Exame FRM | Guia para certificação de gerenciamento de risco financeiro

O exame FRM (Gerenciamento de Risco Financeiro) é uma parte dos testes conduzidos pela Associação Global de Profissionais de Risco para emitir uma certificação FRM para a pessoa que passa no exame, reconhecendo que a pessoa é elegível para trabalhar no ambiente financeiro porque tem um conhecimento sólido e sólido compreensão do risco financeiro, sua análise e gestão.

Exame FRM (certificação de gerenciamento de risco financeiro)

 Por que o gerenciamento de risco financeiro (ou FRM) é uma das certificações mais procuradas para profissionais de risco?

• Houve mais de 150.000 inscritos para o exame FRM desde 1997.
• 923 organizações tiveram cinco ou mais inscrições para o exame FRM em 2014.
• 38 organizações tinham 100 ou mais registros de Certificação de Gerenciamento de Risco Financeiro em 2013.
• Em 2014, 11 organizações tinham 250 ou mais registros de Gerenciamento de Risco Financeiro.
• Em 2014, alunos de graduação de mais de 350 instituições de ensino se inscreveram no FRM.
• 90% dos participantes do Exame FRM de maio de 2014 recomendariam que seus colegas também fizessem o Exame FRM.
• Mais de 30.000 FRMs estão praticando em todo o mundo.

Como você pode notar a partir desses números alucinantes, a certificação FRM é uma das melhores maneiras de impulsionar as carreiras em gerenciamento de risco (e, claro, salários :-)). Porém, você terá que investir uma boa quantia de seu tempo e dinheiro e também sacrificar muito de sua vida social.

Além disso, dê uma olhada em datas importantes do exame FRM 2020 e processo de registro.

Este artigo abrangente de Gerenciamento de Risco Financeiro lhe dará os fundamentos do Exame de Certificação FRM, padrão, dicas de estudo, recursos de exame, etc.

Observe que, como o exame de certificação FRM, existem várias outras credenciais que você pode escolher, sujeito à área de finanças em que deseja se especializar. É muito importante que você escolha a sua com cuidado, pois cada uma delas é exclusiva e fornece certos retornos, se não, não contará. Se você estiver confuso sobre qual escolher, você pode olhar para uma análise comparativa em CFA vs FRM. Além disso, para obter uma compreensão mais profunda do exame CFA, você pode consultar o Guia do Iniciante para o Exame CFA.

O que é o exame FRM (certificação de gerenciamento de risco financeiro)?

A Associação Global de Profissionais de Risco (GARP®) criou o Financial Risk Manager (FRM®) para aqueles que estão interessados ​​em obter a certificação como alguém sério em gerenciamento de riscos. O Gerenciamento de Risco Financeiro pode realmente ser uma certificação preciosa que pode ajudá-lo a melhorar sua carreira, se destacar e ser reconhecido entre os empregadores e dar a você a oportunidade de aprimorar seus conhecimentos e especialidades na área de gerenciamento de risco financeiro.

• Funções: Consultor de risco financeiro, gestão de risco, gestão de crédito, gestão de ativos e passivos, avaliação de risco, avaliação de risco. O FRM pode não ser útil para quem procura carreiras em banco de investimento ou pesquisa de ações
• Exame: O programa de certificação FRM consiste no exame FRM Parte I e Parte II, que são exames de múltipla escolha feitos com lápis e papel.
• Datas do exame FRM: O exame FRM Parte I e Parte II são realizados duas vezes por ano, nos meses de maio e novembro (geralmente no terceiro sábado). Além disso, os dois níveis podem ser tomados no mesmo dia ao mesmo tempo.
• O negócio: os testes do exame FRM em duas partes, conhecimento cumulativo e avançado, e os conceitos testados na parte I do exame FRM são necessários para a parte II. Os programas de certificação FRM concluem duas partes com um exame de quatro horas cada. FRM Parte I e Parte II podem ser tomadas em um único dia. Embora se você não limpar a Parte I da Certificação de Gerenciamento de Risco Financeiro e a Parte II, você ainda terá que comparecer aos dois exames na próxima vez.
• Elegibilidade: qualquer pessoa pode se inscrever para fazer os exames FRM.

