Lista das 3 principais carreiras de renda fixa
A seguir mencionadas estão algumas das funções de trabalho de Renda Fixa que uma pessoa pode alcançar em sua carreira.
Visão geral das carreiras de renda fixa
Um emprego de renda fixa é um dos maiores e mais profundos mercados do espaço financeiro, que ajuda empresas e governos a crescer, ajudando-os a aumentar o endividamento. Uma carreira em renda fixa pode levar alguém aos reinos mais profundos do mundo quantitativo e da pesquisa, dando-lhes verdadeiros insights sobre o coração da economia mundial. Uma função de renda fixa oferece excelente exposição e ambiente vibrante para jovens aspirantes, apresentando-lhes o mundo de produtos de renda fixa variados e seu mecanismo complexo. Mais importante ainda, o emprego de renda fixa é uma das carreiras mais confiáveis e seguras do mundo financeiro, pois envolve menos risco e oferece uma ampla gama de opções de investimento para todos.
Carreira nº 1 - Analista de renda fixa
Os analistas de renda fixa realizam uma ampla gama de análises sofisticadas para calcular o risco envolvido em títulos de dívida. Essas projeções originadas de uma série de avaliações para medir a situação do mercado ajudam a manter intacto o fluxo de pagamentos aos investidores. Eles principalmente orientam os investidores na compreensão de crédito e outros riscos de mercado.
Responsabilidades do trabalho
Algumas das responsabilidades mais importantes desempenhadas por eles são;
- Trabalhar com as demais equipes de renda fixa para desenvolver um relatório de risco de renda fixa integrado por unanimidade, que reflita o risco agregado de toda a estrutura de dívida da organização.
- Adquirir dados apropriados de várias fontes para conduzir investigações adequadas a fim de tomar decisões bem informadas.
- Para manter a transparência e consistência e para garantir a eficiência da análise de dados e compreender o risco envolvido.
- Inspecionar os procedimentos atuais e traçar novas maneiras de aprimorar o uso de análises derivadas.
- Trabalhar em estreita coordenação com os demais membros da equipe e fazer uso inteligente dos recursos e ferramentas disponíveis que ajudarão na análise decente das exposições ao risco.
- Oferecendo soluções e propondo novas formas de diminuir as perdas e gerar melhores retornos.
- Fazer recomendações à organização sobre a compra, venda ou retenção de determinados títulos.
- Manter produtos de forma eficiente, analisando estratégias de investimento em renda fixa
- Execução de testes de estresse e simulações nas carteiras atuais.
- Estudar as demonstrações financeiras e desvendar novas estratégias de investimento sempre que necessário.
Estatísticas de trabalho e perspectivas
- De acordo com as estatísticas do BLS, a profissão deve crescer cerca de 11% no período entre 2016 e 2026, e haverá um avanço contínuo conforme a atividade econômica se recupera. A demanda por analistas de renda fixa (analistas financeiros) também deve aumentar devido à introdução da análise de dados e outros avanços tecnológicos, o que deu aos funcionários de nível júnior uma melhor visão sobre o gerenciamento de dados e conduzir uma análise significativa com erros mínimos, portanto, dando às empresas nova confiança para expandir e operar com uma base de lucro maior.
- Existem cerca de 296.100 empregos de analista financeiro no mercado de acordo com as estatísticas do BLS, taxa de crescimento de 11% significa um aumento de 32.200 posições, mais rápido do que a média para todas as ocupações
- Nos Estados Unidos, os seguintes estados têm o maior número de analistas financeiros - Nova York, Califórnia, Texas, Illinois e Flórida. No entanto, a profissão está principalmente concentrada em Delaware, Nova York.
Principais empregadores (o mesmo para menos de duas profissões)
- Quatro grandes empresas, ou seja, Deloitte, PWC, KPMG, EY
- Todos os bancos de investimento e agências de classificação
- Empresas de pesquisa de vendas
- Bancos de investimento e gerentes de investimento boutique interessados no mercado de dívida OTC
- Todos os demais participantes do mercado negociam títulos de renda fixa, como planos de previdência, seguros, firmas não bancárias e investidores pessoas físicas.
Remuneração
- A remuneração oferecida para analistas de renda fixa normalmente varia entre $ 51.000 a $ 55.000 para um nível iniciante nos Estados Unidos. Profissionais de nível médio / sênior podem garantir algo entre US $ 100.000 e US $ 120.000. Outros fatores, como conjunto de habilidades e conhecimento do nível de responsabilidades, também desempenham um papel importante na garantia de um bom salário.
exigem
- Nesta era de competição acirrada, em que as empresas estão criando estratégias para superar umas às outras, indivíduos confiáveis e bem qualificados são fundamentais para os objetivos de maior geração de riqueza das empresas. À medida que novos negócios surgem, mais e mais analistas financeiros serão necessários para estimar as oportunidades de investimento emergentes.
