Negociação vs Investimento | 8 diferenças essenciais que você deve conhecer!

Diferenças entre negociação e investimento

Negociar refere-se à compra e venda de ações em uma base regular para obter lucro com base nas flutuações de preço do mercado, enquanto o investimento se refere à estratégia de compra e manutenção de investimentos por um longo período de tempo em que os investidores podem ganhar com base nos juros e podem reinvestir um período de tempo.

Você certamente deve ter ouvido falar de pessoas que ganham dinheiro no mercado de ações. Embora haja um milhão de maneiras de fazer isso, temos duas classificações amplas de atividades no mercado de ações - Negociação (quem acredita na leitura de gráficos) e Investimento (quem acredita nos fundamentos da avaliação a longo prazo).

Antes de entrarmos nos detalhes de negociação x investimento, vamos entender a diferença observando as duas pessoas mais influentes no mundo da criação de riqueza, uma é conhecida por seus investimentos de longo prazo e a outra é um comerciante renomado. Se você é um seguidor do mercado de ações, já deve ter adivinhado os nomes, eles são: Warren Buffet e George Soros. Ambos ganharam enormes pilhas de dinheiro ao longo da vida no mercado de ações, mas de forma diferente.

Warren Buffet vale cerca de US $ 67 bilhões e lucrou com investimentos de longo prazo em empresas cujas ações ele detém há décadas. Vejamos uma de suas citações famosas.

“Eu vou te dizer como ficar rico. Feche as portas. Tenha medo quando os outros forem gananciosos. Seja ganancioso quando os outros estão com medo. ” - Warren Buffett

Por outro lado, existe George Soros, cujo patrimônio líquido é de cerca de US $ 24,2 bilhões, que ganhou dinheiro com um número incontável de negócios .

“Os mercados estão constantemente em estado de incerteza e fluxo e o dinheiro é feito descontando o óbvio e apostando no inesperado” .- George Soros

Infografia de negociação x investimento

Vamos ver as principais diferenças entre negociação e investimento.

Principais diferenças

A negociação é feita geralmente por pessoas que fazem negociação intradiária e estão sempre em busca de investimento de crescimento, onde ferramentas de análise técnica são usadas e prevêem o movimento de alta ou baixa. Enquanto um investidor, por outro lado, está procurando um investimento de valor e ele fica com o investimento por muito tempo.
O risco é muito alto na estratégia de negociação, uma vez que não há hedge contra esse tipo de transação, então o dinheiro em jogo é muito alto sem proteção contra perdas. Por outro lado, um investidor pode ter uma carteira adequadamente equilibrada, em que uma desvantagem de um determinado ativo será a vantagem de outros para cobrir as perdas.
O movimento no mercado e nos índices é geralmente devido aos grandes volumes de atividade de negociação, portanto, neste cenário, os comerciantes desempenham um papel importante para mover os preços de mercado em comparação com um investidor.
Os traders têm sua própria percepção do lado positivo ou negativo e negociam de acordo, eles têm diferentes tipos de estratégias de negociação, como Butterfly, Short sell, Long Straddle, Strangle e muito mais, enquanto um investidor tem uma estratégia simples e básica para manter o ativo enquanto investe .
Os retornos são bastante incertos e rápidos nas negociações, uma vez que as transações de compra e venda acontecem diariamente, um investidor tem que esperar muito tempo para obter retornos consideráveis.
Informações cruciais do dia a dia e resultados trimestrais são importantes para o trader, pois esse tipo de coisa traz uma grande movimentação nas ações, permitindo uma oportunidade para o trader, enquanto o investidor acredita no valor e nos princípios da empresa.

Prós e contras

Negociar ações é muito mais demorado e frenético do que fazer investimentos. No caso de investimentos, uma vez que você tenha feito bons investimentos, você pode simplesmente relaxar sem comprar ou vender por meses / anos.

