Visão geral
Malta está continuamente se estabelecendo como um centro bancário internacional e centro financeiro na região do Mediterrâneo, apesar da crise em curso na zona do euro. Alguns dos benefícios de conduzir atividades bancárias na região de Malta são:
- Local seguro para ativos e economias
- Aproximadamente 70 tratados de dupla tributação
- Indústrias diversificadas em toda a região, oferecendo uma ampla gama de serviços financeiros, como banco de custódia e financiamento comercial
- Benefícios da adesão à UE com um regulador rápido, eficiente e acessível.
- Regulado pela Lei do Banco Central de Malta (2002) e pela Lei Bancária (1994)
Estrutura dos bancos em Malta
A Malta Financial Services Authority (MFSA) é o único regulador do país para a emissão da licença e supervisão das instituições financeiras e de crédito. Os bancos estrangeiros e locais que funcionam em Malta são agrupados em 3 categorias principais:
- Bancos nacionais centrais que são os bancos universais com uma ampla gama de serviços operando através de uma rede de agências nas principais cidades do país
- Bancos domésticos não essenciais que oferecem uma área restrita de serviços bancários para residentes e estrangeiros
- Bancos internacionais que lidam principalmente com clientes estrangeiros ou empresas fora das fronteiras de Malta
Lista dos 10 principais bancos em Malta
- Banco de Valletta
- HSBC Bank Malta
- FIM (First International Merchant Bank)
- Sparkasse Bank
- Banco IIG
- Akbank TAS
- Credoarax
- AgriBank
- Banif Bank
- FCM Bank
Vamos discutir cada um deles em detalhes -
# 1. Banco de Valletta
Este banco era anteriormente conhecido como Banco Nacional de Malta, com sede em Santa Venera. É a maior e mais antiga prestadora de serviços financeiros com serviços especializados em Varejo e Banco Comercial. Possui escritórios de representação na Itália, Austrália e Bélgica. O banco de Valletts foi estabelecido em 1974 com mais de 1.500 funcionários. Além dos serviços bancários tradicionais de aceitação de depósitos e concessão de empréstimos, eles também oferecem:
- Produtos de seguro de vida e aposentadoria
- Serviços de cartão
- Serviços de gestão de patrimônio e corretagem de valores
- Bancassurance
- Serviços de câmbio
- Serviços de Internet e mobile banking
O lucro de 12 meses de 1º de outubro de 16 a 30 de setembro de 17 é de EUR 97,923 bilhões.
# 2. HSBC Bank Malta
Uma subsidiária do HSBC Europe BV, o banco é o grupo bancário internacional líder em serviços financeiros em Malta. A sede fica em Valletta, Malta, oferecendo serviços nos setores de banco de varejo e gestão de patrimônio, banco comercial e segmento de banco global e mercado. Em Malta, o banco administra 28 agências e entidades, incluindo 3 em Gozo. Nos 6 meses findos em 30 de junho de 17, o HSBC Bank Malta registrou um lucro líquido de EUR 16,85 bilhões.
# 3. FIM (First International Merchant Bank)
O banco foi estabelecido em 1994 e iniciou suas operações a partir de 1995. É um dos principais fornecedores de:
- Financiamento do comércio
- Factoring
- Forfaiting
- Tesouraria
Em junho de 2001, as ações foram listadas na bolsa de valores de Malta e o nome foi posteriormente alterado para FIM Bank PLC. Para o ano até a data (YTD) 2017, o lucro líquido foi de $ 4,12 milhões.
# 4. Sparkasse Bank
Estabelecido em 2000, o banco oferece serviços de Private Banking, Serviços de Investimento e Custódia / Depositário. É uma instituição de crédito licenciada com sede em Sliema, Malta e também na posse de duas licenças de serviço de investimento:
Categoria 2: Autorizado a fornecer qualquer Serviço de Investimento e a deter ou controlar o dinheiro ou ativos dos Clientes, mas não a negociar ou subscrever em seu nome
Categoria 4a: Autorizado a atuar como fiduciário ou custodiante de Esquemas de Investimento Coletivo.
# 5. Banco IIG
O banco foi estabelecido em Malta em março de 2010 e rapidamente conquistou a reputação de uma instituição financeira confiável que oferece as mais altas classes de serviços. É participante do esquema de Compensação de Depositante e totalmente licenciado. O banco é especializado em:
- Contas Prime
- Financiamento do comércio
- Banco Corporativo
- Câmbio monetário
- Internet banking
- Contas de depósito a prazo
Com sede em St. Julians, atende clientes na Europa, Oriente Médio, Ásia e África. Para o ano de 2016, o IIG Bank registrou um lucro líquido de $ 2,8 milhões.
# 6 - Akbank TAS
É um dos maiores bancos da Turquia fundado em 1948. Evoluiu da oferta de serviços de financiamento aos produtores de algodão locais para um banco universal completo. O Akbank TAS está presente em todo o mundo, oferecendo serviços como:
- Banco do consumidor
- Banco Corporativo
- Banco privado
- Investimento bancário
- Empréstimos hipotecários
- Câmbio
- Negociação de títulos
- Financiamento Internacional
Para 2016, o Lucro Líquido registrado foi de 3,7 bilhões de Liras.
# 7. Credoarax
Fundada em 2007 por especialistas em tecnologia, a Credoarax é uma das primeiras empresas de alta tecnologia do mundo a ser membro principal da Visa Europe e da Mastercard e uma instituição financeira licenciada sob a PSD (Diretiva de Serviços Principais). O banco fornece serviços integrados de aquisição e processamento de pagamentos para comerciantes na União Europeia (UE) e em outros estados da Comunidade Econômica Europeia (Comunidade Econômica Europeia). O banco terá como foco serviços de negócios ponta a ponta e ferramentas necessárias para desenvolver um negócio online com o máximo de sucesso.
# 8. AgriBank
Fundado em 2012 por um banqueiro experiente, o banco é uma instituição de crédito regulamentada, com foco principal no financiamento de ativos para o setor agrícola do Reino Unido. O principal negócio é:
- Financiar proprietários de terras (agricultores) no Reino Unido
- Compra de máquinas e equipamentos agrícolas
- Financiar construção de edifícios
- Compra de Terreno
- Financiamento de projetos de Farm Energy
Eles operam exclusivamente por meio de uma plataforma online e obtêm seu financiamento por meio de ações, títulos, depósitos de varejo e financiamento de atacado.
# 9. Banif Bank
Foi estabelecido em 2008 com base em Gzira, operando com 12 agências nas regiões de Malta, gerenciando três centros bancários corporativos e de negócios e uma sala de negociação localizada. Possui uma rede de agências de varejo e empresas apoiadas por recursos de banco eletrônico e soluções de financiamento comercial para oferecer soluções bancárias inovadoras para consumidores pessoais e empresariais. O banco opera como uma subsidiária da Al Faisal International Investment Co.
# 10. FCM Bank
O banco é uma instituição de crédito maltesa a operar desde 2010 e é especializada em produtos de poupança e depósitos a prazo. O banco atua online com baixa penetração nas agências físicas, o que permite manter os custos baixos e repassar os benefícios aos clientes finais. Em 2015, os ativos totais do FCM Bank ascenderam a 5.700 milhões de euros, o que representa uma quota de mercado de 0,23%. Com sede em St. Julians, o foco é a entrega de produtos simples e de alto valor. Os produtos principais são as contas de Depósito a Prazo Fixo, em que um mínimo de € 2.000 é depositado por um prazo de um a cinco anos, com taxas de juros altamente competitivas que variam entre 2,8 por cento a 3,7 por cento ao ano.