Gerente de portfólio (significado) | O que um gerente de portfólio faz exatamente?

Significado do gerente de portfólio

Um gerente de carteira é um executivo responsável por tomar decisões de investimento e administrar a carteira de investimentos com o objetivo principal de atender aos objetivos financeiros e de investimento dos clientes e trabalhar para o máximo benefício do cliente com o mínimo de risco possível.

Abaixo está a lista de funções, funções e responsabilidades de um gerente de portfólio:

Decidir o melhor plano de investimento para um indivíduo com base em suas preferências, idade, apetite de risco, nível de renda, etc.
Eduque o investidor sobre os tipos de investimentos disponíveis, os retornos esperados e os riscos envolvidos.
Mantenha contato com o cliente e mantenha-o atualizado regularmente.
Seja transparente e honesto com o cliente.
Ser capaz de tomar boas decisões na hora certa.
Mantenha-se atualizado com as últimas mudanças na área financeira.
Elabore um plano de investimento personalizado em vez de sugerir um plano semelhante, como o de um cliente anterior, conforme os indivíduos variam.
Eles devem ser imparciais em relação a um determinado investimento, não devem buscar comissões mais altas, mas devem trabalhar para o melhor interesse dos clientes.
Eles devem manter um controle sobre as flutuações do mercado de tempos em tempos e devem ser capazes de orientar o investidor em conformidade.

Além de tudo isso, eles devem esclarecer ao investidor que não importa quanto planejamento seja feito, surgirão circunstâncias inevitáveis que podem surgir no curso do investimento e que o investidor deve estar pronto e ter recursos suficientes para fazer o mesmo.

O que um gerente de portfólio faz exatamente?

Podemos dividir o processo de gerenciamento de portfólio em seis fases / etapas:

Etapa 1: Verifique o objetivo do cliente.

Etapa 2: Selecione a classe de ativo mais adequada.

Etapa 3: Conduzir a alocação estratégica de ativos, ou seja, definir pesos para as classes de ativos adequadas.

Etapa 4: Conduzir a alocação tática de ativos - refere-se ao ajuste dos pesos dentro do portfólio.

Etapa 5: gerenciar riscos.

Etapa 6: medir o desempenho usando o modelo de precificação de ativos de capital. Isso pode ser feito calculando o Alfa (α) - retorno esperado, Beta (β) - risco sistemático e o risco residual.

Agora que aprendemos as principais responsabilidades do gerente, deixe-nos saber algumas das qualidades que o gerente de portfólio deve possuir para ter um bom desempenho:

Capacidade de comunicação, ou seja, fortes habilidades de comunicação
A antecipação do desempenho do mercado
Paciência
Decisão
Capacidade de gerar ideias
Auto-Sustentabilidade
Espírito competitivo
Equilíbrio Emocional
Habilidade analítica

Tipos de gerente de portfólio

A seguir estão os tipos de gerentes de portfólio.

Nº 1 - Bases nos clientes que eles atendem

Clientes Individuais
Clientes Institucionais

Qualquer que seja o tipo de cliente que atendem, o objetivo principal não muda. Seria para satisfazer as necessidades e objetivos financeiros da respetiva clientela.

# 2 - Com base na abordagem

Abordagem Ativa - Um gerente com uma abordagem ativa seria agressivo e tentaria superar os retornos do mercado.
Abordagem Passiva - Um gerente com uma abordagem passiva, ele geralmente prefere comprar ações que reflitam o desempenho do mercado, ou seja, o índice do mercado. Quando essa abordagem é seguida, os investidores esperam retornos equivalentes ao do índice de mercado.

Exemplo do gerente de portfólio

Vamos entender a função de um gerente de portfólio com a ajuda de um exemplo numérico:

Você pode baixar este modelo de Excel do Portfolio Manager aqui - Modelo de Excel do Portfolio Manager

Existe um gestor de carteira, digamos K. K tem experiência na gestão de carteiras de investimento e sente que pode seguir uma estratégia adequada e obter resultados, em vez de apenas seguir o índice de mercado. Ele é um gerente que segue uma abordagem ativa, ou podemos dizer, ele é um gerente de portfólio agressivo.

Solução:

O cálculo do valor da carteira será -

De acordo com os requisitos e o apetite de risco dos clientes de K, ele pode gerenciar de uma empresa de investimento para outra mantendo o valor total da carteira.

Vantagens do gerente de portfólio

O gerenciamento de portfólio por um gerente ajuda em:

Evitando desastres em investimentos.
Reduzindo riscos, reduzindo a volatilidade na carteira.
Alocação ótima de fundos.

Pontos importantes

Os vários estilos de investimento usados por um gerente são os seguintes:

Diferenças entre consultor financeiro e gerente de portfólio

Os termos 'consultor financeiro' e 'gerente de portfólio' são freqüentemente usados como sinônimos. Mas existem diferenças entre os dois. Vamos agora aprender as diferenças:

Ponto de Diferença	Conselheiros financeiros	Gestores de portfólio
Função	Eles não apóiam os objetivos financeiros de longo prazo do cliente. Os consultores financeiros sugerem clientes com base em sua situação financeira.	A função do gerente de portfólio é cuidar dos objetivos financeiros e de investimento do cliente.
Dever	Os consultores financeiros não têm nenhum vínculo legal com o cliente.	Eles são legalmente obrigados por um truste a agir de acordo com os melhores interesses do cliente.
Taxa	Eles ganham taxa e comissão com base nos produtos que são vendidos ao cliente por eles.	Eles recebem uma taxa baseada na porcentagem de ativos por eles administrados.
Gestão	Eles às vezes podem ser compelidos a overtrade para impulsionar os seus.	Uma vez que não recebem comissão, não tentam vender em excesso produtos que não sejam úteis para o cliente ou produtos que não sejam do seu interesse.

Os investidores, na realidade, preferem gerentes de portfólio a consultores financeiros para administrar suas receitas, benefícios e economias periódicas.

Conclusão

Resumindo, desempenhar o papel de gerente de portfólio é um desafio muito arriscado, mas, ao mesmo tempo, oferece recompensas de forma adequada. Ele oferece uma ampla gama de desafios, bem como oportunidades de crescimento, ganhos e aprendizagem. Uma pessoa com vontade de assumir riscos e preparada para gastar muito tempo pesquisando, com dom para os mercados financeiros e com capacidade de análise, pode buscar cursos adequados que lhe permitam se tornar um gestor de portfólio.