Critérios de conclusão do Programa de Certificação FRM

• Passe no exame FRM Parte I e Parte II em 4 anos
• Os candidatos devem fazer o exame FRM - Parte I antes de participar da Parte II
• Demonstrar 2 anos de experiência profissional relevante. Esta experiência de trabalho não pode ser superior a 10 anos antes da aprovação no exame FRM - Parte II. Além disso, a experiência adquirida para a escola não será considerada, incluindo estágios, empregos de meio período ou ensino de alunos. Um candidato tem 5 anos para apresentar sua experiência profissional. Após 5 anos, o candidato terá que se inscrever novamente no programa de certificação FRM e pagar as taxas exigidas novamente.
• Os FRMs certificados são fortemente encorajados a ganhar 40 horas de Desenvolvimento Profissional Contínuo (CPD) a cada dois anos para manter as melhores práticas mais recentes em gestão de risco.

Horas de estudo recomendadas: o GARP recomenda que os candidatos do FRM dediquem cerca de 200 horas de estudo para se preparar para cada parte dos exames do FRM.

O que você ganha? Você se torna um gerente de risco financeiro certificado (FRM®)

Por que fazer o exame FRM?

A certificação FRM deve ser escolhida e buscada porque é exigida no atual setor econômico e financeiro. Mas, ao mesmo tempo, você precisa considerar suas perspectivas de carreira, que podem variar de acordo com seus interesses e experiência profissional atual, se houver.

• A Certificação FRM não garante um emprego ou um aumento de salário, mas sim, definitivamente lhe dá uma vantagem sobre seus colegas, oferece uma vantagem razoável sobre seus colegas de trabalho.
• Com isso, você tem a oportunidade de provar seu valor o que por sua vez poderá te ajudar no aumento salarial e não apenas na certificação.
• Além disso, o conhecimento focado e as habilidades que você aprende na gestão de risco financeiro, a oportunidade de fazer contatos e acessar profissionais de risco financeiro podem fornecer a você uma exposição ao setor.
• Esta certificação lhe dará a chance de indicar um conjunto de habilidades de alto valor em um fragmento de nicho do domínio financeiro.

Dê uma olhada nas 5 principais empresas e nos 5 principais bancos globais que empregam a maioria dos FRMs.

Formato de exame FRM

 Principais destaques do formato do exame FRM

Exame de certificação FRM - Parte 1

• Esta parte do exame FRM se concentra principalmente em ferramentas e teorias críticas necessárias para avaliar o risco financeiro.
• A ampla área de estudo incluiria a base da gestão de risco, análise quantitativa, mercados e produtos financeiros, avaliação e modelos de risco.
• O exame é feito em formato de questões de múltipla escolha, o que o torna mais fácil, mas levando em consideração o aspecto do tempo, o candidato tem em média cerca de 2,4 minutos por questão.
• As perguntas têm como objetivo relacionar a teoria a problemas práticos do mundo real para compreender o gerenciamento de riscos.
• Sem penalidades para respostas incorretas :-)

Exame de certificação FRM - Parte II

• Esta parte do exame de certificação FRM é um degrau acima do exame da Parte I e se concentra na gestão de risco de mercado, gestão de risco de crédito, gestão de risco operacional e integrada, gestão de risco de investimento e questões atuais nos mercados financeiros.
• O exame é novamente o formato de perguntas de múltipla escolha e o candidato tem em média 3 minutos por pergunta.
• As perguntas são de natureza prática, em que se espera que os candidatos se comportem como gestores de risco e lidem com a gestão de riscos.
• Sem marcação negativa para respostas incorretas :-)

Pesos / desagregação do exame FRM

Exame de certificação FRM - Parte I 

• Cada aspecto específico da gestão de risco financeiro terá um peso diferente no exame (Separação fornecida abaixo). Para limpar o exame da Parte I, é necessário demonstrar amplo conhecimento de todas as áreas estabelecidas pelo currículo FRM.
• Você precisa praticar bem para a seção quantitativa, especialmente se você tem experiência em comércio e nunca trabalhou com problemas quantitativos antes.
• Uma ótima notícia para você. Não há CORTE SECIONAL! Sim, você pode limpar o exame mesmo no caso de obter o 4º quartil em uma das seções. Embora seja altamente recomendável não bagunçar as seções de alto peso que você vê abaixo.

