Definição de Investimentos Diversificados
Uma carteira diversificada de investimentos refere-se a um plano de investimento de baixo risco que funciona como um melhor mecanismo de defesa contra a crise financeira, pois permite que um investidor obtenha os maiores retornos possíveis, fazendo investimentos em uma combinação de uma combinação de ativos como ações, commodities, renda fixa etc.
Tipos de investimentos diversificados
Existem diferentes maneiras pelas quais os investimentos podem ser diversificados, algumas das quais são as seguintes:
# 1 - Diferentes classes de ativos
Diferentes tipos de classes de ativos têm um desempenho diferente durante o mesmo evento econômico. Portanto, diferentes classes de ativos, como ações, investimentos de renda fixa, commodities, imóveis, dinheiro, etc, podem ser incluídos em uma carteira para investimentos diversificados, resultando na redução do risco geral.
# 2 - Diferentes empresas individuais
Diferentes empresas individuais têm desempenhos diferentes no mercado de acordo com os diferentes fatores. Portanto, deve haver uma combinação dessas empresas para reduzir o risco geral do portfólio.
# 3 - Indústria diferente
O portfólio deve ter equilíbrio em vários setores da economia, pois há alguns eventos que são específicos do setor e, se esse evento ocorrer, o único valor dos investimentos nesses instrumentos do setor apenas diminuirá. Portanto, deve-se ter investimentos em diferentes setores para que o risco geral seja baixo em uma carteira.
# 4 - Diferentes dimensões geográficas
A maioria dos investidores tem tendências em relação aos instrumentos emitidos em seu país de origem. Mas sempre é benéfico diversificar a carteira internacionalmente, porque um evento negativo para um país pode não ter efeito em outros países ou pode ter um efeito positivo em outros países. Portanto, se o investimento for diversificado geograficamente, uma perda no investimento em um país pode ser compensada por investimentos internacionais.
Exemplo de investimentos diversificados
De repente, a volatilidade no mercado de ações aumenta, e então, nesse caso, há chances de que quem investiu em ações tenha um prejuízo enorme. Nesses casos, se uma pessoa está mantendo investimentos em alguma outra classe de ativos, bem como investimentos de juros fixos ou propriedade direta que não têm um impacto do mesmo evento durante o mesmo período, o retorno gerado por esses investimentos ajudará na redução o risco geral da carteira e suavização dos retornos gerais.
Vantagens dos Investimentos Diversificados
Abaixo estão algumas vantagens dos Investimentos Diversificados.
- Os investimentos diversificados ajudam a minimizar o risco de perda porque se um investimento não tiver um bom desempenho ao longo de um determinado período, então outros investimentos na carteira podem ter um desempenho melhor no mesmo período, ajudando na redução de perdas potenciais associadas à carteira de investimentos se todo o capital é investido em um tipo de investimento semelhante.
- Às vezes, os investimentos podem não gerar os retornos esperados, então, nesse caso, o investimento diversificado ajuda porque, por meio da diversificação, a pessoa não está apenas contando com uma fonte de geração de renda e está investindo em investimentos diversificados.
- Quando os investimentos são bem diversificados, então menor manutenção será necessária porque cuidado e atenção são necessários para manter o bom desempenho dos investimentos e, se houver um empreendimento arriscado, será necessário muito tempo para observar os mercados. Um portfólio bem diversificado é geralmente mais estável e menos estimulante, então, uma vez que eles sejam colocados em uma variedade de classes, eles podem permanecer lá por longos períodos e não requerem muita manutenção.
Desvantagens dos Investimentos Diversificados
A seguir estão as desvantagens dos investimentos diversificados.
- Se os investimentos forem diversificados, os mesmos poderão gerar apenas retornos médios. Ao passo que, no caso de alguém possuir um título que repentinamente atinge um pico, ele pode obter uma boa quantidade de lucros que não poderiam existir no caso de investimentos diversificados. Isso diminui os lucros e faz com que o portfólio pareça menos do que ótimo
- Custos de transação adicionais também estão associados a carteiras diversificadas porque é preciso pagar mais para equilibrar a carteira e manter a diversificação.
- Quando há vários ativos diferentes no portfólio, geralmente é mais difícil para uma pessoa gerenciá-los, pois haveria muitos investimentos em um portfólio. Ao passo que, no caso de haver apenas um título no qual o investimento é feito, seria mais fácil administrar o mesmo.
- Às vezes, por causa da diversificação, o risco geral da carteira aumenta porque, para fazer o investimento diversificado, a pessoa pode investir em um título de que tem pouco conhecimento ou não tem nenhum conhecimento. Deve-se sempre realizar a devida diligência antes de investir.
Pontos importantes dos Investimentos Diversificados
- A estratégia de diversificação para investir em ativos diversificados combina uma variedade diferente de investimentos para a construção de um portfólio.
- As participações em uma carteira podem ser diversificadas de várias maneiras, assim como podem ser diversificadas com base nas classes de ativos, no setor, na empresa e também geograficamente.
- A diversificação limita o risco geral do risco da carteira, mas ao mesmo tempo também mitiga o desempenho da carteira, pelo menos se investida no curto prazo.
Conclusão
Um investimento diversificado é uma mistura de diferentes ativos, como ações, títulos de renda fixa, commodities com o objetivo de alcançar o maior retorno com o nível mínimo de risco. O conceito de diversificação funciona porque todos os diferentes tipos de ativos têm uma reação diferente em relação ao mesmo evento que ocorre na economia. Todos os ativos nos investimentos diversificados não têm correlação entre si e geralmente quando o valor de algum tipo de investimento cai do que ao mesmo o valor de outro tipo de ativos pode aumentar.
Devido a isso, o risco geral dos investimentos totais torna-se baixo, pois em caso de algum evento existem algumas classes de ativos que darão benefícios e compensarão as perdas incorridas em outros ativos, pois é raro que todas as classes de ativos tenham um resultado negativo efeito por qualquer evento.
Os investimentos diversificados ajudam os investidores a alcançar um retorno mais suave e consistente dos investimentos a longo e médio prazo. Quando os ativos da pessoa são amplamente diversificados em tipos divergentes de ativos, como ações, títulos, commodities, imóveis e dinheiro, então isso ajuda a reduzir o risco geral da carteira, pois cada classe de ativo exibe os diferentes tipos de pontos fortes e fracos no que diz respeito ao risco e à lucratividade.
Assim, manter as participações de uma pessoa na maioria dessas classes de ativos ajuda-a a criar uma carteira estável que, então, ajuda a aumentar o valor ao longo do período.
