Guia completo do iniciante para planejador financeiro certificado

Planejador Financeiro Certificado

Se você está considerando uma carreira em CFP, primeiro preste atenção aos seguintes fatos -

Qual curso de planejamento financeiro reconhecido mundialmente é oferecido abaixo de US $ 700? Se você respondeu 'nada', esta é a resposta para você - é CFP.
Como a maioria das pessoas pensa que CFP é muito mais fácil do que qualquer outro curso de finanças, vamos lembrá-lo de que você precisa completar três anos completos de experiência profissional relacionada a serviços financeiros ou dois anos de estágio para se qualificar para a certificação CFP.
O percentual de aprovação em 2015, em média, gira em torno de 67%.
Em pesquisa realizada pelo CFP Board, constatou-se que 85% dos candidatos consideraram a certificação CFP o passo mais importante para sua carreira, 95% mencionaram que o CFP oferece aderência aos padrões profissionais e 97% afirmaram que como planejadores financeiros, código de ética da conduta é muito importante que CFP
Para receber a certificação CFP, você precisa aderir a 4 E-Education, Examination, Experience and Ethics.
CFP Board tem servido seus alunos por mais de 30 anos. Como este conselho não tem fins lucrativos, o foco principal do conselho CFP é criar valor extraordinário para seus alunos.

O texto acima é apenas uma pequena porção de todo o iceberg. Se você quiser saber tudo sobre o CFP, continue lendo. Forneceremos a você todos os detalhes relativos ao formato do exame, critérios de elegibilidade, porcentagem de aprovação, taxas e muito mais.

Vamos ver primeiro do que se trata a Certificação CFP.

Sobre o Programa de Certificação CFP

Se você está no meio de sua carreira, pode ter conhecido muitos planejadores financeiros que prometeram apoiá-lo, mas na verdade eles se sustentaram na busca de ajudá-lo a alcançar seus objetivos financeiros. Mas o CFP é diferente. O primeiro e mais importante critério de certificação do Certified Financial Planner em Ética e, portanto, de todos os planejadores financeiros que possuem a certificação CFP; você pode confiar a eles seus objetivos financeiros. Se você quiser ser um, também aprenderá diretrizes rígidas para manter a ética.

Funções: Depois de obter sua certificação em Certified Financial Planner, suas opções seriam muito mais amplas. Do planejamento da aposentadoria à economia de impostos, você pode fazer quase tudo dentro do alcance do planejamento financeiro. Você pode trabalhar como gerente financeiro, gerente de risco, planejador imobiliário, planejador de aposentadoria e muito mais.

Exame: a partir de novembro de 2014, o formato do exame foi alterado. Agora são 7 horas de exame. Das 7 horas, você precisa fazer um exame de 2, 3 horas. Nesse meio tempo, você terá uma pausa de 40 minutos. Agora, você precisa responder a 170 perguntas. É significativamente mais fácil, pois você precisa de apenas um nível para limpar.

Datas do exame CFP: para permitir que os alunos façam o exame CFP várias vezes em um ano, o conselho CFP criou três janelas de exame a cada ano. Você pode fazer um exame em março, julho e novembro de cada ano.

Nitty-Gritty: Existem apenas cinco assuntos que você precisa percorrer em sua certificação CFP. O curso é projetado de forma que os alunos possam se aprofundar em cada assunto e entender sua essência inerente para implementá-lo na vida real. Todo o currículo inclui diferentes aspectos do planejamento financeiro nos níveis micro e macro.

Elegibilidade: Existem basicamente dois requisitos educacionais para a certificação CFP. A primeira é concluir um curso de nível universitário por meio de um programa registrado no CFP Board, abordando as principais áreas de planejamento financeiro pessoal. A segunda é verificar se você possui um diploma de bacharelado ou certificação superior credenciado regionalmente. O curso deve ser concluído antes mesmo de você se submeter ao exame de certificação CFP. O requisito de bacharelado que você pode preencher depois de passar no exame (dentro de cinco anos). Se você deseja obter a certificação como profissional CFP, precisa ter três anos de experiência profissional em tempo integral no que diz respeito a serviços financeiros ou então precisa ter dois anos de experiência de estágio que atenda aos requisitos.

