Função XIRR Excel

Função XIRR Excel

A função XIRR também é conhecida como função de taxa interna de retorno estendida no Excel e esta função é usada para calcular com base em vários investimentos feitos no mesmo período de tempo, esta também é uma função financeira no Excel e é uma função embutida que leva valores datas e estima o valor como entradas para ele.

Sintaxe

  • Valor *: os valores da transação. Refere-se a uma série de fluxos de caixa correspondentes a uma programação de pagamentos
  • Datas *  As datas da transação. Refere-se a uma série de datas correspondentes à sua respectiva transação
  • estimado_irr:  opcional. O retorno aproximado. Padrão = 10%

Como usar a função XIRR no Excel

Vamos fazer alguns cálculos XIRR em exemplos do Excel, antes de usar a pasta de trabalho da função do Excel XIRR:

Você pode baixar este modelo de função XIRR em Excel aqui - Modelo em Excel de função XIRR

Exemplo 1

Suponha que você invista Rs. 8.000 em março de 2012 e você receberá uma quantia de Rs. 2000 em diferentes intervalos de tempo de março a dezembro de 2017. Nesse caso, sua entrada na planilha do excel conteria o tempo e a quantidade correspondente conforme mostrado abaixo.

O XIRR excel pode, portanto, ser calculado como XIRR (valores, datas) conforme mostrado abaixo

Exemplo # 2

Suponha que você invista Rs. 2.000 várias vezes de 1 de abril de 2017 a 10 de dezembro de 2017. No final, você receberá uma quantia de Rs. 20.000 em 5 de março de 2018. Nesse caso, sua entrada na planilha do excel deve ser assim

Para calcular a taxa de retorno sobre este investimento, você fornecerá a entrada como XIRR (valores, datas) conforme mostrado abaixo

Você descobrirá que o XIRR no caso acima é 0,78.

Exemplo # 3

Vamos supor que você começou a investir uma quantia de Rs 8000 em março de 2011 em fundos mútuos. Depois de ver bons retornos sobre o valor, você investiu todos os anos com um aumento de 10% a cada vez e, no 8º ano, recebeu uma quantia de Rs. 100.000. A entrada, neste caso, será conforme mostrado abaixo:

O XIRR será calculado como XIRR (valores, datas) à XIRR (B3: B10, A3: A10)

O exemplo acima também pode ser considerado de uma maneira diferente. Em seu primeiro investimento, você recebe um valor total de Rs. 8.800 (10% do seu investimento) em um ano. Você decide investir este montante que lhe dá um retorno de 10% novamente e este ciclo continua por 7 anos consecutivos, e você recebe um montante de Rs. 1.00.000 no 8º ano.

Exemplo # 4

Suponha que você invista Rs. 8.000 em três anos consecutivos e recebem um total de Rs. 28.000 nos próximos cinco anos. Nesse caso, tanto os investimentos quanto os resgates são realizados em um determinado período. A entrada no Excel será conforme mostrado abaixo:

Para calcular a taxa de retorno desta transação, a função XIRR será dada por XIRR (valores, datas) conforme mostrado abaixo:

O XIRR aqui é 0,037.

Formulários

O XIRR no Excel é aplicável em qualquer carteira de investimento com múltiplos fluxos de caixa ao longo de um período de tempo. Alguns deles incluem fundos mútuos SIP, planos de devolução de dinheiro, PPF, EPF, etc. Às vezes, você pode querer ver os retornos sobre os investimentos que fez no mercado de ações nos últimos 10 anos. O XIRR Excel também pode ser usado em uma combinação de vários investimentos feitos em locais diferentes para calcular a taxa de retorno geral.

Coisas para lembrar

  • O valor investido (saída) deve ser contabilizado como negativo e o valor recebido (entrada) como positivo
  • Os valores do fluxo de caixa podem ser listados em qualquer ordem.
  • Deve haver saída e entrada de dinheiro. Se algum deles estiver faltando, a função XIRR retornará o erro #NUM! erro.
  • As datas devem ser válidas. Fornecer uma data inválida no parâmetro de data resultará em #NUM! erro na função XIRR.
  • O número de valores e datas deve ser igual. Números desiguais resultarão em erro.