- Além disso, à medida que a atividade econômica ganha ritmo nos mercados emergentes, novas oportunidades de investimento e a disponibilidade de produtos complexos levarão a um aumento da demanda por esse analista. Além disso, com o advento do 'big data' e das melhorias tecnológicas no mundo financeiro, as empresas exigirão cada vez mais pessoas bem qualificadas para oferecer melhores resultados.
Requisito educacional e habilidades essenciais para o trabalho
- O histórico acadêmico comprovado de sucesso, de preferência com foco em finanças, estatística ou matemática.
- Bacharelado em finanças, economia, matemática ou área relevante
- Desejo de buscar a certificação CFA / FRM
- Você também pode fazer este curso de renda fixa
- Impetuosas habilidades de comunicação escrita e verbal.
- Capacidade comprovada de resolução de problemas e analítica, atenção aos detalhes e desejo de sucesso são fundamentais.
Além disso, espera-se que o titular possua um conhecimento profundo de títulos de renda fixa e esteja pronto para trabalhar sob enorme pressão com a curiosidade de iniciar suas atividades por conta própria. Eles devem possuir habilidades de gestão e demonstrar habilidades organizacionais virtuosas.
Positivos
- Os analistas, em virtude de seu papel, fazem algumas contribuições de alto nível para a tomada de decisão geral da empresa. O teste de estresse e a redução do risco são alguns dos principais fatores na geração de lucros da empresa, o que torna o trabalho mais crítico e precário. O nível de complexidades e desafios enfrentados é maior do que qualquer outra classe de produto, puramente por causa da natureza OTC do produto e do fato de que eles são personalizados.
- Além disso, a carreira de analista é muito lucrativa. Os jovens aspirantes devem acompanhar as necessidades da indústria e certificar-se de que estão prontos para se tornarem parte integrante da tomada de decisões e abertos a novas iniciativas estratégicas a fim de reduzir as perdas.
Carreira # 2 - Comerciante de Renda Fixa
Responsabilidades
- Um trader de renda fixa é um profissional de investimento que está envolvido na negociação de títulos de renda fixa. Eles pesquisam tendências de mercado variáveis e avaliam as condições atuais para tomar a decisão de portfólio que tem o potencial máximo de lucro. Eles compram e vendem títulos para seus clientes e instituições.
- Sua principal tarefa é monitorar e acumular dados em mercados específicos e, consequentemente, construir estratégias de negociação competentes que estejam em linha com a previsão geral do mercado e estimativa de crescimento. Sua pesquisa é altamente crítica, pois influencia as principais decisões de investimento.
Funções e expectativas importantes de um comerciante de renda fixa
- Realizar pesquisas de mercado e analisar as condições econômicas dos títulos de dívida.
- Comunicar e compreender continuamente as necessidades de investimento dos clientes e instituições, conhecer os seus objetivos financeiros e ajudá-los a cumprir esses objetivos, reconhecendo e comprando com precisão o instrumento de renda fixa mais adequado para eles.
- Para garantir e manter a execução oportuna das negociações e todas elas estão em linha com os requisitos regulamentares.
- Acompanhe a equipe de back-end para garantir que os pedidos que a negociação foi processada e nós confirmaremos.
- Mantenha os registros de compra e venda para cada operação no sistema interno e certifique-se de que todos os documentos e contas estejam atualizados. A mesma é a expectativa para os registros de estoque.
- Espera-se que construa um relacionamento com os clientes e os oriente nas transações que realizam com o risco que enfrentam.
- Usar todos os registros para determinar oportunidades de alavancagem e trabalhar na construção de novas ideias para explorar novas oportunidades de investimento e mercados.
Qualificações e conjunto de habilidades necessárias para se tornar um comerciante de renda fixa
- Uma pós-graduação com foco em finanças empresariais, matemática, estatística ou contabilidade é um requisito mínimo. Considerando que, um grau avançado como mestrado ou MBA em análise financeira, quantitativa e analítica é altamente desejável. Além disso, qualidades básicas como raciocínio rápido, habilidades interpessoais e comunicação eficaz são esperadas do titular.
- Espera-se que outras certificações, como FIC (certificado de renda fixa), FinanceTS (negociação e vendas de renda fixa), sejam buscadas o mais rápido possível para promover o conhecimento e as habilidades necessárias para se tornar um profissional de renda fixa inteligente e eficiente.
