Bancos no Japão

Visão geral dos bancos no Japão

Os bancos no Japão operam de forma semelhante às instituições em todo o mundo, oferecendo serviços financeiros regulares. Com o advento da tecnologia, o Japão progrediu rapidamente na vanguarda dos serviços bancários online. O Banco do Japão (Banco Central) foi criado em 1882 para controlar a oferta doméstica de dinheiro e atuar como um “emprestador de último recurso” para os bancos japoneses.

Atualmente, o sistema financeiro no Japão está passando por um regime de taxa de juros negativa, em que os depositantes têm que pagar para economizar seu dinheiro e os credores são pagos para tomar dinheiro emprestado.

Estrutura de bancos no Japão

O sistema bancário do Japão é bifurcado em:

  • Bancos Estrangeiros
  • Bancos licenciados internamente, que incluem Bancos Regionais, Bancos Municipais e Bancos Fiduciários

Os bancos tradicionais no Japão foram divididos em segmentos claramente definidos:

  • Bancos comerciais
  • Bancos de crédito de longo prazo
  • Trust Banks (atividades de banco de varejo)
  • Banco de empréstimos e poupança

Foi durante a década de 1980 que as operações não bancárias (empréstimos ao consumidor, cartão de crédito) também surgiram e, então, essas organizações também começaram a oferecer funções tradicionais de bancos (por exemplo, emissão de empréstimos). Posteriormente, em 1990, os 5 maiores bancos do mundo eram japoneses em termos de ativos totais. Esses bancos abriram filiais em todo o mundo, negociaram em atividades FOREX e floresceram a posição do sistema bancário japonês no mapa mundial.

Lista dos 10 principais bancos do Japão

  1. Mitsubishi UFJ Financial Group
  2. Japan Post Bank
  3. Grupo Financeiro Mizuho
  4. Sumitomo Mitsui Financial Group
  5. Banco Norinchukin
  6. Resona Holdings
  7. Fukuoka Financial Group
  8. Chiba Bank
  9. Banco de Yokohama / Grupo Financeiro Concordia
  10. Grupo Financeiro Hokuhoku

Vamos explicar cada um deles em detalhes -

# 1. Mitsubishi UFJ Financial Group

Uma das principais empresas do Grupo Mitsubishi, este banco é o maior grupo financeiro do Japão e a segunda maior holding bancária do mundo. É a segunda maior empresa do Japão em termos de capitalização de mercado, com sede em Chiyoda, Tóquio. Ela opera uma variedade de seus negócios, como negócios de banco de varejo, banco corporativo e ativos de confiança, com presença em cerca de 50 países. O lucro operacional líquido no 1T17 foi de ¥ 349,0 ienes.

# 2. Japan Post Bank

Fundada em 2006 e sediada em Tóquio, é principalmente uma instituição de poupança. Isso foi parte da reorganização dos Correios do Japão em uma holding de correios do Japão, que permite a transferência de fundos entre os Correios e a unidade Bancária. As facilidades de empréstimo incluem os serviços de cheque especial garantidos por títulos do governo japonês e depósitos vinculados a prazo. É um dos maiores bancos de depósitos do Japão e também oferece serviços de retirada de fundos em todo o país com cartões de débito e crédito internacionais.

Os ativos totais dos bancos eram de $ 714,4 bilhões, com uma receita total de $ 3 bilhões em 2016.

# 3. Grupo Financeiro Mizuho

Trata-se de uma holding bancária do setor público com sede no distrito de Otemachi de Chiyoda, em Tóquio. Estabelecido em 2003, este grupo oferece vários serviços bancários em todo o mundo, tais como:

  • Banca comercial e de retalho
  • Empresa Corporativa e Institucional
  • Banco Corporativo Global
  • Serviços de gestão de ativos
  • Mercados e títulos
  • Banco Norinchukin
  • Resona Holdings

O banco emprega cerca de 60.000 funcionários e teve uma receita líquida de JPY 118,2 bilhões no primeiro trimestre de 17.

# 4. Sumitomo Mitsui Financial Group

Esta é uma holding bancária japonesa / empresa de serviços financeiros estabelecida em 2002, localizada em Chiyoda, Tóquio. Possui ativos no valor de US $ 1,8 trilhão em todo o mundo, oferecendo serviços como:

  • Banco pessoal
  • Banco Corporativo
  • Banco de investimento / gestão
  • Gestão de fortunas
  • Cartões de crédito

Para o ano de 2016, ela informou ativos totais de $ 1.656 bilhões e uma receita total de $ 8.749 milhões. Possui várias subsidiárias que oferecem serviços profissionais para os respectivos produtos financeiros.

