Lista das 4 principais certificações de gerenciamento de risco
- Gestores de risco financeiro (FRM)
- Gerente Profissional de Risco (PRM)
- Chartered Enterprise Risk Analyst (CERA)
- Gestores de risco certificados (CRM)
Vejamos cada um deles em detalhes -
# 1 Financial Risk Managers (FRM)
O exame FRM é uma certificação de gerenciamento de risco reconhecida mundialmente e extremamente popular. Se você está procurando a certificação FRM, deve saber alguns detalhes antes de mergulhar. Além disso, se você não conhece as perspectivas de carreira e a remuneração que receberá ao concluir sua certificação FRM, não faz sentido fazer a certificação.
Elegibilidade FRM
FRM é uma certificação global de gerenciamento de risco oferecida pela GARP (Global Association of Risk Professionals). Para se tornar um profissional certificado em FRM, você precisa limpar os exames FRM-I e FRM-II, bem como 2 anos de experiência profissional relevante.
Perspectivas de carreira de FRM
Para dar uma ideia do que a certificação FRM pode fazer por você, aqui estão os 10 principais empregadores que contratam FRMs (bancos e empresas) -
fonte - GARP
Como os exames são mais fáceis do que a profundidade do currículo, seu objetivo é focar mais no currículo do que nos exames. Freqüentemente, os entrevistadores verificam a base de conhecimento dos profissionais de FRM durante as entrevistas.
Depois de se tornar certificado pela FRM, você poderá seguir as seguintes carreiras -
- Gerente de Risco (Banco Pessoal)
- Especialistas em risco de crédito
- Analistas de Risco Operacional
- Analistas de gerenciamento de risco
- Enterprise Risk Manager
- Gerente de Risco Comercial
Compensação FRM
Depois de concluir sua certificação FRM, a compensação é muito lucrativa. Dê uma olhada no gráfico abaixo para ter uma ideia concreta sobre o que esperar em termos de remuneração.
fonte: payscale.com
Dê uma olhada nas estatísticas detalhadas abaixo para ter uma ideia de qual grau / certificação você pode obter junto com o FRM para obter uma melhor remuneração em gerenciamento de risco.
fonte: payscale.com
# 2 Gestores de risco profissionais (PRM)
PRM é uma das mais procuradas certificações de gerenciamento de risco de nível de graduação mundialmente reconhecidas. É reconhecido pela The Professional Risk Managers 'International Association (PRMIA). Se você está procurando uma carreira em gerenciamento de risco, este é o curso certo para você.
Elegibilidade PRM
Os critérios de elegibilidade do PRM são definidos de uma maneira diferente. Se você não tem um diploma de bacharel, precisa ter 4 anos de experiência profissional. Se você concluir o curso de bacharelado, precisará de 2 anos de experiência profissional. Se você concluiu o MBA / MSF / MQF / CFA, não é necessário ter nenhuma experiência para fazer o curso.
Perspectivas de carreira de PRM
PRM tem boas perspectivas de emprego se você estudar muito. Além disso, os exames do PRM também são muito rigorosos, pois se você não obtiver 60% ou mais, não poderá se qualificar. Vamos dar uma olhada nas perspectivas de emprego -
fonte: Prmia.org
Assim, você pode ver que, depois de concluir suas certificações PRM, também pode atingir o nível de presidente ou diretor; é claro que você precisa considerar os anos de experiência antes de chegar a essas designações.
Aqui está uma lista de designações que você pode aproveitar depois de obter sua certificação PRM.
- Gerente de risco
- Associado - Risco de Mercado
- Analista de pesquisa
- Analista de Risco
- Gerente de Risco de Transação
Compensação PRM
A faixa salarial da certificação PRM é muito boa em comparação com outras certificações. Se você tem 1 a 4 anos de experiência, seria capaz de obter cerca de US $ 82.424 por ano e se tiver 5 a 9 anos de experiência, seria capaz de obter cerca de US $ 110.000 por ano de acordo com Payscale.com . Vamos dar uma olhada no gráfico abaixo -
fonte: payscale.com
Vejamos também as principais estatísticas para a designação PRM -
fonte: payscale.com
Nº 3 Chartered Enterprise Risk Analyst (CERA)
Se você está procurando por algo um pouco diferente das certificações de gerenciamento de risco normais, o CERA é para você. Não é apenas um curso profissional de risco de renome, mas também se concentra em um tipo particular de risco, ou seja, risco empresarial. O local de trabalho está evoluindo e você precisa entender o risco 360 graus para fazer algo a respeito. O CERA o ajudará com suas ferramentas, técnicas e habilidades únicas e o ajudará a lidar com quase todos os riscos e incertezas que as organizações enfrentam atualmente. CERA é reconhecido pela Societies of Actuaries (SOA).