Uma citação que significa esta diferença-

Investir deveria ser mais como ver a tinta secar ou ver a grama crescer. Se você quiser emoção, pegue $ 800 e vá para Las Vegas. ” - Paul Samuelson

Fazer investimentos de longo prazo requer conhecimento dos fundamentos financeiros das empresas - como Índices Financeiros, compreensão de Fluxos de Caixa Livres, avaliações DCF, múltiplos de avaliação relativos como Índice PE, Índice PBV. Embora você tenha a oportunidade de ganhar muito dinheiro rapidamente com a negociação, o risco envolvido é muito maior na negociação do que nos investimentos. Você pode perder mais dinheiro do que realmente tem nas negociações. Também existe o risco de perder dinheiro em investimentos, mas isso pode ocorrer devido aos caprichos do negócio e ao timing do mercado.
O custo envolvido na negociação é geralmente alto, pois cada vez que você negocia uma ação, você terá que pagar certas taxas. Conseqüentemente, seus retornos precisam ser comparativamente mais altos para cobrir esses custos. Em contraste, você reduzirá os custos, pois haverá menos compra e venda, mas os retornos também serão comparativamente menores.
Os investimentos de longo prazo são para aquelas pessoas que querem ganhar dinheiro, mas evitam grandes perdas. Você poderia obter um retorno decente reinvestindo seus dividendos e deixando seu dinheiro no mercado por um longo prazo.

Se você quiser aprender sobre Equity Research profissionalmente, talvez queira assistir a mais de 40 horas de vídeo de treinamento online sobre Equity Research

O que você deve fazer negociando ou investindo?

Tente responder às seguintes perguntas você mesmo e provavelmente saberá se negociar é a coisa para você ou para investir.

Ao decidir entre essas atividades do mercado de ações, você precisa pensar no tempo que pode dedicar a qualquer uma delas. Se você pode passar horas lendo tabelas e gráficos diariamente, então a negociação seria a coisa para você. Se não, então você estaria melhor com investimentos de longo prazo.
A quantidade de pesquisa de capital que envolverá a negociação também é muito mais extensa em comparação com a realização de investimentos. Muito trabalho duro está envolvido na análise das demonstrações financeiras, crescimento da empresa, história e também projeções financeiras futuras. Aqueles que realmente gostariam de colocar energia e fazer religiosamente a análise técnica e fundamental deveriam considerar jogar no mercado.
Considerando o tamanho de um investidor e seus objetivos, se você for um pequeno investidor, seria mais adequado para investimentos de longo prazo com o objetivo de aumentar seu portfólio, enquanto se você for um grande investidor com o objetivo de negociar em curto prazo, você deve planejar para vencer o mercado.

Problema em fazer ambos

E se os investimentos não forem de acordo com nosso plano? É aí que alguns dos maiores erros acontecem. As pessoas tendem a confundir a abordagem de investimento com a de negociação e se encaminham para o perigo. Quando o preço das ações está indo bem, nem o trader nem o investidor têm problemas. Mas o que acontece quando isso não acontece?

Digamos que o preço das ações comece a cair. Como trader, você teria uma saída para evitar que as pequenas perdas se tornassem grandes. Uma vez que, como negociante, você não está emocionalmente ligado à ação, você se livrará dela no momento correto. É exatamente isso que um comerciante deve fazer.

Mas há um problema caso você decida manter o estoque e não quiser desistir dele. Portanto, aqui o trader tornou-se um suposto investidor que não tem informações suficientes sobre a empresa para tomar a decisão de manter ou abrir mão das ações. Como investidor, você estaria trabalhando na suposição. Da mesma forma, sendo um investidor, você não deve vender as ações quando os preços caem, mas acreditar nos fundamentos e manter as ações.

Independentemente de qual delas seja a melhor estratégia, você deve escolher uma ou outra e segui-la.

