Analista de fundos mútuos | Guia do iniciante completo

Descrição do trabalho de analista de fundos mútuos

Analista de fundos mútuos é a pessoa que realiza pesquisas de mercado ou análises de mercado, análises quantitativas e qualitativas dos fundos mútuos, revisando as demonstrações financeiras das diferentes entidades a fim de aconselhar seus clientes na tomada de decisões de investimento sensatas.

Muitos profissionais de finanças buscam modelagem financeira, banco de investimento e perfis de capital privado. Mas se você deseja se destacar e ter um conhecimento sólido do mercado de ações, pode se destacar na multidão e optar por uma das opções de carreira mais lucrativas em finanças. Sim, você adivinhou certo. Estamos falando sobre analista de fundos mútuos.

O motivo pelo qual recomendamos que você experimente isso (sujeito à sua disposição) é que há uma crise de mercado para o talento certo. Existem mais de 200 Asset Management Companies (AMC) que possuem milhares de fundos mútuos. Mas eles não são indivíduos qualificados o suficiente para se enquadrarem na conta.

Então, o que você precisa para se tornar um analista de fundos mútuos?

Como analista de fundos mútuos, você trabalharia com um gerente de fundos mútuos e seria responsável pela pesquisa e análise de mercado para que os gerentes de fundos pudessem tomar decisões de investimento sólidas para os clientes.

Agora, o analista de fundos mútuos é o ponto de partida, não o fim. Se você tem ambição e aspiração de crescimento, pode se tornar um administrador de fundos mútuos nos próximos anos.

Parece bom?

Educação

Você concordaria que um analista de fundos mútuos qualificado precisa ter a qualificação educacional exigida para ser colocado em empresas grandes ou pequenas. Portanto, aqui está a lista de educação em que você pode pensar se quiser se tornar um analista de fundos mútuos. Mas, lembre-se, seu foco sempre será saber mais sobre fundos mútuos.

O primeiro critério para ser um analista de fundos mútuos de nível básico é ter um diploma de bacharel em finanças ou disciplina semelhante. Isso significa que se você tem pós-graduação em economia, contabilidade, impostos, análise de investimentos ou finanças e contas, você está pronto para começar. Mas não pare aí. Porque para agregar mais valor à sua organização, você precisa agregar mais valor a si mesmo.

Portanto, faça um mestrado também. Se você fizer um mestrado em finanças ou MBA em finanças (é a melhor opção), você será tratado como mais qualificado para a posição de analista de fundos mútuos. Agora você encontraria MBAs em cada canto e esquina. Portanto, tente fazer seu MBA de uma escola B de renome para se destacar.

Você pode estar se perguntando o que mais pode fazer. Aqui está o acordo. Se você pudesse fazer CA junto com um MBA em Finanças, isso se tornaria uma combinação letal. Você seria muito mais preferido do que seus colegas.

Suponha que você deseje não ficar preso a um analista de fundos mútuos. O que você faria? Em primeiro lugar, se você tem um MBA em Finanças de um instituto de renome e CA, está apto para ir como analista de fundos mútuos. Agora, se você deseja se tornar um gestor de fundos em breve com alguns anos de experiência, você precisa fazer o exame CFA ou CFP. Essas designações o ajudarão a se destacar se quiser ser um administrador de fundos mútuos dentro de alguns anos.

Fornecemos uma lista do que você pode fazer. Seu trabalho é planejar com antecedência sua carreira para que, quando precisar dar o mergulho, esteja pronto.

Responsabilidades do trabalho

A educação é um pré-requisito. Mas você precisa saber detalhadamente as responsabilidades do cargo para ter uma ideia sobre o que precisa fazer. Aqui estão as responsabilidades que você precisa lidar como analista de fundos mútuos.

Primeiro, vamos falar sobre as principais responsabilidades e, em seguida, discutiremos o que mais você precisa fazer.

