Visão geral do banco de investimentos em Hong Kong
Banco de Investimento em Hong Kong - Se você quiser entrar no mercado de banco de investimento em Hong Kong, então este é um guia que o ajudaria muito. Você pode ter muitas perguntas sobre o mercado, sobre o processo de entrevista, sobre os critérios de elegibilidade e sobre a estrutura de remuneração.
Neste artigo, investigaremos e forneceremos uma visão geral detalhada de todos esses fatores.
Dê uma olhada na sequência do artigo -
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Visão geral do mercado de bancos de investimento em Hong Kong
Hong Kong é o centro de bancos de investimento na China. É por isso que a maioria dos banqueiros de investimento vem a Hong Kong para construir suas carreiras em bancos de investimento.
Existem duas razões por trás disso.
Primeiro, nos últimos anos, algumas pessoas ricas começaram a viver em Hong Kong e querem investir seu dinheiro nos fundos de investimento certos.
Em segundo lugar, existe uma sobreposição entre a banca privada e a banca de investimento em Hong Kong.
Como resultado, todos os bancos de investimento se esforçam para conquistar até mesmo clientes de private banking. O principal objetivo desses bancos de investimento é criar um grupo de pessoas super-ricas e criar um pool de investidores para receber ajuda agora e no futuro próximo.
Existem três principais indústrias em Hong Kong com as quais os bancos de investimento lidam - recursos naturais, imóveis e construção (que também são chamados de “infraestrutura”) e produtos de consumo diversificados.
No passado próximo, os negócios de IPO ganharam destaque. Porque muitas empresas na China estavam abrindo o capital e precisavam de ajuda para fazer as coisas. Mas as coisas estão mudando para melhor. E junto com os acordos de IPO, os bancos de investimento em Hong Kong têm fechado negócios de M&A e o DCM (Debt Capital Market) está em alta.
Se olharmos para o processo de fechamento de negócios em DCM, ECM ou M&A, não há muita diferença. Mas se você falar sobre due diligence, em Hong Kong é enorme. A due diligence é ainda mais valorizada do que os EUA e a Europa.
Por exemplo, se algum banco decidir fazer um negócio com uma empresa, primeiro haverá uma primeira rodada de diligência onde a equipe de gestão, seu processo de tomada de decisão, o recrutamento, as decisões do CEO e como elas afetaram a empresa são verificados minuciosamente . Mas isso não é tudo. Haveria uma segunda rodada de devida diligência, mesmo se nenhuma discrepância fosse encontrada em primeiro lugar.
Serviços de banco de investimento em Hong Kong
Como você pode ver que os bancos de investimento em Hong Kong estão evoluindo, podemos ver alguns dos principais serviços oferecidos pelos bancos de investimento em Hong Kong. Vamos dar uma olhada -
Serviços de mercado primário de dívida:
Como Basileia III foi implementado, os bancos não são capazes de fornecer financiamento de balanço e mais caro. Como resultado, o mercado de capitais de dívida e a securitização estão em alta. No mercado primário de dívida, esses serviços estão sendo oferecidos -
- Assessoria jurídica
- Aconselhamento de estruturação
- Execução da transação
- Guias de modelagem financeira
- Atraia um grande grupo de investidores
- Faça a ligação e negocie com agências de classificação, etc.
Serviços de Equity Capital Markets (ECM):
ECM é um dos principais serviços oferecidos pelos bancos de investimento em Hong Kong. Vamos dar uma olhada na gama de serviços que eles oferecem no ECM -
- Ações: sob a forma de ações, eles oferecem colocações de ações, ofertas subsequentes, ofertas públicas iniciais (IPOs), negociação em bloco e recompra de ações, monetização, questões de direitos, etc.
- Ações estruturadas: em ações estruturadas, esses bancos de investimento oferecem hedges, empréstimos de ações incorporadas, empréstimos garantidos, recompras, compras a termo, etc.
- Títulos vinculados a ações: Sob este, os bancos oferecem obrigações permutáveis, ações preferenciais conversíveis, obrigações conversíveis, obrigações obrigatórias conversíveis e permutáveis, etc.
- Híbridos: em híbridos, há dois serviços que esses bancos oferecem - oferta de dívida subordinada e ações preferenciais.
- Listagens de empresas
Serviços de financiamento de projetos:
Os bancos de investimento em Hong Kong também oferecem poucos serviços no financiamento de projetos -
- Consultoria financeira para dívida mezanino, capital para todos os grandes projetos, etc.