Tabela Comparativa

Critério	Trading	Investindo
Introdução	Refere-se a comprar e vender de acordo com os movimentos de preços	Refere-se à compra e manutenção de títulos por um determinado período de tempo
Período de Investimento	Geralmente, neste tipo de atividade, o investimento é de curto prazo e há entradas e saídas rápidas	Enquanto aqui o investimento é de longo prazo e a saída está longe do ponto de entrada
Ganhos de capital	Há ganhos de capital de curto prazo e apenas associados à alta no preço do título	Os ganhos de capital de longo prazo podem ser obtidos não apenas com o lado positivo, mas também na forma de dividendos e bônus em uma base periódica
Risco e metodologia	O risco é muito alto, pois é um investimento de curto prazo	O risco é menor comparativamente porque a duração do investimento é longa
Tipos de títulos	Apenas títulos ou ações podem ser negociados, uma vez que há entrada e saída rápida	Diferentes tipos de ativos podem ser investidos em uma carteira, como ações, títulos, notas
Intenção do investimento	O motivo é obter lucros e sair do cargo	O investimento em valor é feito na funcionalidade da empresa, baseando-se nos fundamentos da empresa
Lucros	O risco é alto, então, geralmente, os retornos também são altos	Retornos limitados e os lucros são reinvestidos para comprar ações adicionais
Ferramentas usadas para analisar	Ferramentas de análise técnica como médias móveis e método de vela são usadas	Os índices financeiros e fundamentos da empresa são analisados como P / L Ratio e EPS
Estratégia de investimento	Os comerciantes compram as ações para vender em alta e vendem a descoberto para comprar a um preço mais baixo	Os investidores compram os títulos para manter e colher os benefícios com o crescimento da empresa
Proteção contra investimento	Os comerciantes normalmente seguem as perdas estritas que garantem que estão fechando as posições com prejuízo a um preço pré-decidido	Fique quieto quando os preços baixarem e conte com o desempenho da empresa para fazer melhor no futuro e recuperar as perdas atuais
Padrão de Imposto	O imposto sobre ganhos de capital de curto prazo é cobrado sobre esses retornos e a taxa é baseada em sua faixa de renda e é comparativamente maior do que ganhos de capital de longo prazo	O imposto sobre ganhos de capital de longo prazo é aplicado sobre esses retornos, para os quais a taxa pode ser tão baixa quanto zero se os retornos forem produzidos após um longo período de tempo
Produtos de Investimento	Ações e opções, já que você pode comprar e vender facilmente na base intradiária e ganhar a diferença	Ações, títulos, fundos de hedge, fundos mútuos, fundos negociados em bolsa (ETF)
Custo envolvido	A compra e venda frequente desses títulos acontecem principalmente na conta da corretora e em cada transação é cobrada uma corretora	Com uma quantidade limitada de transações, as taxas de corretagem também são limitadas

Por que negociar e investir são importantes?

Ambos são interdependentes, pois sem a existência de comerciantes, os investidores não terão liquidez para comprar e vender ações e, sem investidores, os comerciantes não terão origem para comprar e vender. Portanto, é difícil decidir qual é o superior.

Se todos fossem investidores, ninguém estaria disposto a vender ou comprar no curto prazo, levando a um cenário de mercado pouco saudável. Afinal, é a liquidez que tende a suavizar os preços de mercado.

Conclusão

Se tivermos que resumir toda a discussão que tivemos sobre negociação vs investimento, os traders são aqueles que aproveitam as condições do mercado para entrar ou sair de suas posições em ações por um curto período de tempo, obtendo retornos menores, mas muito mais, enquanto os investidores esforce-se por maiores retornos durante um longo período comprando e mantendo ações.

Não é muito preocupante que você esteja negociando ou investindo, mas apenas que você precisa estar envolvido em uma perseguição que se adapte às suas características de personalidade, capacidades e filosofias. Espero que tenha gostado de ler essas informações tanto quanto eu gostei de escrevê-las.