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Modelo de registro de talão de cheques - (rastreie seus fundos de entrada e saída)
Um modelo de registro de talão de cheques é aquele registrado que pode ser mantido para fins comerciais e pessoais para controlar a entrada e saída de fundos na conta bancária por meio de cheques, enquanto também registra detalhes essenciais como a categoria de entrada / saída, partes emissoras de cheques, categoria de dinheiro fluxo, etc.
Sobre o modelo e como ele pode ser usado?
O modelo de registro de talão de cheques é um modelo relativamente simples para controlar as transações de cheques de entrada e saída. Todos os campos são campos de entrada, exceto o saldo, que é calculado como saldo anterior + depósito / crédito - retirada / pagamento.
Elements
Consiste nos seguintes campos:
# 1 - Data
Um campo autoexplicativo onde o usuário irá inserir a data no formato desejado;
# 2 - Verifique no:
Neste campo, o usuário precisa inserir o número do cheque para cheques recebidos e enviados. Um número de cheque é uma identificação única de cada folha em um talão de cheques, e o banco mantém um registro de quais números de cheque são emitidos para quais clientes.
Manter o controle do número do cheque é extremamente importante enquanto mantém um modelo de registro de talão de cheques porque, sem a identidade exclusiva do cheque, será um pouco desafiador rastrear o check-in caso ele seja perdido, danificado ou roubado. Também é uma forma estruturada de rastrear todos os cheques em um só lugar.
O usuário precisa inserir o número do cheque dos cheques recebidos ou pagos no campo.
# 3 - Nome do banco
Este campo é irrelevante quando o usuário está informando os cheques que emitiu de sua conta. Quando o usuário estiver inserindo detalhes dos cheques recebidos, este campo será preenchido com o nome do banco ao qual o cheque pertence. Por exemplo, um terceiro emitiu um cheque de sua conta no Banco XYZ, enquanto o usuário tem sua conta no Banco ABC, o usuário colocará Banco XYZ nesta coluna. O usuário deve deixar o campo em branco para verificações de saída.
# 4 - Parte Emissora
Este campo é especificamente relevante para cheques recebidos. O usuário insere o nome do emissor do cheque e deixa o campo em branco, caso esteja inserindo dados de cheques que saem.
# 5 - Descrição da transação
Este campo é vital, pois elabora a natureza das transações que acontecem por meio dos cheques. Sua descrição pode ser vendas, despesas ou qualquer outro negócio ou receita ou despesa pessoal.
Este campo deve ser preenchido no caso de cheques de entrada e saída. A descrição deve ser curta e precisa e deve ser suficientemente explicativa para o usuário entender a natureza da transação que ocorreu com os cheques.
# 6 - Categoria
Todo recebimento ou pagamento de dinheiro tem uma categoria definida, que é mencionada neste campo. As categorias podem ser amplas, como vendas e despesas, ou podem ser muito específicas, como vendas de uma determinada cidade com despesas relacionadas a atividades comerciais específicas.
Como proprietário de uma empresa, pode-se definir as categorias de seus negócios com base no tamanho do negócio e na natureza das transações que ele realiza. Para fins pessoais, essas categorias também podem ser simples ou complexas, com base na natureza e na frequência das transações realizadas com cheques.
# 7 - Retirada / Pagamento
Esta coluna deve ser preenchida com os valores de saída de fundos. Serão principalmente os valores dos cheques emitidos pelo usuário.
# 8 - Reconciliado / Apagado
“Compensado” significa que a transação é liquidada no banco. “Reconciliado” significa que o usuário verificou a conta em seus registros. Preencha se a transação é reconciliada ou compensada.
# 9 - Depósito / Crédito
Este espaço deve ser preenchido para cheques recebidos e será um crédito na conta bancária do usuário.
# 10 - Saldo
É o saldo em cada data de transação. A fórmula usada no campo deixa o campo em branco quando não há entrada nos campos saque / pagamento e depósito / crédito. Ele também usa a função de deslocamento, que não permite que nenhum erro apareça sempre que uma linha inteira for excluída.
O saldo é calculado como saldo inicial mais os valores dos cheques recebidos menos os valores dos cheques emitidos. Deve-se observar que o modelo cuspirá um saldo negativo se o dinheiro que sai for maior do que o saldo inicial e o dinheiro que entra combinados.
Desvantagens do modelo de registro de talão de cheques
A seguir estão algumas desvantagens de usar um modelo de registro de talão de cheques:
Nº 1 - Mova-se em direção ao modo digital de pagamentos e recebimentos
Como a tecnologia da informação evoluiu significativamente nas últimas três décadas, os bancos de cheques estão se tornando cada vez mais redundantes. A maioria das transações é feita no modo online e é extremamente fácil acessar os registros lá, pois tudo é armazenado eletronicamente. É possível acessar anos de dados com um clique, classificá-los, analisá-los e fazer muitas outras coisas, o que será um desafio em um modelo de talão de cheques.
# 2 - Não entrada para transações que ocorrem por meio de outros modos de características semelhantes aos cheques
O modelo de talão de cheques não leva em consideração as transações que acontecem fora da rota do talão de cheques. Embora as planilhas do talão de cheques forneçam um saldo final, ele não pode ser considerado um saldo final e a reconciliação com o banco é sempre necessária, conforme discutido no ponto anterior; Haverá uma série de transações a serem adicionadas a essa planilha para dar sentido às transações bancárias gerais em um determinado período.
Conclusão
Uma planilha de talão de cheques é útil para pessoas ou empresas que fazem quase todas as transações em cheques. Ou pode haver pessoas como aposentados que recebem cheques periodicamente e precisam controlar suas transações e saldos. Esses tipos de usuários acharão o modelo extremamente útil.