- Estruturação Financeira
- Análise sensitiva
- Avaliação de risco e mitigação de estratégias de mitigação de risco
- Financiamento de múltiplas parcelas, incluindo financiamento multilateral e desenvolvimento, etc.
Alavancado e aquisição de serviços financeiros:
Os bancos de investimento em Hong Kong cuidam de seus clientes, oferecendo-lhes os seguintes serviços em alavancagens e financiamento de aquisições -
- Financiamento de aquisição
- Financiamento alavancado
- Compra alavancada
- Gestão de compra
- Financiamento público para privado
- Financiar Capex
- Finanças mezanino
- Financiar ponte etc.
Comércio estruturado e serviços de financiamento de commodities:
Sob esse título, os bancos oferecem os seguintes serviços -
- Financiamento pré-exportação
- Créditos documentários e coleções
- Estrutura de financiamento repo
- Financiamento de importação e exportação
- Produtos de hedge cambial, etc.
Serviços de financiamento imobiliário:
Conforme mencionado acima, os bancos de investimento em Hong Kong investem muito em imóveis e fornecem soluções para financiamento de infraestrutura.
Lista dos principais bancos de investimento em Hong Kong
A seguir está uma lista dos principais bancos de investimento em Hong Kong. Esta lista é fornecida pela Global Banking & Finance Review (GBFR) -
- Banco Santander, SA
- Banco da China
- Banco da Ásia Oriental
- China Construction Bank
- Citibank
- Citic Ka Wa Bank
- Commerzbank
- Dah Sing Bank
- Banco DBS
- Depfa Investment Bank Limited
- First Metro International Investment Company Limited
- Flemings Investment Bank
- Fortis Bank
- Fubon Bank
- Banco Hang Seng
- HSBC
- ICBC Asia
- Kookmin Bank
- Lank Bank of Taiwan, Co., Ltd.
- Banco Mevas
- Nanyang Commercial Bank
- Banco Público
- Royal Bank of Scotland PLC
- Shanghai Commercial Bank
- Standard Chartered Bank
- Svenska Handelsbanken
- Tai Sang Bank Limited
- Taiwan Cooperative Bank, Ltd.
- Toronto Dominion Bank
- Banco UCO
- United Commercial Bank
- Westpac Banking Corporation
- Wing Lung Bank
- Woori Bank
De acordo com asianbankingandfinance.net, aqui está uma lista dos principais bancos de Hong Kong de acordo com o valor dos ativos totais -
- Hong Kong e Shanghai Banking Corporation (HSBC) [Valor dos ativos totais: $ 5,6 trilhões]
- Banco da China [Valor dos ativos totais: $ 1,68 trilhão]
- Banco Hang Seng [Valor dos ativos totais: $ 975 bilhões]
- Standard Chartered Bank [Valor dos ativos totais: $ 853 bilhões]
- Banco da Ásia Oriental [Valor dos ativos totais: US $ 611 bilhões]
- Banco Industrial e Comercial da China (ICBC) [Valor dos ativos totais: $ 404 bilhões]
- DBS Bank [Valor dos ativos totais: $ 279 bilhões]
- Nanyang Commercial Bank [Valor dos ativos totais: $ 239 bilhões]
- Wing Hang Bank [Valor dos ativos totais: $ 187 bilhões]
- CITIC Bank International [Valor dos ativos totais: $ 171 bilhões]
Processo de recrutamento
O processo de recrutamento em Hong Kong é ligeiramente diferente do de outros países porque existem poucos fatores que controlam todo o recrutamento em bancos de investimento em Hong Kong. Vamos dar uma olhada nesses fatores -
- Viver em Hong Kong é imperativo: você pode não ter ouvido ainda, mas é verdade. Se você está de olho em Hong Kong e deseja construir uma carreira de banco de investimento em Hong Kong, precisa permanecer em Hong Kong. Há duas razões para isso. Em primeiro lugar, ficar aqui permitirá que você aprenda mais sobre a cultura que o ajudará durante as entrevistas. E, em segundo lugar, ao ficar aqui, você será capaz de interagir muito bem e de forma bastante intensa. Então, faça as malas e descubra um lugar para ficar em Hong Kong - pode ser um albergue, um quarto do Airbnb ou um quarto compartilhado com um de seus amigos.
- Rede é necessária: se você já ouviu falar disso na Ásia, não precisa fazer rede para banco de investimento em Hong Kong, saiba que não é a informação certa. Como as entrevistas aqui são muito desestruturadas em comparação com os EUA ou a Europa, você precisa fazer networking de forma bastante intensa aqui. Networking intensivo significa conhecer pessoas pessoalmente se e quando for necessário. Apenas ligações e e-mails frios não farão o corte.