Responsabilidades primárias

Em primeiro lugar, é necessário revisar as demonstrações financeiras preparadas pelos contadores de fundos de investimento e outros fundos.
Você também precisa cuidar da revisão dos preços de oscilação diários, o que significa que você precisa monitorar os ajustes do valor patrimonial líquido (NAV) para fundos grandes.
Você também precisa fazer uma revisão diária de hedge. Isso significa que é necessário monitorar os resgates e as entradas de câmbio protegidas pelos contadores dos fundos de investimentos.
Você também precisa revisar as atividades comerciais diárias ou mensais dos fundos de investimento.
Uma grande parte de suas responsabilidades seria revisar a devida diligência das reconciliações de valor de mercado realizadas entre os dados da organização e os contadores de fundos. Você também precisa fazer uma reconciliação detalhada do portfólio de participações e taxas de câmbio em todos os complexos de fundos.
Você precisa fazer uma análise qualitativa e quantitativa do fundo mútuo, como classificação do esquema, pesquisa, atribuição de desempenho, etc.
Você também precisa escrever relatórios e esboçar colunas para falar sobre os fundos.
Você precisa continuar expandindo seus horizontes para aprender mais sobre a indústria de fundos mútuos, vários setores de mercado e famílias de fundos.
Entre todos, você precisa ser capaz de ter uma visão geral da estratégia de investimento de longo prazo, de modo que todos os consultores financeiros, executivos de marketing e pessoas que tomam decisões possam trabalhar em uníssono para atingir um objetivo comum.
Você também precisa se coordenar com a equipe de pesquisa do fundo para obter as melhores opções de investimento e o risco inerente a elas. Porque você precisa ter um banco de dados de pesquisa sólido que também tenha uma recomendação e conclusão de fundos.
Você também deve seguir as políticas de investimento da empresa para poder recomendar opções de fundos mútuos aos clientes em potencial.
Finalmente, você precisa se manter atualizado sobre as últimas tendências do mercado de fundos mútuos para poder elevar sua experiência e ajudar sua empresa a aumentar os lucros.

Existem também algumas outras responsabilidades das quais você precisa cuidar. Aqui estão eles -

Você precisa apoiar os provedores de serviços de fundos.
Você também precisa preparar vários relatórios de avaliação e realizar verificações de avaliação.
Muitas vezes, você pode precisar assumir a responsabilidade como indivíduo em vez de obter a supervisão de administradores de fundos. Nesse caso, você precisa se sentar com o administrador do fundo ou com a pessoa que pode orientá-lo e entender o que eles esperam desse cargo. E então siga o que ele / ela disser.
Você também precisará manter uma ligação com provedores de serviços globais.

Estas são as responsabilidades do trabalho que você precisa cumprir. Agora, vamos examinar os conjuntos de habilidades de que você precisa para ser capaz de desempenhar essas responsabilidades com eficácia.

Conjunto de habilidades necessárias

Há um total de oito conjuntos de habilidades de que você precisa para ser capaz de desempenhar as responsabilidades de trabalho acima como uma estrela do rock. Dê uma olhada nessas oito habilidades e se você gostaria de se tornar um analista de fundos mútuos, tente trabalhar nelas -

Sólido conhecimento dos fundamentos da contabilidade: a contabilidade é o primeiro passo para qualquer posição lucrativa de trabalho em finanças. Sim, contabilidade e finanças são diferentes em relevância, mas contabilidade faz parte das finanças. Nesse caso, também, você precisa ter sólidos conhecimentos contábeis. Você precisa saber como olhar os balanços, como fazer análises de índice, como redigir a declaração de renda e de fluxo de caixa. Sem esses fundamentos, você não poderá cumprir responsabilidades como a revisão das demonstrações financeiras preparadas pelos contadores do fundo.

Conhecimento de fundos mútuos e mercado de capitais: isso é óbvio. Como você gostaria de ser um analista de fundos mútuos, precisa saber tudo sobre fundos mútuos, seus mercados, setor, qual deles está obtendo bons retornos e por quê. Você precisa aprofundar e compreender cada indicador-chave para que possa ajudar o seu gestor de fundos a criar o mesmo.

Habilidade analítica sólida, raciocínio e orientação detalhada: Como você pode ver nas responsabilidades do trabalho, uma grande parte de suas atividades seria revisar diferentes declarações e gráficos. Se você não é bom com números e não tem orientação para detalhes, pode perder detalhes importantes que mais tarde podem custar muito mais para sua empresa. Portanto, você precisa desenvolver uma visão de pixel (orientação de detalhes), bem como a capacidade de analisar os relatórios, declarações e gráficos.