Exame de certificação FRM - Parte II 

• O currículo do exame de certificação FRM Parte II foi dividido em cinco áreas principais (descritas abaixo com seu peso individual)
• O peso e o foco máximos do exame são para as subáreas da gestão de risco, como Gestão de Risco de Mercado, Gestão de Risco de Crédito Operacional e Gestão Integrada de Risco.
• Novamente, não há cortes seccionais :-)

Taxas do exame de certificação FRM

A seguir estão as informações para a Certificação FRM Parte I, maio de 2020;

Você terá que pagar uma taxa de inscrição única de $ 400. Outro aspecto que precisa ser levado em consideração é o momento do pagamento. Quanto mais cedo você se inscrever no exame, mais barato será. Por exemplo, o pagamento durante o terceiro prazo vai custar US $ 950, enquanto o primeiro prazo vai custar US $ 300 a menos que é US $ 650.

As taxas de inscrição no programa de certificação FRM são válidas por quatro anos, o que significa que você precisa se apresentar para o exame de Certificação de Gerenciamento de Risco Financeiro - Parte I e II dentro deste período.

A seguir estão as informações para o retorno da Certificação FRM Parte 1 e Certificação FRM Parte II 16 de maio de 2020 fonte - GARP 

fonte - GARP 

Resultados de FRM e taxas de aprovação

Os resultados do FRM são declarados por e-mail, geralmente seis semanas após a realização do exame. Você também receberá os resultados do quartil, que basicamente permitirão que você entenda como você pontuou nas áreas gerais do exame em relação a outros participantes. Além disso, a pontuação de aprovação não é revelada e é determinada pelo comitê de FRM.

As taxas de aprovação estão dentro de uma faixa de 30-60% para ambas as partes do exame FRM. Vejamos as taxas de aprovação para cada um dos níveis;

Resultado de FRM - Parte I A taxa de aprovação é de cerca de 47%

• Olhando para os últimos 5 anos (2014-2018) e 10 exames, o Exame de Certificação FRM Parte I teve a porcentagem de aprovação na faixa de 42% a 50%, com uma taxa média de aprovação de 47%.
• A taxa média de aprovação desde 2010 (ou seja, maio de 2014 a novembro de 2018) para a Parte 1 é de 45,1%
• A taxa de aprovação da parte 1 para maio de 2018 é de 41%.
• A taxa de aprovação da parte 1 para novembro de 2018 é de 50,1%.
• A taxa de aprovação da parte 1 para maio de 2019 é de 42%.
• A taxa de aprovação da parte 1 para novembro de 2019 é de 46%.

Resultado do FRM - A taxa de aprovação no exame da Parte II é de cerca de 57%

• Considerando novamente o desempenho dos últimos 5 anos (2014-2018) e 10 exames, o Exame de Certificação FRM Parte II teve a porcentagem de aprovação na faixa de 50% a 62%, com uma taxa média de aprovação de 55%.
• É interessante notar que o percentual de aprovação do resultado do FRM para ambas as partes I e II foi visto o mais alto no ano de maio de 2011 em 53,1% e 61,6%, respectivamente.
• A taxa média de aprovação desde 2010 (ou seja, maio de 2010 a novembro de 2018) para a Parte 2 é de 56,1%
• A taxa de aprovação da parte 2 para maio de 2018 é de 53,3%.
• A taxa de aprovação da parte 2 para novembro de 2018 é de 56%.
• A taxa de aprovação da parte 2 para maio de 2019 é de 60%.
• A taxa de aprovação da parte 2 para novembro de 2019 é de 59%.

Material de estudo para o exame FRM

Aqui está uma comparação entre o material de estudo que pode ser usado para se preparar para os exames da Certificação FRM Parte I e II. Inclui o material de estudo disponível no site GARP e Schweser.

