta em um mercado e, portanto, a inflação aumentará.

Juros x inflação - relação inversa?

Base Taxa de juroInflação
Efeito de aumento Se a taxa de juros aumentar, a inflação diminuiSe a inflação aumenta, a taxa de juros diminui
Circulação de dinheiro no mercado diminuiAumenta a circulação de dinheiro no mercado
O empréstimo ficou caroPedir emprestado ficou barato
A demanda por bens e serviços diminuiAumento da demanda por bens e serviços
Aumento da taxa de juros leva à queda no preço de serviços e bensA inflação leva a um aumento no preço dos serviços e bens
Efeito de diminuiçãoSe a taxa de juros diminuir, a inflação aumentaSe a inflação diminui, a taxa de juros aumenta
Aumenta a circulação de dinheiro no mercadoCirculação de dinheiro no mercado diminui
Pedir emprestado ficou baratoO empréstimo ficou caro
Aumento da demanda por bens e serviçosA demanda por bens e serviços diminui
Queda da taxa de juros leva a aumento do preço de serviços e bensQueda da inflação leva a queda no preço de bens e serviços

Com isso, podemos dizer que a inflação e a taxa de juros são dependentes uma da outra e a relação entre elas é inversa, onde uma aumenta e a outra diminui e vice-versa.

Pensamentos finais

A inflação afeta os preços de bens e serviços e esses preços são muito importantes para o cliente e também para o vendedor, pois desejam uma inflação segura onde os preços são estáveis ​​ou, se aumentar, deve aumentar gradualmente. O poder de compra de sua moeda não deve afetar. A estabilidade de preços é muito necessária para uma economia saudável. Considerando esta taxa de juros é decidido. Quanto ao controle da inflação, a taxa de juros precisava mudar após um intervalo regular para manter uma economia saudável. Inflação vs Taxa de juros tem um papel vital em um mercado, pois ajuda o investidor a calcular quanto retorno seu investimento precisa para manter seu padrão de vida e o investidor investe em um produto que dá retorno mais do que a inflação.