Modelo de demonstrativo financeiro pessoal

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Modelo de demonstrativo financeiro pessoal gratuito

Um modelo de demonstrativo financeiro pessoal pode ser definido como uma planilha ou documento que descreve a posição financeira de um indivíduo em um determinado período de tempo. Essa planilha geralmente inclui informações pessoais e financeiras de um indivíduo, como nome, endereço, detalhamento de ativos e passivos gerais, receita e despesas totais e assim por diante.

Esse modelo pode ser extremamente útil para rastrear a riqueza geral do indivíduo, e o mesmo é usado principalmente quando um solicitante procura um empréstimo bancário. É composto por todos os ativos e passivos devidos por um indivíduo. Esta declaração pode ou não incluir as receitas e despesas de um indivíduo.

Sobre o modelo

O modelo de demonstração financeira pessoal compreende a demonstração de resultados e o balanço de um indivíduo, onde todas as suas despesas suportadas e receitas auferidas junto com o total de todos os seus ativos e passivos são fornecidos. Este modelo de um indivíduo também fornece suas informações pessoais gerais, como nome, endereço, detalhes de contato, etc.

# 1 - Declaração de renda

  • A declaração de renda de um indivíduo representa as entradas e saídas de dinheiro. Os resultados de uma demonstração de resultados podem ser lucro líquido ou prejuízo líquido.
  • O lucro líquido é obtido por um indivíduo quando sua renda total excede suas despesas totais, enquanto o prejuízo líquido ocorre quando as despesas totais do indivíduo excedem sua renda total. Os detalhes de uma demonstração de resultados são divididos em dois segmentos - receitas e despesas.
  • As despesas e receitas de uma pessoa singular são registadas à medida que ocorrem, juntamente com o valor das mesmas. A declaração de renda pessoal de um indivíduo é preparada para avaliar seus resultados financeiros por um determinado período de tempo.
  • A demonstração de resultados personalizada reflete o valor total da receita gerada juntamente com as despesas incorridas por um indivíduo em um determinado período de tempo, e a diferença entre as mesmas será denominada lucro líquido ou prejuízo líquido.
  • Os números positivos significariam lucros líquidos, enquanto os números negativos significariam idealmente perdas líquidas. A demonstração do resultado é baseada em um conceito que afirma debitar as despesas e creditar as receitas auferidas.
  • A receita ou renda auferida por um indivíduo pode vir de fontes como seu salário, renda de meio período, bônus, renda de dividendos, renda líquida de investimento, renda de juros, renda de dividendos, outra renda de investimento, outra renda, renda imobiliária, capital ganhos e assim por diante. O total de tudo isso será denominado como receita total.
  • As despesas de um indivíduo, por outro lado, devem incluir serviços, mantimentos, seguro pessoal, despesas de higiene, entretenimento, despesas de transporte, despesas com combustível, aluguel de casa, seguro, impostos, pagamento no varejo, pagamento com cartão de crédito, EMI de carro, etc. O total dessas despesas anuais seria considerado despesas totais. A diferença entre o total de despesas e a receita total será o lucro líquido ou prejuízo líquido auferido por um indivíduo naquele período.

# 2 - Balanço pessoal

  • O balanço patrimonial de um indivíduo pode ser realmente útil para aprender sobre sua situação financeira ou bem-estar atual. O balanço de um indivíduo tem dois elementos - ativos e passivos.
  • O lado do ativo é usado para registrar entradas financeiras como dinheiro em mãos, dinheiro no banco, imóveis, automóveis, contas de poupança, notas a receber de empresas, contas de aposentadoria, títulos não comercializáveis ​​prontamente, outros ativos, etc.
  • O lado do passivo do balanço de um indivíduo exibe itens financeiros como hipotecas imobiliárias, empréstimos contra hipotecas, empréstimos para automóveis, empréstimos escolares, cartões de crédito, impostos não pagos, outros passivos, etc.
  • O total de todos os ativos e passivos fornecidos no balanço pessoal de um indivíduo deve necessariamente ter saldos iguais. Se o total de ativos e passivos não corresponderem, o indivíduo precisará verificar novamente se alguma entrada foi perdida ou aprovada incorretamente ou se algum valor foi mencionado incorretamente e, consequentemente, corrigir as alterações necessárias.

Como usar um modelo de demonstrativo financeiro pessoal?

  • O modelo fornecido acima pode ser usado por um indivíduo, onde ele pode inserir todos os seus dados pessoais, como nome, número de contato, endereço, período de tempo, etc. Depois de preencher todas as informações necessárias, um indivíduo pode preencher o valor real suportado como despesa e recebido como receita na conta de demonstração de resultados.
  • Depois que todas as entradas são aprovadas, ele ou ela deve totalizar todas as despesas e receitas e calcular a diferença entre os dois e, com base nos resultados, deduzir se ele ou ela obteve lucro ou prejuízo no período de tempo estipulado. Uma vez apurado o lucro / prejuízo líquido do período, o indivíduo deve prosseguir com o balanço patrimonial.
  • Ele ou ela deve fornecer a data e, em seguida, prosseguir com o preenchimento dos números reais de todos os tipos de ativos e passivos. Uma vez incorporados os números, ele deve comparar o ativo total com o passivo total e, portanto, verificar se o total de ambos os saldos é o mesmo ou não. Se o saldo não coincidir, ele deve verificar novamente e fazer as retificações necessárias para garantir que o balanço seja preciso.