Por que buscar o CFP irá beneficiar você?

CFP é uma certificação que ajuda as pessoas a planejarem bem suas finanças. Nos EUA, a idade média da população é de 36,8 anos e, portanto, a necessidade de atingir a idade de aposentadoria com um bom patrimônio líquido é de extrema importância. Além disso, existem problemas com o desemprego que ninguém pode ignorar. O CFP abre portas para os profissionais e oferece muitas oportunidades. Vamos ver alguns motivos sólidos pelos quais você deve fazer o exame Certified Financial Planner de todo o coração -

Quer você concorde ou não, o custo é importante . Se você quiser fazer um curso e ele não estiver em uma faixa conveniente, você faria o curso sozinho? As respostas podem variar. Mas, no caso do CFP, você receberá os dois - um curso de nível internacional com uma taxa razoável e fácil de pagar. Você só precisa pagar US $ 700 para fazer este curso. Se você ainda está preocupado com o currículo, continue lendo; você entenderá porque é um dos cursos mais bem avaliados do mundo.
Se você sofreu com problemas financeiros ou viu alguém próximo sofrendo com isso, você sabe como é. O CFP não oferece apenas uma oportunidade lucrativa de carreira, mas, por meio dessa carreira, você pode ajudar muitas pessoas a ajustar suas finanças e aumentar suas economias e patrimônio líquido com o tempo. Como você se sentiria se tivesse alguém de confiança ao seu lado para cuidar de seus aspectos financeiros? Você pode oferecer a mesma confiança e benefícios a todos os seus clientes e ajudá-los a ter sucesso em suas finanças.
O CFP é um curso muito bem pensado . Nada foi adicionado ao currículo apenas para vender o programa. Como já mencionamos, o CFP tem quatro E-education (currículo aprovado), exame (exame abrangente), experiência (3 anos de experiência prática ou 2 anos de experiência de aprendizagem) e ética (código de conduta rígido). O que mais você precisa em uma qualificação profissional global? Se você é apenas um graduado e está pensando em fazer algo diferente, você pode definitivamente tentar o CFP. Pois isso o ajudaria a fortalecer seus valores essenciais e lhe ensinaria ferramentas práticas para prosperar em uma carreira de planejamento financeiro.
O CFP não é um profissional que envelhece com o tempo. A expectativa é de que a carreira de planejamento financeiro cresça 41% em 2016. Pense nisso. Se você se tornar um CFP e a cada ano ele crescer quase 50% em impacto, crescimento e, como indústria, até que ponto você poderia contribuir!
O CFP também oferece um grande potencial de receita . Não, não é fácil obter a certificação CFP. Mas nada é fácil. Você precisa trabalhar duro por qualquer coisa que mereça admiração. A certificação CFP não apenas o ajuda a ajudar mais pessoas, mas também o ajuda a obter uma ótima renda.

O que as principais empresas têm a dizer sobre o CFP?

CFP é uma qualificação que muitas pessoas não buscam. Talvez porque existem muitos requisitos ou talvez eles não tenham certeza de que passariam por isso. CFP é uma certificação que leva todos vocês se quiserem liberá-la. Se você for revisor oficial de contas (CA), contador público certificado (CPA), consultores financeiros credenciados (ChFC) ou possuir qualificações semelhantes, poderá fazer o exame CFP diretamente; caso contrário, você precisa passar por outros requisitos que mencionamos anteriormente.

Independentemente da robustez dessa certificação, muitas pessoas de empresas ou instituições financeiras importantes a buscaram. Vamos ver o que eles têm a dizer sobre a certificação -

Fontes Financeiras: Você pode não ter ouvido falar dessa empresa, mas a fundadora e CEO dessa instituição financeira, Lazetta Rainey Braxton fez CFP e tem uma admiração incrível pelo curso. Lanzetta diz que o CFP é uma espécie de parceiro de prestação de contas para as pessoas que estão ajudando seus clientes a atingirem seu potencial máximo em questões financeiras. Ela diz que você pode achar que os requisitos são meio redundantes, mas a verdade é que sem esses requisitos nenhum profissional CFP seria capaz de atingir o padrão que o Conselho CFP estabeleceu para atender às necessidades dos clientes.

