O que são estratégias de investimento?
As estratégias de investimento são estratégias que ajudam os investidores a escolher onde e como investir de acordo com seu retorno esperado, apetite de risco, valor do corpus, participações de longo prazo a curto prazo, idade de aposentadoria, escolha da indústria, etc. Os investidores podem estratégias seus planos de investimento de acordo com o objetivos e metas que desejam alcançar.
Os 7 principais tipos de estratégias de investimento
Vamos discutir os diferentes tipos de estratégias de investimento, uma por uma.
# 1 - Estratégias passivas e ativas
A estratégia passiva envolve a compra e manutenção de estoques e raramente negocia com eles para evitar maiores custos de transação. Eles acreditam que não podem superar o mercado devido à sua volatilidade, portanto, as estratégias passivas tendem a ser menos arriscadas. Por outro lado, as estratégias ativas envolvem compras e vendas frequentes. Eles acreditam que podem superar o mercado e podem obter mais retornos do que um investidor médio faria.
# 2 - Investimento em crescimento (investimentos de curto e longo prazo)
Os investidores escolheram o período de manutenção com base no valor que desejam criar em seu portfólio. Se os investidores acreditarem que uma empresa crescerá nos próximos anos e que o valor intrínseco de uma ação aumentará, eles investirão nessas empresas para construir seu valor corpus. Isso também é conhecido como investimento em crescimento. Por outro lado, se os investidores acreditarem que uma empresa entregará um bom valor em um ou dois anos, eles optarão por participações de curto prazo. O período de detenção também depende da preferência dos investidores. Por exemplo, quanto tempo eles querem que dinheiro diga para comprar uma casa, educação escolar dos filhos, planos de aposentadoria, etc.
# 3 - Investimento em valor
A estratégia de investimento em valor envolve investir na empresa observando seu valor intrínseco, porque essas empresas estão subvalorizadas pelo mercado de ações. A ideia por trás de investir nessas empresas é que, quando o mercado for para a correção, ele corrigirá o valor para essas empresas subvalorizadas e o preço vai disparar, deixando os investidores com altos retornos na hora de vender. Esta estratégia é usada pelo famoso Warren Buffet.
# 4 - Investimento de renda
Esse tipo de estratégia se concentra em gerar receita de caixa com ações, em vez de investir em ações que apenas aumentam o valor de seu portfólio. Existem dois tipos de receita em dinheiro que um investidor pode ganhar - (1) Dividendo e (2) Receita de juros fixos de títulos. Os investidores que buscam rendimentos estáveis de investimentos optam por essa estratégia.
# 5 - Investimento em crescimento de dividendos
Nesse tipo de estratégia de investimento, o investidor busca empresas que pagam dividendos de forma consistente a cada ano. As empresas que têm um histórico de pagamento de dividendos de forma consistente são estáveis e menos voláteis em comparação com outras empresas e visam aumentar o pagamento de dividendos a cada ano. Os investidores reinvestem esses dividendos e se beneficiam da capitalização no longo prazo.
# 6 - Contrarian Investing
Esse tipo de estratégia permite que os investidores comprem ações de empresas em um momento de baixa do mercado. Essa estratégia se concentra em comprar na baixa e vender na alta. O tempo de inatividade no mercado de ações geralmente ocorre em tempos de recessão, guerra, calamidade, etc. No entanto, os investidores não devem apenas comprar ações de qualquer empresa durante o tempo de inatividade. Eles devem procurar empresas que tenham a capacidade de agregar valor e tenham uma marca que impeça o acesso à concorrência.
# 7 - Indexação
Esse tipo de estratégia de investimento permite que os investidores apliquem uma pequena parcela das ações em um índice de mercado. Eles podem ser S&P 500, fundos mútuos, fundos negociados em bolsa.
Dicas de investimento
Aqui estão algumas dicas de investimento para iniciantes que devem ser mantidas em mente antes de investir.
- Defina metas: defina metas sobre quanto dinheiro será necessário para você no próximo período. Isso permitirá que você defina sua mente se precisa investir em investimentos de longo ou curto prazo e quanto retorno deve ser esperado.
- Pesquisa e Análise de Tendências: Faça sua pesquisa certa em termos de compreensão de como funciona o mercado de ações e como diferentes tipos de instrumentos funcionam (ações, títulos, opções, derivativos, fundos mútuos, etc.). Além disso, pesquise e acompanhe as tendências de preço e retorno das ações que você escolheu investir.
- Otimização de portfólio: Selecione o melhor portfólio do conjunto de carteiras que atendem ao seu objetivo. A carteira que dá o máximo retorno com o menor risco possível é uma carteira ideal.
- Melhor Assessor / Consultoria: Encontre uma boa empresa de consultoria ou corretora. Eles orientarão e darão consultoria sobre onde e como investir para que você atinja seus objetivos de investimento.
- Tolerância ao risco: saiba quanto risco você está disposto a tolerar para obter o retorno desejado. Isso também depende de seus objetivos de curto e longo prazo. Se você busca um retorno maior em um curto espaço de tempo, o risco seria maior e vice-versa.
- Diversificar o risco: crie uma carteira que é uma mistura de dívida, ações e derivativos para que o risco seja diversificado. Além disso, certifique-se de que os dois títulos não estão perfeitamente correlacionados entre si.
Vantagens das estratégias de investimento
Algumas das vantagens das estratégias de investimento são as seguintes:
- As estratégias de investimento permitem a diversificação do risco na carteira, investindo em diferentes tipos de investimentos e na indústria com base no tempo e nos retornos esperados.
- Uma carteira pode ser composta por uma única estratégia ou combinação de estratégias para acomodar as preferências e necessidades dos investidores.
- Investir estrategicamente permite que os investidores obtenham o máximo de seus investimentos.
- As estratégias de investimento ajudam a reduzir o custo de transação e pagar menos impostos.
Limitações das estratégias de investimento
Algumas das limitações das estratégias de investimento são as seguintes:
- Os investidores médios têm dificuldade em superar o mercado. Para obter um retorno médio dos investimentos, pode levar anos, ao passo que os investidores profissionais obteriam o mesmo retorno em semanas ou meses.
- Embora muitas pesquisas, análises e dados históricos sejam considerados antes de investir, a maioria das decisões é tomada com base em previsões. Às vezes, os resultados e retornos podem não ser os esperados e podem atrasar os investidores no cumprimento de seus objetivos.
Conclusão
É muito importante ter uma estratégia de investimento. Isso o ajudará a descartar carteiras ruins e aumentará as chances de sucesso. Pergunte a si mesmo algumas perguntas básicas, como quanto eu quero investir? Quanto retorno eu preciso? Qual é a minha tolerância ao risco? Qual será o meu horizonte de investimento? Por que eu preciso investir? Etc. Quanto mais claro você estiver com seus objetivos, melhor será sua decisão em relação ao seu investimento. Procure sempre boas oportunidades e nunca invista de uma só vez. Construir um portfólio é como construir uma casa tijolo por tijolo, dinheiro por dinheiro.
