CFP vs CWM

Escolher a carreira certa nunca foi fácil e tenho certeza que é ainda mais difícil se você não tiver idéia dos cursos profissionais sobre os quais não tem informações. Vamos iniciar um debate comum sobre CFP (Certified Financial Planner) vs CWM (Chartered Wealth Manager)

Discutiremos o seguinte neste artigo -

Infográficos CFP vs CWM

Tempo de leitura: 90 segundos

Vamos entender a diferença entre essas duas correntes com a ajuda deste CFP vs CWM Infographics.

Resumo CFP vs CWM

Seção	CFP	CWM
Certificação Organizada Por	O CFP é organizado pelo Certified Financial Planner Board of Standards ou pelo conselho CFP	CWM é organizado pela American Academy of Financial Management ou AAFM
Número de níveis	CFP é um exame único distribuído por 2 dias aproximadamente durante 10 horas.	CWM deve ser liberado em dois níveis
Modo de exame	CFP é um exame online que se estende por 2 dias durante 10 horas	CWM são novamente exames online
Janela de exame	Realizado três vezes em um ano, de 14 a 21 de março de 2017 11 a 18 de julho de 2017 e 7 a 14 de novembro de 2017	Os exames CWM são programados de acordo com a Pearson Vue.
assuntos	• Princípios Gerais de Finanças e Planejamento Financeiro • Planejamento de seguros • Planejamento de benefícios para funcionários • Planejamento de investimentos e títulos • Planejamento do Imposto de Renda Estadual e Federal • Planejamento de imposto imobiliário, imposto sobre doações e imposto de transferência • Planejamento de proteção de ativos • Plano de aposentadoria •Planejamento Imobiliário • Planejamento financeiro e consultoria	CWM cobre capital e o mercado financeiro, nos princípios de organizações de serviços financeiros, gestão de investimentos e portfólio e outros conhecimentos do mercado financeiro.
Porcentagem de aprovação	Em 2016, a taxa geral de aprovação foi de 70 por cento	50% marcas em todos os assuntos sem marcação negativa
Honorários	O custo real do exame CFP é de $ 695. No entanto, você pode se inscrever até seis semanas antes da data. Se você fizer isso, seu custo será de $ 595. Se você se inscrever nas últimas duas semanas antes da data, as taxas do exame CFP chegarão a $ 795.	A taxa de inscrição é de 400 $, que inclui acesso ao material de estudo.
Oportunidades de trabalho / títulos de trabalho	CFP planejador financeiro legal, planejador imobiliário, planejador de investimentos, planejador de seguros, consultor tributário, etc.	Carteira CWM e gestor de ativos, gestor de fortunas, corretor e analista de mercado, chefes de contas financeiras, controlador financeiro, banqueiro privado, etc.

O que é Certified Financial Planner (CFP)?

Este curso dá a você uma nota ou uma certificação profissional de um planejador financeiro. O curso é conferido pelo Certified Planner Board of Standards ou CFP board com base nos EUA. Este curso está disponível em 25 outras organizações afiliadas a este conselho. Organizações sediadas fora dos EUA são marcadas como proprietários internacionais do CFP.

Para ser autorizado a usar esta designação o candidato precisa pagar uma taxa de certificação contínua junto com o atendimento aos critérios de formação do curso, comparecendo a exames, experimentando o planejamento financeiro e, claro, seguindo seus padrões éticos seguindo seu código de ética. Tanto os EUA quanto o Reino Unido têm especificações diferentes para adquirir este certificado.

O que é Chartered Wealth Manager (CWM)?

A certificação CWM é concedida pela AAFM, que é a American Academy of Financial Management com sede nos EUA. Este conselho certificado também concede outros certificados. O foco principal deste curso é concentrar-se na teoria do capital e do mercado financeiro, nos princípios das organizações de serviços financeiros, gestão de investimentos e carteiras e outros conhecimentos do mercado financeiro para além da profissão.

A conclusão do CWM é uma garantia de que você definitivamente será capaz de realizar os seguintes trabalhos de gerenciamento financeiro de forma adequada.

Medindo o valor de todas as empresas listadas
Realizar análises de patrimônio financeiro
Entenda o horizonte de tempo do gerenciamento de portfólio
Equilibre os retornos e riscos de forma adequada
Olhe e identifique oportunidades de mercado
Manipular e gerenciar produtos de mercado
Lida com alocações de ativos
Gerenciar clientes e seus requisitos

Requisitos de exame CFP e CWM

CFP

Para limpar o CFP, o candidato precisa atender aos seguintes requisitos de exame

O candidato precisa passar por um exame que dura 2 dias por cerca de 10 horas, sob o qual ele tem que resolver um zilhão de questões com escolhas múltiplas. Este exame definitivamente não pode ser feito levianamente.
O exame é realizado em diferentes locais definidos, três vezes por ano, em março, julho e novembro.
A taxa do exame deve ser paga para comparecer a este exame. Também é importante saber que se você não pode estudar sozinho ou se tem problemas para entender os assuntos, você deve procurar ajuda.

CWM

Para limpar o exame CWM, você precisa cumprir as seguintes expectativas do curso

Você precisa limpar os exames de nível I e II. A inscrição neste exame é feita no site da AAFM.
Uma certa taxa é aplicável para se inscrever neste exame.
Para ser elegível para este exame, você precisa ter experiência válida de 3 anos na mesma área.
Os critérios de elegibilidade também incluem um diploma de graduação em economia, tributação e gestão de patrimônio.

Por que buscar o CFP?

Se você é bom em gestão de clientes, especialmente bom em planejamento financeiro para seus clientes, gerenciando seu dinheiro, seus investimentos, etc., você deve buscar o CFP para agregar valor ao seu talento e conhecimento. Você pode trabalhar com clientes individuais dentro da organização e lidar com seus objetivos de longo e curto prazo. Com a ajuda de seus conhecimentos de CFP, você pode orientar seus clientes no planejamento imobiliário. Restrições legais, leis financeiras, planejamento de investimentos, planejamento tributário e benefícios de seguro, etc.

O CFP dá-lhe a capacidade de compreender o negócio do cliente de forma a oferecer-lhe uma solução financeira completa. As responsabilidades morais de um CFP são preparar-se para entrevistar o cliente sobre as suas finanças, receitas e saída do seu dinheiro, preparar um plano financeiro em conformidade, executar o plano e monitorizar o resultado do plano.

Você pode trabalhar como autônomo ou trabalhar em uma organização como consultor financeiro; essas organizações podem ser uma seguradora, um banco, uma empresa de fundos mútuos ou um AMC.

Por que buscar o CWM?

Se você trabalha como gerente de portfólio e ativos, ou gerente de patrimônio, ou gerente de contas corporativas, corretor e analista de mercado, etc, este curso que é o CWM certamente impulsionará sua carreira, agregando valor ao seu currículo.

Após a conclusão do CWM, você pode garantir que será definitivamente capaz de avaliar o valor de todas as empresas listadas, atuar como um analista financeiro, compreender o horizonte de tempo da gestão de portfólio, equilibrar os riscos e retornos dos ativos, identificar as oportunidades de o mercado, entender os produtos do mercado, lidar com a alocação de ativos e, claro, gerenciar clientes.

Você pode continuar trabalhando na mesma empresa ou trocar de emprego. Após a conclusão do CWM, você também pode iniciar seu próprio negócio. O CWM oferece todo o potencial de suas habilidades e conhecimentos.