Ameriprise Financial: consultor financeiro e vice-presidente associado da Ameriprise Financial, Jeff Crompton achou que o CFP seria mais fácil de limpar. Mais tarde, porém, ao participar das aulas, percebeu que o CFP é um jogo totalmente diferente. E não se trata apenas de planejamento financeiro; Em vez disso, o CFP ensina a ser elegível para um planejamento financeiro abrangente. Ele também mencionou que encontrou apenas 6 pessoas em sua área que são capazes de se posicionar como planejadores financeiros abrangentes e possuir qualificações CFP e CFA.

Merrill Lynch: Dwight Mathis, Chefe de Desenvolvimento de Novos Consultores, Merrill Lynch diz que Chartered Financial Planner é uma designação profissional premium e que cria um valor extraordinário para as pessoas que ingressam e concluem o curso. Assim, disse ele, o CFP tornou-se parte integrante dos programas de desenvolvimento da Merrill Lynch.

Das entradas acima, algumas coisas se destacam -

O CFP é um curso profissional de destaque e premium que prepara seus alunos para uma carreira de excelência em assessoria financeira
O CFP é para pessoas que têm clareza sobre planejamento financeiro e desejam progredir no mesmo setor e ganhar um bom salário.
O currículo do CFP é abrangente e não é para os covardes tentarem o CFP.
O CFP ajuda você a se posicionar bem como um planejador financeiro abrangente em quem os clientes podem confiar e com quem fazer negócios.

Formato de exame CFP

Como já mencionamos, você precisa ter alguns requisitos (educacionais e em termos de experiência). Se você cumprir esses requisitos, poderá fazer o exame. Existem algumas coisas que você precisa seguir em relação à duração do exame CFP -

Para limpar o exame de certificação CFP, você precisava fazer uma maratona anteriormente. A duração do exame foi de 10 horas. Das 10 horas, você precisava fazer uma sessão de quatro horas na sexta-feira e outras duas sessões de três horas cada uma poderiam ser organizadas no sábado. E você precisava responder a 285 perguntas. Mas a partir de novembro de 2014, o formato do exame foi alterado. Agora são 7 horas de exame. Das 7 horas, você precisa fazer um exame de 2, 3 horas. Nesse meio tempo, você terá uma pausa de 40 minutos. Agora, você precisa responder a 170 perguntas. É significativamente mais fácil, pois você precisa de apenas um nível para limpar.

O teste seria um teste computadorizado. O horário normal de realização do teste é entre 8h. Às 17h. As taxas do exame não são reembolsáveis. Se você for reprovado no exame, precisará esperar até a próxima janela do exame. Você pode tentar no máximo 5 vezes em sua vida. Os candidatos que tentaram o exame quatro ou mais vezes antes de 1º de janeiro de 2012 terão no máximo duas tentativas adicionais. Depois de concluir o exame, você receberá uma notificação na tela sobre aprovação / reprovação e os candidatos que não foram aprovados receberão um relatório de diagnóstico de seu relatório de desempenho no exame, incluindo seus pontos fortes e fracos.

Principais tópicos e ponderação do CFP

No exame, você precisa responder a 170 perguntas. Cada pergunta estaria ligada aos seguintes tópicos principais. Junto com os tópicos, há também um percentual de ponderação dado para cada tópico.