# 5. Banco Norinchukin

Foi fundada em 1923 pelo governo japonês para apoiar as perspectivas agrícolas do país. Ele desempenhou um papel crucial na reconstrução após a Segunda Guerra Mundial, especialmente com investimentos na indústria têxtil. É um dos maiores investidores institucionais com uma carteira de investimentos de mais de US $ 400 bilhões e ativos acima de US $ 850 bilhões e conhecido como o maior fundo de hedge do Japão com filiais localizadas em Nova York, Londres e Cingapura.

O banco investe em títulos, instalações de securitização, ações de capital privado, imóveis, florestas e pescas. Em 2016, os ativos totais do banco eram de $ 1.000 bilhões e uma receita total de $ 19 milhões.

# 6. Resona Holdings

É a holding do grupo Resona (5º maior grupo bancário) com sede em Koto, Tóquio. As principais entidades operacionais do grupo são:

  • Resona Bank (banco corporativo e de varejo)
  • Banco Saitama Resona

O foco dos grupos é oferecer serviços profissionais nos seguintes segmentos:

  • Segmento Individual - Consulta relativa a Empréstimos Pessoais, Gestão de Ativos / Reestruturação
  • Segmento Corporativo - Crédito para Empresas, Gestão de Ativos, Imobiliário, Previdência Corporativa, Sucessão de negócios e outras atividades de apoio ao crescimento de um negócio.
  • Segmento de mercado - Responsável pela aquisição e operação de fundos, FOREX, títulos e linhas de derivativos

Para o primeiro trimestre de 17, o lucro líquido atribuível aos acionistas é de 37,2 bilhões de ienes e emprega cerca de 70.000 funcionários.

# 7. Fukuoka Financial Group

Esta é uma empresa japonesa listada no Nikkei e estabelecida como uma holding financeira com a participação do Shinwa Bank como uma subsidiária integral. Com sede em Fukouka (a maior cidade de Kyushu localizada no sul do Japão). Os principais serviços do grupo são a Banca que constitui Depósitos, Empréstimos, Serviços domésticos e cambiais.

Outros serviços incluem garantias, negócios de apoio à revitalização, gestão de empréstimos e negócios de cobrança. Para 2016, a receita total do banco foi de US $ 2 bilhões.

# 8. Chiba Bank

Este banco é o terceiro maior dos 64 grupos bancários regionais do Japão em relação ao total de ativos. Tem sede em Chiba (adjacente a Tóquio) e possui uma das concentrações industriais mais importantes do Japão.

A estratégia do banco é expandir sua rede de agências para áreas adjacentes ao longo das linhas ferroviárias com destino a Tóquio. A ênfase também está no desenvolvimento do sul da Prefeitura de Chiba como uma área turística e de resort. É uma das poucas instituições que divulga NIM (Net Interest Margins) sobre suas linhas de crédito.

# 9. Banco de Yokohama / Grupo Financeiro Concordia

Este é o maior banco regional do Japão operando no sudoeste de Tóquio. Foi formado em meio ao colapso de vários bancos existentes na região para suavizar os serviços financeiros na região. Em 2015, o Bank of Yokohoma anunciou uma fusão com o Higashi-Nippon Bank para a criação do grupo Concordia Financial. Posteriormente, foi listado no índice do mercado de ações Nikkei 225.

# 10. Grupo Financeiro Hokuhoku

Foi criada em 2003 com sede em Toyama. Os seguintes segmentos são operados neste grupo:

  • Banco Hokuriku
  • Banco Hokkaido
  • Outros segmentos

Os segmentos bancários oferecem serviços financeiros por meio de operações bancárias. O segmento Outros lida com os negócios de leasing e cartão de crédito e subsidiárias não bancárias.

O Hokuriku Bank e o Hokkaido Bank passaram por integração administrativa em 2004 para formar o Hokuhoku Financial Group Inc., que hoje opera como uma rede financeira super-regional abrangendo toda a região de Hokuriko (áreas de Tóquio, Osaka e Nagoya)