Fórmula de retorno do investimento (ROI)

Fórmula para calcular o retorno do investimento

O retorno sobre o investimento mede o ganho ou perda feito em um investimento em relação ao valor investido e é calculado usando uma fórmula simples, ou seja, o lucro líquido dividido pelo custo de capital original do investimento. O cálculo do ROI é feito para analisar o desempenho do investimento

É representado da seguinte forma -

Esta fórmula é flexível e usada por diferentes investidores para comparar o ROI em diferentes investimentos potenciais e o retorno sobre as ações.

Exemplos de cálculo de retorno sobre o investimento

Vamos ver alguns exemplos simples a avançados para entender melhor o conceito.

Você pode baixar este modelo em Excel de fórmula de retorno sobre investimento aqui - Modelo em Excel de fórmula de retorno sobre investimento

Exemplo 1

Um investidor compra $ 10.000 em ações e vende as ações 1 ano depois com o valor de $ 12.000. O lucro líquido de um investimento é de $ 2.000 e o ROI é o seguinte: -

• Retorno do Investimento

Portanto, a partir do cálculo acima de Retorno do Investimento será:

Este é um lucro real, incluindo impostos e taxas.

“Ganho de investimento” refere-se a vendas de participações de investimento. O retorno do investimento é medido como uma porcentagem; pode ser facilmente comparado com o retorno de outros investimentos, permitindo medir uma variedade de tipos de investimento entre si.

Conseqüentemente, o retorno do investimento é uma diferença entre o ganho do investimento e o custo do investimento sobre o custo total do investimento.

Exemplo # 2

Um investidor investiu $ 15.000 e vende o mesmo depois de alguns anos, e vende o mesmo por $ 20.000. Então, o ROI será o seguinte.

• Retorno do Investimento

Portanto, a partir do cálculo acima de Retorno do Investimento será:

Exemplo # 3

Suponha que um investidor investe $ 1.000 na padaria em 2015 e vendeu seu estoque em 2016 por $ 1.200. Então, a fórmula de ROI será a seguinte: -

ROI _Bakery = (1200-1000) * 100/1000 = 20%

Ele também investiu $ 2.000 no negócio de calçados em 2015 e vendeu seu estoque em 2016 por $ 2.800. A fórmula do ROI será a seguinte: -

ROI _{Shoes_Business} = (2800-2000) * _100/2000 = 40%

Assim, por meio do ROI, pode-se calcular a melhor opção de investimento disponível. Podemos ver que o investidor registra mais lucro no negócio de Calçados, pois o retorno do investimento é que o negócio de calçados é maior do que o negócio de padaria.

Quatro métodos principais para calcular o retorno sobre o investimento (ROI)

Há um total de quatro métodos para calcular o cálculo do retorno sobre o investimento.

Agora, vamos calcular a fórmula do ROI com os métodos abaixo: -

# 1 - Método do lucro líquido

Fórmula ROI = (Lucro líquido / valor do investimento) * 100

# 2 - Método de ganho de capital

Fórmula ROI = (Preço da ação atual - Preço da ação original) * 100 / Preço da ação original

# 3 - Método de retorno total

Fórmula ROI = (Preço da ação atual + Dividendos totais recebidos - Preço da ação original) * 100 / Preço da ação original

# 4 - Método de ROI Anualizado

Fórmula ROI = [(valor final / valor inicial) ^ (1 / nº de anos)] -

Calculadora de fórmula de retorno sobre o investimento

Você pode usar a seguinte calculadora de fórmula de retorno sobre o investimento -

Relevância e usos

• A fórmula de retorno sobre o investimento é usada em finanças por empresas em qualquer forma de investimento como ativos, projetos, etc.
• Ele mede o retorno do investimento, como retorno sobre ativos, retorno sobre capital, etc.

Benefícios do retorno sobre o investimento

• Simples e fácil de entender -  é fácil de calcular e pode ser calculado por dois valores que são benefício e custo.
• Compreensível universalmente -  esta proporção é muito popular e comumente usada.

Limitações

• Susceptível de manipular-  O cálculo difere com base nos investidores; alguns consideram um aspecto e outros o ignoram para que possa ser manipulado facilmente.
• Desconsidera o fator tempo-  O investidor precisa comparar dois instrumentos no mesmo período de tempo e nas mesmas circunstâncias. O ROI não depende do tempo; portanto, não podemos ver o impacto do período de tempo nisso.