Diferença entre CFA e Série 7
O CFA ou Chartered Financial Analyst é oferecido pelo CFA Institute e o curso oferece oportunidades em gestão de portfólio, gestão de risco, consultor, diretor executivo, etc, enquanto a Série 7 é oferecida pela FINRA e com a conclusão deste curso um indivíduo será elegível para ser registrado com organização autorreguladora para a negociação bem-sucedida de títulos em geral, incluindo títulos e ações corporativas.
Neste artigo comparativo, vamos discutir o exame CFA, uma importante credencial financeira, e a licença da Série 7 , um pré-requisito estabelecido pela FINRA para os envolvidos na negociação de valores mobiliários. Isso deve ajudar aqueles que disputam essas duas qualificações a fazer uma escolha informada de acordo com sua elegibilidade e preferências individuais.
O que é CFA?
A certificação CFA (Chartered Financial Analyst) é considerada o 'padrão ouro' de gestão de investimentos e análise financeira, projetada para validar o conhecimento especializado e as capacidades dos profissionais nestes e em campos relacionados. Oferecido pelo CFA Institute, EUA, este é sem dúvida um dos programas de certificação mais renomados em finanças, que ajuda os profissionais a adquirirem recursos avançados em áreas de conhecimento altamente especializadas, incluindo gestão de portfólio, análise financeira e assessoria financeira, entre outras áreas.
Ele tem uma das taxas de aprovação mais baixas entre as credenciais financeiras, tornando-o um dos mais difíceis de adquirir e um dos mais procurados também no setor financeiro.
O que é uma licença da Série 7?
Deve ser claramente entendido desde o início que a Série 7 é uma licença, ao contrário do CFA, que significa uma certificação. O escopo e o conteúdo do exame da Série 7 são definitivamente muito mais limitados em comparação com o CFA e visam especificamente ajudar os envolvidos na venda e compra de produtos financeiros a adquirir os conhecimentos e as habilidades necessárias para o trabalho.
Para fazer o exame da Série 7, um indivíduo deve ser patrocinado por uma firma membro da FINRA e também é um pré-requisito para comparecer a vários outros exames FINRA. Adquirir uma licença da Série 7 não é tão difícil quanto ganhar a Carta CFA, com a última representando um conhecimento e capacidades muito avançados no domínio financeiro.
Certificação CFA vs. Infográficos da Licença Série 7
Vamos ver as principais diferenças entre a certificação CFA e a Licença da Série 7 junto com os infográficos.
Requisitos de exame
Requisitos do exame CFA
Para se qualificar para o CFA, o candidato deve ter o grau de bacharel (ou estar no último ano do bacharelado) ou 4 anos de experiência profissional ou 4 anos de ensino superior e experiência profissional em conjunto.
Requisitos do exame da série 7
Deve-se ter o patrocínio de uma empresa associada à FINRA. Esse é o único pré-requisito para este exame.
Tabela Comparativa CFA vs Série 7
| Seção | CFA | Série 7 |
|---|---|---|
| Certificação Organizada Por | CFA é organizado pelo CFA Institute | O exame da Série 7 é organizado pela FINRA |
| Número de níveis | CFA: CFA tem 3 níveis de exame, cada um deles dividido em duas sessões de exame (sessões de manhã e tarde) CFA Parte I: Sessão da manhã: 120 questões de múltipla escolha Sessão da tarde: 120 questões de múltipla escolha CFA Parte II: Sessão da manhã: questões do conjunto de 10 itens Sessão da tarde: perguntas do conjunto de 10 itens CFA Parte III: Sessão da manhã: perguntas de resposta (dissertação) construídas (geralmente entre 8-12 perguntas) com um máximo de 180 pontos. Sessão da tarde: perguntas do conjunto de 10 itens | É um exame único administrado em duas sessões com 250 questões de múltipla escolha, mais 10 questões de 'pré-teste' (total de 260 questões). Os candidatos devem tentar 130 perguntas em cada uma das sessões de exame. |
| Modo / duração do exame | CFA: Nos níveis CFA Parte I, II, III, há sessões matinais e vespertinas de 3 horas cada. | É um exame único administrado em duas sessões de 3 horas de duração cada (duração total de 6 horas). |
| Janela de exame | Os exames de nível CFA Parte I, II e III são realizados no primeiro sábado de junho de cada ano, o exame Parte I também pode ser feito em dezembro | Ele pode ser agendado para qualquer dia da semana dentro de uma janela de 120 dias na inscrição para o exame com FINRA. |