Elegibilidade CERA
Não existe essa elegibilidade que você exige além de sua disposição. Se você for formado em administração ou matemática, isso ajudaria. No entanto, se você é formado em economia, finanças ou artes liberais, ainda pode ir para o CERA. A melhor parte do CERA é que você pode fazer esse curso enquanto trabalha. É um programa de autoaprendizagem que o ajudará a estudar em seu próprio ritmo e também a obter treinamento prático.
Perspectivas de carreira do CERA
Se você for certificado como um profissional CERA, terá várias oportunidades. Aqui estão os setores em que você pode entrar -
- Seguro
- Transporte
- Consultando
- Tecnologia
- Resseguro
- Manufatura
- Serviços financeiros
- Cuidados de saúde
Se você quiser ser específico, aqui estão as funções que você poderia desempenhar se obtivesse sua certificação CERA -
- Gerente de risco
- Diretor de Modelagem e Análise
- Gerente de Risco Operacional
- Diretor financeiro
- Diretor de Estratégia de Risco
- Analista de Soluções Quantitativas
- Atuário Consultivo
- Diretor de Risco
- Atuário Chefe
Compensação CERA
Depois de concluir a certificação CERA, sua remuneração seria muito lucrativa. Você obteria cerca de US $ 116.038 por ano, de acordo com Payscale.com.
fonte: payscale.com
Vejamos as principais estatísticas de compensação para entender a compensação após a certificação CERA com mais detalhes.
fonte: payscale.com
# 4 Gestores de risco certificados (CRM)
Esta é outra certificação de risco em que você pode pensar quando quiser cuidar de todo o domínio de risco da organização. Esta certificação é oferecida pela National Alliance for Insurance Education & Research. Os cinco cursos de exame de CRM que você pode fazer são -
- Princípios de Gestão de Risco
- Análise de Risco
- Controle de Risco
- Financiamento de Risco
- A prática de gerenciamento de risco
Elegibilidade CRM
Como tal, não há necessidade de estudar esses cursos no CRM. Mas eles são rigorosos e você precisa ter algum conhecimento do risco nas organizações. Portanto, se você tem dois ou mais anos de experiência no domínio do risco, isso certamente o ajudará a entender o currículo e será mais útil para suas aspirações de carreira.
Perspectivas de carreira de CRM
Ao fazer este curso, você será capaz de expandir seus conhecimentos drasticamente. Para ser mais preciso, vocês se tornarão planejadores, protetores e guardiães do risco; sim, você se tornará o gerente de risco ao concluir esta certificação.
Compensação CRM
A remuneração para Certified Risk Managers é de cerca de US $ 63.000, de acordo com SimplyHired.com. Mas se levarmos em conta a remuneração dos gestores de risco, seria em torno de US $ 80.000 a $ 111.000 de acordo com Investopedia.com.
Salário dos gerentes de risco
Até agora, discutimos quatro certificações em gestão de risco e como elas podem impactar sua remuneração e melhorar suas perspectivas de carreira. Mas, nesta seção, veremos um quadro geral do salário de gerenciamento de risco, para que você possa entender quanto pode esperar como compensação, com ou sem certificação (qualquer) e experiência.
Primeiro, vamos começar com o salário médio dos gerentes de risco, examinando todas as funções que os gerentes de risco realizam. De acordo com Simplyhired.com, é US $ 104.000 por ano. Vamos dar uma olhada no gráfico e então podemos discutir em detalhes sobre o mesmo.
fonte: Simplyhired.com
Se você olhar a parte inferior do gráfico, verá que os 10% da base ganham apenas cerca de US $ 61.266; enquanto os 10% mais ricos ganham cerca de US $ 178.740. Para obter uma média do meio do gráfico, o salário médio para gestores de risco está em torno de US $ 104.646 por ano, o que não é um valor ruim de forma alguma.
