Analista de investimentos

O que é um analista de investimentos?

Analista de Investimento é uma pessoa que apresenta seu conselho de investimento (comprar, vender, manter) aos seus clientes ou gestores de carteira após realizar uma análise financeira completa, preparar modelos financeiros e correlacionar o impacto das condições econômicas no investimento relacionado.

Explicação

O trabalho de um analista de investimentos depende do tipo de empregador. Por exemplo, eles são contratados por empresas de gestão de investimentos para ajudar seus gestores de fundos a tomarem decisões específicas sobre investimentos, enquanto corretores e bancos de investimento nomeiam analistas para aconselhar seus clientes ou gestores de carteira.

Tem como foco a avaliação das informações financeiras e econômicas relacionadas a uma determinada empresa, e gerar recomendação de compra, venda ou manutenção.

1. Buy-side: fundos mútuos e firmas de consultoria nomeiam analistas buy-side para identificar oportunidades de investimento no mercado.
2. Sell-Side: Os bancos de investimento e empresas de pesquisa nomeiam analistas sell-side para entender o risco e o investimento relacionados ao investimento e gerar relatórios sobre empresas específicas.

Responsabilidades

# 1 - Abordagem de cima para baixo

Concentre-se em eventos e condições econômicas e seu impacto sobre o investimento. Por exemplo, taxas bancárias, taxa de desemprego, taxa de inflação, desempenho no setor, dados financeiros de uma empresa.

# 2 - Abordagem Bottom-Up

Concentre o processo criando relatórios de pesquisa por empresa, setor da indústria, dados econômicos, etc. Nesta abordagem, a prioridade é focada nas finanças da empresa e, em seguida, abordando outros fatores que afetam seus negócios.

1. Research on Company: Pesquisa sobre o desempenho da empresa na indústria, sua importância e status.
2. Análise: apresente análises sobre os dados financeiros da empresa, como Lucros e perdas, balanço e demonstração de fluxo de caixa.
3. Gerando Relatórios: Gerando relatórios após a análise de dados financeiros e resumindo a condição financeira da empresa, abordagem de crescimento e valor.
4. Atualização de Conhecimento: Reunião com gestores da empresa, gestores de fundos e corretoras para entender sua visão e abordagem de negócios no mercado.
5. Indústria / Setor e Análise Econômica: analisa os fatores econômicos que afetam as operações da empresa e os negócios em geral.
6. Recomendação: Depois de gerar e analisar informações sobre as finanças da empresa, a abordagem de gestão e suas perspectivas futuras, criando recomendações com base em relatórios.
7. Atualizar Conhecimento: Atualizar informações continuamente é responsabilidade importante de um analista de investimentos, que nunca termina.

Qualificação

• Bacharelado: Importante para empregos de nível básico com assuntos relacionados a negócios, como finanças, comércio, economia, com conjunto de habilidades adicionais como análise quantitativa e estatística.
• Mestrado: Para avançar nesse perfil, muitas empresas preferem candidatos ao mestrado em administração de negócios e finanças.
• Qualificações profissionais: leva vários anos para se qualificar e ganhar experiência em institutos como o Chartered Institute of Securities and Investments, o CFA Institute, mas eles fornecem conhecimento e experiência suficientes para a entrada, bem como um analista de nível avançado.

Habilidades

• Compreensão de Finanças e Economia: O conjunto de habilidades mais importante é a compreensão das finanças da empresa, bem como da economia, uma vez que esses dois componentes decidem a abordagem de negócios e o futuro no mercado.
• Analítico: deve ser com uma mente analítica e capaz de criar, analisar os dados fornecidos.
• Conhecimento atualizado: A posição de analista requer continuamente uma atualização sobre assuntos atuais, taxas bancárias, ações corporativas, anúncios do governo, políticas fiscais, gestão da empresa, etc.
• Habilidades básicas de TI: Embora um analista não exija um histórico de TI, algumas habilidades ajudarão os analistas de investimento a gerar relatórios e se tornar eficientes no trabalho quando houver pressão de trabalho. Por exemplo, excel, VBA, SQL, etc.
• Esforços da equipe: Uma posição de analista não é um trabalho de uma única pessoa, mas requer uma equipe, que gera dados, atualiza informações em sistemas, analisa e fornece relatórios. É importante que um analista trabalhe e sincronize com a equipe para se tornar mais eficiente.
• Comunicações: Eles podem ter que comparecer a reuniões com a administração da empresa, corretores e comerciantes e fornecer dados e informações geradas, o que requer um alto nível de habilidades de comunicação.

Plano de carreira do analista de investimentos

# 1 - Nível básico

Graduados com assuntos relevantes começam a posição de nível básico como analista júnior. A função dos analistas juniores é coletar e atualizar dados no sistema para gerar relatórios financeiros.

• Enquanto trabalham como analistas juniores, os indivíduos podem aprender várias técnicas para adquirir um conjunto de habilidades e, ao mesmo tempo, podem se aproximar de um mestrado para avançar neste campo.
• O indivíduo com um título de mestre pode receber o papel de analista sênior, se ele possuir um nível de conjunto de habilidades e conhecimento.
• Analista sênior com foco em diferentes categorias de títulos, enquanto Planejamento, condução, novos projetos, desenvolvimento e atualização de dados, reunião com a administração da empresa e apresentação de relatórios aos clientes. O analista sênior observa, compreende e processa o trabalho dos analistas juniores que trabalham sob eles.

# 2 - Gerentes de portfólio

Ao longo de um período, se o analista sênior fosse capaz de atuar com um alto nível de precisão e padrões, ele poderia receber a oferta do cargo de gerente de portfólio. A função do gerente de portfólio é definir a estratégia com vários investimentos.

Analista Financeiro vs Analista de Investimento

Conclusão

Perfil de trabalho e perspectivas de carreira para analistas de investimento são bons para pessoas que buscam construir uma carreira no setor financeiro, especialmente em investimentos. O perfil de trabalho precisa de um indivíduo que esteja pronto para trabalhar sob pressão, trabalhe duro enquanto coordenado com a equipe e até mesmo possa exigir trabalhar em feriados no caso de assistência social chega mesmo com esses níveis de funções e o perfil de analista de pressão fornece um alto nível de satisfação no trabalho e carreira crescimento. Muitas grandes empresas, como bancos de investimento, instituições financeiras, seguradoras e corretoras, precisam de analistas nas operações diárias. Indivíduos com determinado conjunto de habilidades e nível de qualificação podem atingir o perfil de até gerentes de portfólio.