Além disso, você precisa observar que existem vários pacotes disponíveis com Schweser, você pode escolher aquele com os recursos que atendem às suas necessidades. Embora, para fins de comparação, eu tenha incluído o preço e os atributos do Pacote de Autoestudo Essencial. Além disso, a decisão de optar pelas notas curriculares do FRM ou pelo material de preparação dependerá do tempo que você vai investir na preparação do exame FRM.

Estratégias de exame FRM: antes do exame

Não há mágica, nem atalhos, mas esforços puramente dedicados para ajudá-lo. Vejamos alguns pontos que você pode considerar incluir em sua preparação para o exame FRM Parte I.

• Entenda o currículo - A primeira e a mais importante coisa é pegar o jeito de todo o currículo que você vai estudar. Esforce-se para realmente entendê-lo.
• Consulte as leituras GARP - é importante verificar as leituras GARP centrais pelo menos uma vez e também o manual FRM.
• Encontre um parceiro de estudos - se você puder encontrar um parceiro de estudos. Procure alguém em uma situação semelhante à sua e uma agenda. Vocês podem se ajudar muito em caso de dúvidas e na força de cada um em um determinado assunto.
• Comece cedo - Entenda bem, esses não são os exames da faculdade em que estudos de última hora poderiam ajudá-lo. Para se preparar bem, comece cedo e planeje bem o cronograma de preparação, decida quanto tempo dedicar a cada dia. Especialmente se você não tiver formação em finanças e quantias, terá de dedicar tempo suficiente para a preparação.
• Estipule suas próprias horas de estudo - embora as horas recomendadas sejam em torno de 200 horas, isso não significa que você limpará o exame. Esses critérios são totalmente subjetivos e requerem esforços sinceros que variam entre 100-500 horas.
• Prepare-se bem para fórmulas e cálculos - Uma consideração importante para os examinadores é que há uma boa quantidade de aspectos quantitativos no assunto. A dificuldade matemática do Exame é semelhante à de um curso de pós-graduação em finanças. Além disso, existem fórmulas e cálculos importantes que precisam ser conhecidos junto com sua correta aplicação.
• Prepare sua própria planilha rápida - O plano de estudos envolve um monte de fórmulas (encontre-as no final de cada capítulo) e métodos para vários tipos de medição. Veja bem, as folhas de fórmulas não são fornecidas com o exame. Portanto, você precisa memorizá-los. Uma maneira é preparar sua própria planilha de fórmulas e continuar a consultá-la sempre que tiver tempo livre durante o trabalho ou enquanto estiver viajando.
• Pratique, pratique e pratique! - Repassar as notas, roubar fórmulas é apenas uma parte da preparação. O segredo vai ser a quantidade de prática que você faz para resolver os problemas. Também pode acontecer que você pratique hoje e esqueça depois de uma semana. Então você não pode fazer muito aqui, mas apenas CONTINUE PRATICANDO! Resolva tantos exames práticos que lhe dariam uma ideia de como seria a coisa real e o deixariam confiante na partida final.
• O curso não é um romance - você não deve ler sempre que tiver tempo, apenas por 15-20 minutos. Crie o hábito de estudar por horas a fio por 2-3 horas. Aprenda os conceitos e pratique-os imediatamente. Se você fizer isso direito desde o primeiro dia, não sentirá necessidade de ler os conceitos repetidamente.
• Resolva trabalhos de amostra por GARP- Analisar as leituras principais do GARP corretamente e resolver seu exame prático (disponível gratuitamente assim que você se registrar para o exame) deve dar a você um bom impulso de confiança para limpar o papel. Além disso, mais alguns exames práticos de Schweser nunca são prejudiciais. Embora não espere que o mesmo nível de perguntas apareça em seu artigo. Antecipe que os caras do GARP o levarão para um passeio. Simples- Prepare-se para o pior!
• Prepare cada seção - Não deixe cair alguns conceitos e tópicos pensando que não são importantes. Essas decisões podem sair pela culatra. Você simplesmente não pode ignorar qualquer fórmula de qualquer canto dos livros. ESTUDE TODAS AS COISAS.