- Estágios: Hoje em dia a competição é feroz e ninguém está pronto para sair um centímetro. Neste momento, fazer estágios em Investment Banking é obrigatório. Se você pode fazer um par, seria melhor para você. Portanto, nunca pense que terá uma oportunidade de tempo integral em Hong Kong, mesmo que não tenha uma experiência de estágio em Hong Kong. Você deve fazer um estágio de pelo menos 6 meses para obter uma boa pontuação na entrevista para uma oportunidade de tempo integral. Tente fazer mais estágios se tiver tempo e oportunidade. Seu trabalho seria se destacar como candidato para que suas chances de obter uma oferta fossem maiores.
- Entrevistas: Como mencionado acima, as entrevistas para bancos de investimento em Hong Kong aqui são muito mais desestruturadas do que as entrevistas nos Estados Unidos ou na Europa. E toda a entrevista é muito aleatória aqui. Você pode precisar passar por mais de 15 entrevistas para obter uma oferta ou às vezes você pode obter ofertas antecipadas. As perguntas da entrevista de banco de investimento incluiriam perguntas "adequadas", perguntas "técnicas" e perguntas do "tipo de personalidade". Você precisa saber muito bem o mandarim porque, durante a entrevista, eles podem fazer uma ou duas perguntas em mandarim e também pedir que você traduza um artigo ou uma reportagem em mandarim.
- Candidato ideal: O candidato ideal é um desmaiado de uma escola de primeira linha nos EUA, Reino Unido ou Austrália, e um chinês nativo que gostaria de construir uma carreira em banco de investimento em Hong Kong. Ele também precisa saber a língua nativa muito bem e precisa completar um estágio de 6 a 12 meses antes de tentar o destino em uma oportunidade em tempo integral.
Cultura
Se você acha que Hong Kong é um país asiático e que há menos oportunidades para fazer contatos e conhecer pessoas, você está errado. Você pode conhecer pessoas aleatoriamente, se quiser. Porque Hong Kong é um centro internacional de negócios em todo o mundo!
De médicos a analistas, as pessoas visitam lugares semelhantes e se encontram com bastante frequência. Portanto, se você está procurando uma mudança de emprego ou tentando fazer uma rede para o seu primeiro emprego em tempo integral, sair por aí pode ser uma boa ideia.
Trabalhar em Hong Kong é como trabalhar nos EUA ou no Reino Unido. O horário de trabalho é bem parecido, mas a pressão para fechar negócios é menor. Haverá muitos negócios em andamento; como resultado, os banqueiros de investimento nem sempre precisam fazer propaganda de novos negócios.
Salários do banco de investimentos em Hong Kong
Primeiro, vamos falar sobre a taxa de imposto. A taxa de imposto é muito menor em Hong Kong do que em outros países ocidentais; isso significa que você seria capaz de economizar muito mais do que outros países.
Vamos dar uma olhada na estrutura salarial do banco de investimento em Hong Kong -
fonte: efinancialcareers.com
Se olharmos o gráfico acima, os salários dos bancos de investimento em Hong Kong parecem bastante atraentes. No nível de analista, você poderia ganhar cerca de HK $ 690.000 por ano em média e também teria direito a pelo menos um bônus de 35%, o que é excelente. No nível MD, seus ganhos não terão limite e você receberá uma grande soma de dinheiro, ou seja, cerca de HK $ 3.500.000 por ano mais pelo menos 100% de bônus; e esse bônus às vezes pode chegar a mais de 130%.
Oportunidades de saída
As pessoas deixam os bancos de investimento em Hong Kong apenas quando têm uma boa oportunidade em outro lugar. Existem poucas oportunidades de saída que você pode considerar -
- Você pode deixar seu emprego e explorar o lado da compra nas empresas. Você também pode experimentar em países como os EUA ou o Reino Unido.
- Você pode fazer uma transferência interna e voltar ao seu país de origem se for um estrangeiro em Hong Kong.
- Você pode deixar a carreira de banco de investimento e iniciar seu próprio negócio.
Conclusão
Obter uma oportunidade em tempo integral em um banco de investimento em Hong Kong nunca é fácil. Mas se você conseguir, a remuneração e o crescimento são excelentes. Portanto, não há razão para que você não deva tentar em Hong Kong se quiser construir uma carreira lucrativa em banco de investimento.