| assuntos | O currículo de conteúdo CFA consiste em 10 módulos com nível crescente de dificuldade do exame CFA Parte I para o exame Parte II e Parte III, respectivamente. Esses 10 módulos consistem em: * Ética e padrões profissionais *Métodos Quantitativos * Economia * Relatórios e análises financeiras *Finanças corporativas *Gerenciamento de portfólio *Investimentos igualitários * Renda Fixa * Derivados * Investimentos Alternativos | O exame da Série 7 cobre áreas de conhecimento relevantes relacionadas às cinco funções principais do Representante Geral de Valores Mobiliários. Esses incluem: Função 1 : Busca negócios para o corretor-distribuidor por meio de clientes e clientes em potencial Função 2 : Avalia outros títulos de propriedade dos clientes, situação e necessidades financeiras, situação financeira, situação fiscal e objetivo de investimento Função 3 : abre contas, transfere ativos e mantém registros de conta apropriados Função 4 : Fornece aos clientes informações sobre investimentos e faz recomendações adequadas Função 5 : Obtém e verifica as instruções de compra e venda dos clientes, insere pedidos e acompanha |
| Porcentagem de aprovação | CFA 2016 você precisa de CFA Nível 1 43%, CFA nível 2 46% e para CFA nível 3 54% | A taxa média de aprovação para o exame da Série 7 é superior a 70% |
| Honorários | A taxa CFA é de aproximadamente $ 650 - $ 1380, incluindo registro e exame. | Exame da série 7: $ 305 Fevereiro de 2017. |
| Oportunidades de trabalho / títulos de trabalho | É uma credencial avançada em análise financeira que pode ajudar a desenvolver capacidades especializadas para gerenciamento de portfólio, pesquisa de patrimônio e outras áreas de conhecimento complexas em finanças. É adequado para profissionais que buscam refinar seus conhecimentos e habilidades e aumentar as perspectivas de carreira na arena global. Algumas das funções relevantes incluem: Banqueiros de investimento Gestores de portfólio Analistas de pesquisa de ações | Após a conclusão bem-sucedida do exame da Série 7, que é um exame de nível de entrada, o indivíduo está qualificado para se registrar em qualquer organização auto-reguladora para negociar em categorias pré-especificadas de títulos gerais, incluindo ações e títulos corporativos, fundos de investimento imobiliário (REITs), títulos municipais, opções de ações, índice e moeda estrangeira, produtos de empresas de investimento ou contratos variáveis, programas de participação direta e negociados em bolsa fundos (ETFs), juntamente com vários outros instrumentos. Não há escopo de carreira adicional para um indivíduo com base na licença da Série 7, exceto para trabalhar na capacidade do Representante Geral de Valores Mobiliários autorizado pela FINRA. |
Por que buscar o CFA?
Ganhar a Carta CFA valida que um profissional é capaz de realizar funções complexas em vários subdomínios das finanças, desde análise financeira e gestão de investimentos até banco de investimentos, pesquisa e acadêmicos, entre outras áreas.
O aprimoramento da carreira é substancial, pois os CFAs podem explorar uma série de oportunidades globais em finanças e essa credencial arduamente conquistada pode dar-lhes maior credibilidade aos olhos de possíveis empregadores também. Os profissionais que não são da área de finanças também podem ter várias vantagens potenciais como profissionais, se forem adiante para obter o diploma CFA.
Por que adquirir a licença da Série 7?
A licença da Série 7 não oferece nenhuma vantagem única, exceto servir como um pré-requisito para atuar como Representante Geral de Valores Mobiliários de acordo com os requisitos estabelecidos pela FINRA (Autoridade Reguladora do Setor Financeiro).
Isso os qualifica para se envolver na venda, compra e ou solicitação de produtos de valores mobiliários, incluindo ações, títulos, fundos mútuos e outras formas de instrumentos. Não há escopo de carreira adicional para aqueles que adquirem uma licença da Série 7, exceto para trabalhar nessas funções pré-especificadas.
Conclusão
Realmente não pode haver comparação entre o CFA e o exame da Série 7, uma vez que ambos nem mesmo representam um programa de certificação. O CFA é um programa avançado de certificação multicamadas considerado uma das credenciais financeiras mais rigorosas para se obter e a licença Série 7 simplesmente qualifica um indivíduo para se envolver na negociação de títulos gerais em nome de qualquer organização auto-reguladora.
O CFA é destinado a profissionais que planejam avançar em suas carreiras e mostrar seus conhecimentos e capacidades adquirindo uma credencial especializada em finanças, enquanto o exame da Série 7 se destina apenas a indivíduos que buscam licenciamento da FINRA para operar como representante geral de títulos, negociando títulos no mercado .