As questões do exame integram tarefas da lista de Job Task Domains do CFP Board. Estes são os seguintes -

Estabelecendo e Definindo a Relação Cliente-Planejador
Coleta de informações necessárias para cumprir o compromisso
Analisando e avaliando a situação financeira atual do cliente
Desenvolvimento da (s) recomendação (ões)
Comunicar a (s) recomendação (ões)
Implementando a (s) recomendação (ões)
Monitorando a (s) recomendação (ões)
Praticando dentro de padrões profissionais e regulamentares

Processo de registro do exame CFP

Há um processo simples de quatro etapas para se inscrever no exame CFP. Aqui está -

Crie uma conta online do CFP Board em CFP.net/account
Acesse sua conta CFP Board e preencha o formulário de registro do exame
Envie o pagamento da taxa de inscrição do exame
Agende sua consulta de teste com a Prometric

Taxas de exame CFP

A estrutura de taxas foi atualizada desde março de 2020. Agora a taxa de registro padrão é de US $ 825. Mas se você fizer um registro antecipado, poderá aproveitar o desconto. Ou seja, se você fizer a inscrição 6 semanas antes do prazo de inscrição, você terá que pagar US $ 725. Ao mesmo tempo, se você se atrasar, precisará pagar mais. Suponha que você faça o registro um pouco antes de 2 semanas (ou durante as 2 semanas finais) do prazo de registro, você precisa pagar US $ 925.

Taxa de aprovação no exame CFP

Não há muita dificuldade em passar no exame CFP. Nos resultados dos exames CFP 2015, as percentagens de aprovação dos alunos CFP são as seguintes - 68,8% em março de 2015; 70,3% em julho de 2015 e 64,9% em novembro de 2015.

Vejamos também os percentuais de 2012, 2013 e 2014.

Portanto, você pode entender que passar no exame é muito mais fácil do que outras certificações. Mas você precisa cumprir os pré-requisitos. Tudo de bom para seus exames de 2016 CFP.

Material de estudo do exame CFP

São fornecidos materiais de referência para o exame, compostos por fórmulas de exame CFP, tabelas de exame CFP e exemplos de perguntas de exame.

Estratégias para limpar o exame de certificação CFP

Siga as estratégias abaixo para quebrar o CFP com louvor -

Para iniciar o CFP, você só precisa de um diploma de bacharel. Mas adivinhe, se você quer ser um planejador financeiro que pode se destacar, deve pensar antes de qualquer pessoa em seu setor. Lembre-se de que quem começa primeiro tem vantagem sobre quem começa no meio ou mais tarde na carreira.

Você precisa se inscrever em um curso em uma faculdade patrocinada pelo CFP. Você pode usar três métodos para fazer isso. Primeiro, você pode ir para uma configuração de sala de aula e concluir o curso. Ou então, você pode fazer isso online. Ou você pode concluir o curso por meio do estudo individual.

Após 11 meses de conclusão do curso, você precisará fazer o exame. O exame é de longe o mais difícil (é mencionado por qualquer pessoa que o tenha tentado pela primeira vez), então você precisa levar esses 11 meses muito, a sério. Você precisa responder a perguntas de múltipla escolha, mas elas não são fáceis de responder. Você precisa se aprofundar em tudo - do planejamento da aposentadoria ao planejamento imobiliário, do seguro ao planejamento tributário para poder responder às perguntas. Portanto, trabalhe duro.

Depois de passar no exame, você precisa cumprir os requisitos de experiência. Você precisa ter pelo menos 3 anos (6.000 horas) de experiência em tempo integral em serviços financeiros ou precisa ter 2 anos de experiência de aprendizagem.

Como provavelmente você estaria trabalhando enquanto estudava CFP, planeje bem seus estudos. Lembre-se, mesmo que as taxas de aprovação sejam superiores a 60% em todos os exames, nem sempre é fácil. Você precisa trabalhar muito e se aprofundar para entender a série de materiais de planejamento financeiro relacionados a impostos, imóveis, seguros, aposentadoria, etc. E você tem apenas 5 chances na vida.

Conclusão

O segredo do CFP é escolher quando você sente que precisa se destacar no setor de planejamento financeiro. Mais uma vez, a certificação CFP não é para todos os entusiastas de finanças. É para quem tem interesse em seguir carreira em assessoria financeira e planejamento financeiro certificado.