Fortes habilidades de comunicação verbal e escrita: muitos caras do setor financeiro ignoram essa parte. Mas se você deseja ser um analista de fundos mútuos, precisa desenvolver fortes habilidades de comunicação verbal e escrita para poder escrever relatórios, escrever colunas e criar relatórios especiais para necessidades específicas dos clientes. Você também pode precisar lidar com clientes por telefone ou cara a cara. Se você não tiver habilidades verbais e escritas, seria difícil para você atingir seu nível máximo.

Grande conhecimento do Excel avançado: A importância do Excel no mundo profissional não pode ser superestimada. Você já sabe disso. Mas só o Excel não vai funcionar. Você precisa ser um mestre em excel avançado para poder cumprir todas as responsabilidades do seu trabalho.

Forte ética de trabalho em equipe: Você estaria trabalhando em um ambiente onde todos seriam interdependentes uns dos outros. Sem depender um do outro, o objetivo comum não seria alcançado, ou seja, a satisfação dos clientes. Portanto, você precisa deixar de lado o ego individual e se concentrar no objetivo comum para que possa desempenhar um papel significativo na realização do objetivo desejado.

Tomar medidas adequadas para mitigar os riscos: Os clientes que dependeriam de você e de sua equipe para obter o máximo de benefícios devem ser atendidos de forma que seus riscos sejam minimizados. Portanto, você precisa mitigar os riscos em todos os níveis e examinar cada documento diligentemente para reduzir os erros. Você também precisa estar atualizado com sugestões de investimentos, portfólio e possíveis conclusões.

Precisão e exatidão: este é o segredo deste comércio. Você não pode ser perfeito em tudo, mas seu objetivo deve ser tender para o máximo de exatidão e precisão que puder alcançar.

Se você deseja ser um analista de fundos mútuos qualificado, os oito itens acima são obrigatórios. Você precisa trabalhar duro para desenvolvê-los.

Compensação

Agora, esta é a parte mais lucrativa. Vamos falar sobre a remuneração do analista de fundos mútuos.

A remuneração que você receberia como analista de fundos mútuos dependeria do tipo de experiência que você tem. Você é um recém-formado? Ou você tem alguns anos de experiência em outro domínio das finanças? Ou você trabalhou como analista de fundos mútuos por alguns anos? Para cada caso, o salário seria diferente.

Se você estiver nos EUA, o salário seria drasticamente diferente. O salário médio anual de analista de fundos mútuos nos EUA é de cerca de US $ 65.000 a $ 75.000 por ano

Se você tem experiência de 1 a 2 anos como analista de finanças, seria capaz de obter cerca de INR 5 a 6 lakhs por ano na Índia. Se você tiver mais experiência (5+ anos), poderá obter cerca de INR 10-15 lakhs por ano, dependendo da organização com a qual você trabalha.

Além do analista de fundos mútuos

Muitos de vocês desejam ser mais do que analistas de fundos mútuos. Sim, você pode ser. Existem certas coisas que você precisa seguir -

Você precisa ter pelo menos 10-12 anos de experiência como analista de fundos mútuos.
Você precisa ter um estoque de conhecimento em investimentos, fundos mútuos, mercado de capitais e contabilidade.
Você está pronto para lidar com mais responsabilidades e atender clientes de alto patrimônio diretamente.
Isso é opcional, mas se você tiver, nada seria igual. Você deve ir para uma qualificação CFA ou CFP para que você tenha ferramentas suficientes para lidar com as responsabilidades adicionais como gestores de fundos mútuos.

Como gestor de fundos mútuos, sua principal responsabilidade seria investir o dinheiro dos investidores em investimentos dignos, como ações, títulos e outros instrumentos financeiros. Você precisa trabalhar como indivíduo e também na periferia de outros analistas e contadores de fundos que fornecerão os dados de que você precisa para fazer a ligação final.

O trabalho de um administrador de fundos mútuos é agitado, mas você será respeitado por todos na equipe e terá muita autonomia para sua experiência em um fundo mútuo.

Na analise final

Agora você sabe o que precisa saber para se tornar um analista de fundos mútuos qualificado. Tudo que você precisa fazer agora é dar os primeiros passos. Se você é estudante de finanças, deve aprender mais sobre fundos mútuos e pode se inscrever em um mestrado em finanças ou MBA em finanças. Se você aspira, planeja e age, a meta não está muito longe de seu alcance.