- Nos Estados Unidos, antes que o titular possa começar a negociar, ele deve adquirir uma licença da Associação Nacional de negociantes de valores mobiliários, ignorando alguns exames relevantes.
Alguns fatos e números
- Operar em renda fixa é uma profissão muito lucrativa. A intensidade do trabalho pode ser muito eletrizante. O fato também é que o nível de tenacidade exigido para o trabalho é muito alto e as longas horas de trabalho em situações desafiadoras não são para todos.
- No entanto, a alta remuneração costumeira a torna uma profissão altamente desejável. Muitas vezes o número de candidatos excede surpreendentemente o número de vagas, como tal, a competição é muito intensa. De acordo com o Bureau of Labor Statistics dos Estados Unidos, desde a crise de Lehmann, o setor de renda fixa voltou a crescer e deve crescer 14% entre 2010 e 2020.
Compensação
- O salário de um comerciante de renda fixa pode variar amplamente, considerando a localização geográfica e a empresa contratante. Alguns pesquisadores estimam o salário médio em $ 85.000 por ano, com um salário baixo de $ 65.000 e um salário alto de $ 200.000. Muitas empresas oferecem incentivos.
Contratempos
- Para os jovens que desejam seguir carreira no mercado de renda fixa, é importante observar que a dinâmica do setor está mudando e os bancos tendem a correr menos riscos. Do ponto de vista regulatório, o mercado exigia reformas, pois o modelo antigo era insustentável.
- Como o mercado passou por modificações e incertezas, é natural que a indústria se comprima, pelo menos temporariamente. Isso significa menos empregos e uma redução na pesquisa e inovação de produtos, juntamente com períodos de iliquidez.
Carreira nº 3 - Estrategista de renda fixa
O estrategista de renda fixa faz parte da equipe de análise quantitativa e pesquisa de carreira. O objetivo desta função é focar no desenvolvimento de ferramentas analíticas para determinar negociações de alto valor, a fim de auxiliar os gerentes e negociadores na gestão eficaz de carteiras de títulos.
Responsabilidades
- Crie e execute uma análise global e plataforma de dados para equipes de pesquisa de FI e gerenciamento de portfólio.
- Crie estratégias de FI para clientes e consumidores e apresente-as de maneira eloquente, lúcida e compreensível para públicos novatos.
- Interprete as visões econômicas da empresa e construa estratégias de variância mínima que se alinham com a perspectiva geral da empresa.
- Faça parceria com outras equipes de pesquisa e investimento para resolver problemas de análise e dados.
- Pesquisar os mercados emergentes e estabelecer contato com economistas e outros executivos seniores para desenvolver estratégias alinhadas com os objetivos gerais de crescimento da empresa.
- Auxiliar os comerciantes internos e equipes de vendas e fazer a ligação com os clientes institucionais para trabalhar em suas necessidades comerciais personalizadas.
- Publicar regularmente os relatórios de pesquisa com endossos comerciais em renda fixa e outros produtos OTC.
Qualificação e habilidades necessárias
- O titular deve possuir pelo menos um diploma de bacharel com ênfase em estatística, economia e finanças. Um mestrado em disciplinas quantitativas é altamente desejável.
- Demonstrar conhecimento avançado de todos os títulos de renda fixa, mercados, estratégias de negociação, macroeconomia e capacidade de vender produtos.
- Boa compreensão conceitual dos requisitos regulatórios do mercado de dívida.
- Capacidade de construir bons relacionamentos e ser um influenciador.
- Boas habilidades de comunicação e excelente perspicácia de apresentação.
- Deve ser titular de uma carta constitutiva CFA.
Compensação
- A estrutura de remuneração para estrategista de renda fixa nos Estados Unidos varia entre $ 240.000 a $ 300.000.
Positivos
- Este perfil oferece uma visão real do mundo quantitativo. Além de ser um trabalho muito desafiador, é também muito crítico, no sentido de que influencia as decisões de investimento e ajuda a administração a atingir seus objetivos de investimento. Esta é uma das profissões mais florescentes do setor e igualmente gratificante em termos de dinheiro e status.
Conclusão
A carreira em renda fixa requer muita preparação e trabalho árduo. Uma função de trabalho de renda fixa tem a capacidade de não apenas fornecer recompensas financeiras, mas também o contentamento natural que vem por ser parte integrante do modelo de negócios. Uma função de trabalho de renda fixa também tem uma grande influência nas decisões políticas e de investimento, o que a torna altamente crítica e voltada para o lucro.
Portanto, os jovens que desejam se tornar profissionais de FI devem certificar-se de que seus conhecimentos e habilidades de pesquisa em FI são incomparáveis.