Você pode se perguntar como você estaria entre os 10% melhores. Existem duas coisas que você precisa ter. A primeira é uma certificação de um instituto de renome mundialmente reconhecido. Você pode escolher qualquer uma das quatro que mencionamos. Em segundo lugar, você precisa ter experiência no domínio do risco. Se você tiver esses dois, poderá alcançar os primeiros 10% facilmente.
Agora, se você gostaria de se tornar um profissional de gerenciamento de risco ou já é um profissional de gerenciamento de risco, como você saberia que sua remuneração aumentaria no próximo ano ou em 5 anos a partir de agora.
Apresentamos aqui um gráfico de remuneração do profissional de gestão de risco de julho de 2012 a abril de 2014, para que você possa entender o panorama geral de como a remuneração da profissão de gestão de risco evoluiu ao longo dos anos.
Vamos dar uma olhada -
fonte: de fato.com
(Fonte da imagem: //www.indeed.com/salary?q1=Risk+Management )
Se você olhar o gráfico, verá que o crescimento da remuneração é muito lento. Mas a boa notícia é que há um crescimento na curva e por volta de abril de 2014 o crescimento é muito acentuado. Portanto, se você gostaria de ser um profissional de gestão de riscos ou já é, saiba que o crescimento está garantido. Você pode acelerar seu crescimento sabendo mais, tendo mais experiência e sendo certificado por um órgão reconhecido mundialmente.
Salário dos analistas de gestão de risco
você está trabalhando com risco, é provável que também trabalhe como analista de gerenciamento de risco. Se você observar o salário médio do analista de gerenciamento de risco, terá uma visão geral da remuneração geral do gerenciamento de risco.
De acordo com o Even.com, um analista de gerenciamento de risco ganha cerca de US $ 91.000 por ano em média.
fonte: de fato.com
No gráfico a seguir, você poderia ver uma progressão do salário do perfil de analista de gestão de risco. Com isso, você teria uma ideia de como o domínio de gerenciamento de risco está evoluindo ao longo dos anos.
Se você notar claramente, verá que há um crescimento positivo na curva. A remuneração do perfil do analista de gestão de risco não cresceu repentinamente, mas melhorou gradativamente e com taxa de crescimento incremental.
Vamos dar uma olhada -
fonte: de fato.com
Se você é um profissional de analista de gestão de risco ou deseja ser, dê uma olhada mais de perto e este gráfico irá motivá-lo a trabalhar muito e se tornar o melhor neste domínio.
Outros empregos e compensações de gerenciamento de risco
Nesta última seção, veremos mais de perto os trabalhos de gerenciamento de risco relacionados e quanta compensação você pode receber se precisar desempenhar o papel.
De acordo com Even.com, aqui está uma lista de compensação para outras designações de gerenciamento de risco relacionadas. Vamos dar uma olhada nisso primeiro -
fonte: de fato.com
A lista acima é uma lista média e não pode ser tratada como uma lista completa. Ainda assim, veremos alguns dos aspectos para aprofundar nossa compreensão.
Se você deseja ser um comerciante online, a remuneração média é a mais baixa. Mas não adianta se tornar um operador online se seu principal interesse é o gerenciamento de risco. Se você olhar para duas designações específicas - analista de risco e analista de gestão de risco, a remuneração média é de US $ 71.000 e US $ 57.000 por ano, respectivamente. Algumas outras designações não estão completamente relacionadas, portanto, as ignoraremos. Fora isso, se olharmos para o Analista Sênior de Risco de Tecnologia e Analista de Risco de Crédito, os salários de ambas as designações são muito bons. Portanto, você pode facilmente dizer que, no que diz respeito ao cenário atual, é melhor se especializar do que optar por um perfil de gerente de risco. Mesmo o perfil de analista de P&L de risco júnior paga bem.
Resultado
Procure algo específico nas certificações de gerenciamento de risco. Isso o ajudará a ganhar mais experiência e, como resultado, uma melhor remuneração a longo prazo.
