O que é um fundo fiduciário de investimento?
Um fundo de investimento é uma instituição financeira listada publicamente que é um fundo fechado (CEF) que investe em ações ou ativos financeiros em nome de seus investidores ou outras organizações. O valor da quantia de dinheiro investido em um fundo de investimento depende da demanda e da oferta da ação ou ativo financeiro investido e do valor subjacente dos ativos de propriedade.
Para um investidor que busca lucros com risco mínimo, é a melhor opção, pois permite investir em uma infinidade de ações ao invés de colocar todo o investimento em uma ação de uma empresa. Embora o risco de perder o investimento devido ao desempenho de uma ação não prejudique o investidor, ele estará em melhor posição tendo investido em outras ações do fundo que podem ter um melhor desempenho.
Fatores que impactam o fundo fiduciário de investimento
O fundo de investimento funciona com base no mercado, se o mercado tiver um bom desempenho, o mesmo ocorrerá com o fundo do fundo de investimento. O gestor do fundo fiduciário de investimento precisa ser capaz de avaliar as condições de mercado e entrar ou sair de uma posição favorável ou desfavorável. Como resultado, existe o risco inerente de perder o investimento se as decisões certas não forem tomadas no momento certo. Abaixo estão os dois principais fatores que decidem o valor do fundo de investimento.
- # 1 - Oferta e Procura de Ações e Ativos - Uma vez que detêm uma quantidade fixa de ações e ativos, a oferta e procura de ações e ativos detidos no fundo de investimento afetam o valor dos ativos subjacentes.
- # 2 - Desempenho - O desempenho dos ativos e ações do fundo de investimento impacta principalmente o valor do dinheiro investido. Uma vez que o dinheiro é investido em uma variedade de ativos e ações, o valor do fundo de investimento não irá despencar ou subir em um curto espaço de tempo.
Exemplo de confiança de investimento
Vamos discutir um exemplo.
Vamos supor que você invista $ 1.000 no fundo de investimento XYZ hoje. O dinheiro que é recebido pelo fundo de investimento é agrupado junto com o investimento de outros investidores para comprar uma ampla gama de produtos, incluindo ações, títulos e outros ativos financeiros.
Para simplificar,
- Você investe $ 1.000 em um fundo de investimento.
- O fundo de investimento XYZ agrupa os $ 1.000 que você investiu com o dinheiro investido por outros acionistas em um único pote; que é o 'Fundo'.
- Em última análise, este 'Fundo' é utilizado para comprar ações e outros ativos financeiros pelo 'Gestor do Fundo'.
- Como o dinheiro é investido no mercado aberto, as ações e os ativos financeiros são comprados e vendidos dependendo das condições do mercado para aproveitar a oportunidade certa de obter o máximo de lucros com as ações e ativos investidos. Este trabalho é realizado pelo gestor do fundo.
- As ações que possui podem ser vendidas no mercado aberto ao preço de mercado e, desta forma, pode gerar o seu próprio lucro com o seu investimento. O investimento de $ 1.000 pode aumentar ou diminuir dependendo das ações e ativos financeiros em que o gestor do fundo investiu.
Vantagens
Algumas das vantagens são as seguintes:
- Eles permitem investir em uma infinidade de ações e outros ativos financeiros.
- Bom para investidores que procuram opções de investimento de longo prazo de baixo risco.
- Eles pagam dividendos e o investidor pode ganhar em intervalos regulares com seu investimento.
Desvantagens
Algumas das desvantagens são as seguintes:
- Para obter uma quantidade considerável de retornos do investimento, é necessário uma quantidade substancial de tempo, durante a qual o dinheiro investido deve ser bloqueado; que pode ser um mínimo de cinco anos ou mais.
- Eles são totalmente dependentes do mercado e podem resultar na perda de investimento.
- Altamente dependente das decisões do gestor do fundo, portanto, o investidor não pode ter nenhum controle além de sair completamente do investimento.
- Os lucros e dividendos obtidos com o fundo de investimento são tributáveis e, portanto, podem reduzir os retornos reais obtidos com o investimento.
Pontos importantes
- O investimento em um fundo fiduciário de investimento permite ao investidor obter a propriedade da ação ou do ativo financeiro em que o dinheiro investido.
- Em teoria, os retornos de investir em um fundo de investimento podem ser enormes, ao passo que, na realidade, os retornos dependem do desempenho da ação e dos ativos no fundo de investimento e da demanda e oferta de mercado de ações e ativos no mercado.
- A maioria deles paga dividendos pelas ações, geralmente uma ou duas vezes por ano, enquanto fundos de investimento com um desempenho surpreendente podem pagar dividendos em uma base mensal.
- Os dividendos e lucros obtidos de um fundo de investimento são tributáveis.
- Gearing é um termo que se refere a pedir dinheiro emprestado para investir mais. Seus gerentes de fundos podem pedir dinheiro emprestado para investir mais no fundo, de modo que os retornos sejam muito maiores e tenham melhor alavancagem para pagar o montante emprestado.
Conclusão
- Eles são fundos fechados, uma vez que detém apenas uma quantidade fixa de ações que podem ser compradas por novos investidores dos acionistas existentes no fundo.
- É diferente de um fundo unitário, em que o investidor recebe uma unidade de ação e não é o acionista do fundo unitário. A unidade refere-se ao investimento do investidor na carteira de investimentos.
- Da mesma forma, é diferente de um fundo mútuo que emite unidades para as ações em que o valor é investido e não o proprietário da ação.
- A oferta e a procura do fundo de investimento podem ser um risco para o investimento, uma vez que um mercado em queda apenas tornará difícil para o investidor vender o seu investimento a um preço mais elevado, resultando assim numa perda.
- Investir em um fundo de investimento envolve baixo risco e o investidor pode esperar ganhar com o investimento em intervalos regulares na forma de dividendos.
