Fórmula de retorno total

Qual é a fórmula de retorno total?

O termo “Retorno Total” refere-se à soma da diferença entre o valor de abertura e fechamento de todos os ativos durante um determinado período de tempo e os retornos daí resultantes. Simplificando, as mudanças nos valores de abertura e fechamento dos ativos mais o número de retornos obtidos com eles é o Retorno Total da entidade durante um período de tempo.

O cálculo do retorno total geralmente é feito para verificar a fórmula de retorno total da porcentagem que ganhamos sobre os investimentos feitos durante o período específico. Cada centavo tem seu próprio custo de oportunidade, o que significa que, se o dinheiro não foi investido em uma oportunidade, ele receberá alguma outra receita, como receita de juros, se depositado em todos os investidores que desejam maximizar o retorno de seus investimentos usando de forma otimizada os fundos disponíveis .

O retorno total pode ser calculado usando dois métodos -

• Tirando a diferença do valor de fechamento e do valor de abertura mais os retornos deles.
• Somando os retornos aos seus respectivos investimentos e, a seguir, calculando a diferença entre os valores de abertura e fechamento.

Neste artigo, vamos nos concentrar na Fórmula de Retorno Total, que é expressa como a diferença entre os valores das datas de abertura e fechamento mais o número de receitas auferidas.

Fórmula de retorno total

A fórmula de retorno total é representada como abaixo:

Então, dividindo o valor do retorno total calculado acima pelo valor do investimento feito ou valor de abertura multiplicado por 100 (já que o retorno total é sempre calculado em porcentagem), obtemos o retorno total obtido durante um período especificado.

A porcentagem (%) da fórmula de retorno total é representada como abaixo:

Explicação da fórmula de retorno total

A equação de retorno total pode ser derivada usando as seguintes etapas:

Passo 1: Em primeiro lugar, determine o valor inicial ou investido dos ativos totais que é a soma de todos os investimentos adquiridos ou o valor do investimento no início do intervalo selecionado.

Passo 2: Em seguida, determine o valor de fechamento ou valor presente do ativo total que é a soma de todos os investimentos adquiridos ou o valor do investimento no final do intervalo selecionado.

Passo 3: Em seguida, obtenha a soma dos ganhos de tais investimentos ou ativos durante o intervalo selecionado.

Passo 4: Finalmente, o valor do Retorno Total é expresso como a diferença entre o total do valor de abertura e fechamento dos ativos mais os ganhos obtidos com eles durante o intervalo selecionado.

Retorno total = (valor de fechamento - valor de abertura) dos investimentos + ganhos daí resultantes

Passo 5: Finalmente, para calcular a fórmula de retorno total percentual, temos que dividi-la pelo valor investido ou valor de abertura multiplicado por 100.

% do retorno total = retorno total / valor investido * 100

Exemplos de fórmula de retorno total

Vamos ver alguns exemplos práticos de simples a avançados da equação de retorno total para entendê-la melhor.

Você pode baixar este modelo em Excel de fórmula de retorno total aqui - Modelo em Excel de fórmula de retorno total

Fórmula de retorno total - Exemplo # 1

Suponha que o Sr. A tenha investido uma quantia de $ 100.000 nas debêntures de 9% da XYZ Inc. em 01.04.2019 e o valor do dinheiro investido na data de fechamento seja $ 150.000. O prazo de investimento é de 90 dias. Durante o referido período, a empresa pagou os juros devidos sobre suas debêntures.

Dado,

• Valor investido na data 04.01.2019 = $ 100.000
• Valor do investimento na data de fechamento = $ 150.000
• Período de investimento = 90 dias

Cálculo do valor dos juros ganhos

Valor dos juros ganhos = Valor do principal * Número de dias / 365 * Taxa de juros / 100

• = ($ 100.000 * 90) / 365 * (9/100)
• Montante de juros ganhos = $ 2.219

Agora, o retorno total pode ser calculado usando a fórmula acima como,

• = ($ 150.000- $ 100.000) + $ 2.219

O retorno total será -

• Retorno total = $ 52219

Cálculo da porcentagem (%) Retorno Total 

• = $ 52219 / $ 100.000 * 100%

Porcentagem (%) de retorno total será - 

• = $ 52219/100000 * 100
• = 52,22%

Fórmula de retorno total - Exemplo # 2

Suponha que o Sr. A tenha investido uma quantia de $ 100.000 nas debêntures de 9% da XYZ Inc. em 01.04.2019, comprou 1.000 ações da PQR Ltd @ 500 / - por ação e fez um depósito fixo de $ 250.000 com juros de 10% aa por um período de 6 meses. O valor do dinheiro investido na data de vencimento é:

• O valor por ação da PQR Ltd é de $ 700
• O valor das debêntures de 9% é de $ 90.000.

Agora, para o cálculo do retorno total e% do retorno total, as seguintes etapas devem ser executadas:

Dado,

• Montante investido na data 04/01/2019 = $ 100.000 + $ (1000 * 500) + $ 250.000

= $ 850.000

• Valor do investimento após 6 meses = $ 90.000 + $ (1000 * 700) + $ 250.000

= $ 1.040.000

Montante dos Juros Ganhos em Depósitos Fixos e Debêntures

Cálculo do Valor dos Juros Ganhos nas Debêntures

Valor dos Juros Rentáveis ​​das Debêntures em 6 Meses = Valor do Principal * Quantidade de meses / 12 * Taxa de Juros / 100

• = 100.000 * 6/12 * 9/100
• = 4500

Cálculo do valor dos juros ganhos em depósitos fixos

Montante de juros ganho em depósitos fixos em 6 meses = Montante principal * Número de meses / 12 * Taxa de juros / 100

• = 250.000 * 6/12 * 10/100
• = 12.500

Agora, o retorno total pode ser calculado usando a fórmula acima como,

= (1040000,00-850000,00) +17000,00

O retorno total será -

• Retorno Total = 207.000,00

Cálculo da porcentagem (%) Retorno Total 

• = 207000,00 / 850000,00 * 100%

Porcentagem (%) de retorno total será - 

• = 24,35%

Relevância e usos

Calculando oportunamente a equação de retorno total dos investimentos, poderíamos planejar o tempo de resgate do dinheiro investido. Às vezes, temos fundos líquidos para investir por um curto espaço de tempo, então, para calcular o retorno total da entidade na qual planejamos investir o dinheiro, o conceito de Retorno Total entra em cena.

Por exemplo, ABC Ltd é uma empresa cujas ações atualmente estão sendo negociadas a $ 50 por ação e 3 meses atrás as ações eram negociadas a $ 45 por ação, então, aplicando o conceito acima, obtivemos um valor de 44,44% como o retorno total. Ajuda-nos a tomar a decisão certa ao considerar a história da entidade.