Dedique pelo menos 1 semana antes do exame - Se você estiver trabalhando, tente tirar uma semana de folga antes do exame e mantenha os outros compromissos ao mínimo. Use-o para se encher de alguns conceitos para essa vantagem extra. Dedique esse tempo praticando e relendo seu material.

Estratégias de exame FRM: durante o exame

Se você se preparou e fez bem sua lição de casa, o dia do exame não deve ser um grande problema. Embora eu tenha listado algumas sugestões importantes que podem ser importantes.

• Mantenha as perguntas difíceis para o final. Muitos examinadores observaram que as últimas 10 ou mais perguntas eram frutos fáceis de resolver, o que poderia ser resolvido facilmente. Isso pode ser lamentável para aqueles que, por falta de tempo, não conseguem chegar tão longe e são obrigados a adivinhar as respostas. Por isso, é sempre melhor voltar às perguntas difíceis mais tarde e continuar respondendo rapidamente às que você conhece.
• Seja rápido e alerta - embora você possa achar que tem tempo suficiente para cada pergunta, tenha em mente que as perguntas sobre gerenciamento de riscos financeiros são geralmente muito complicadas e difíceis, então você precisa estar alerta e economizar tempo para resolver as difíceis.
• Procure selecionadores fáceis - você encontrará perguntas em que poderá encontrar soluções rapidamente. Esteja atento para eles, pois você será capaz de resolvê-los corretamente em nenhum momento. Isso o ajudará a economizar tempo para outras questões e também a aumentar suas chances de limpar as seções.
• Cuidado com as perguntas longas- Outros tipos de perguntas que podem ser vistos no exame são aquelas que são bastante longas em ambas as palavras e no número de etapas necessárias para riscar uma solução. Planeje para eles, quer você queira fazer isso no início ou no fim.

Oportunidades de bolsa para exames FRM

• Candidatos que não podem pagar e autofinanciar o exame FRM podem acessar a bolsa fornecida pelo GARP.
• Esta bolsa cobrirá apenas a taxa de inscrição para o exame FRM, parte I.
• Além disso, observe que as bolsas não estão disponíveis para o exame FRM Parte II.
• A decisão sobre se a bolsa deve ser concedida a um determinado candidato fica a critério do GARP e o candidato pode receber apenas uma bolsa, sem exceções.

Porém, para usufruir da bolsa, o candidato terá que se qualificar. A seguir estão as diretrizes estabelecidas pelo GARP;

• O aluno deve validar a inscrição em tempo integral em um programa de pós-graduação no momento do exame. Portanto, caso o aluno esteja atualmente matriculado em um programa de graduação ou certificado, não poderá se qualificar para a bolsa.
• Os membros do corpo docente seriam elegíveis se pudessem validar um emprego de tempo integral em sua instituição. Um formulário de inscrição completo, que pode ser encontrado no site da GARP, deve ser enviado junto com os documentos. 

Política de adiamento do exame FRM

Pode haver situações em que você não possa fazer o exame para o qual se inscreveu. Nesses casos, um adiamento pode ser considerado. Aqui, você tem permissão para adiar o registro do exame uma vez para a data do próximo exame. Embora existam algumas condições;

• O adiamento deve ser apresentado até o último dia de inscrição.
• Você terá que pagar uma taxa de processamento administrativo de US $ 100,00 para adiar seu exame.
• Você será reinscrito automaticamente no próximo ciclo de Exame e, caso decida não comparecer ao próximo Exame, perderá a taxa de inscrição do Exame.

Conclusão

A certificação FRM deve ser escolhida se você deseja aprender e seguir carreira em Gerenciamento de Risco Financeiro. O Gerenciamento de Risco Financeiro também oferece a oportunidade de interagir com pessoas com ideias semelhantes e ajudá-lo a obter exposição na Indústria de Riscos. Embora o Gerenciamento de Risco Financeiro não garanta um emprego ou aumento de salário, sim, ele definitivamente oferece uma vantagem sobre seus colegas e uma vantagem razoável sobre seus colegas de trabalho. Escolha esta credencial tendo em mente o custo-benefício para você. Requer uma boa quantidade de compromisso, disciplina e trabalho árduo para ser conquistado com sucesso. Tudo de bom!