Onde quants e finanças coincidem, esse ponto dá origem a uma profissão lucrativa. E esse é o Analista Financeiro Quantitativo. É uma das profissões mais procuradas no cenário atual, pois apenas profissionais de alto calibre podem arranhar na superfície.

Quando questionado a um analista financeiro quantitativo, qual é a única coisa que diferencia esta carreira das outras, ele mencionou que é a “capacidade de ficar bem sem saber” e de “ preparar-se para saber o máximo que puder”. Então você pode entender que essa profissão precisa de uma pessoa que seja totalmente lógica e que não se preocupe muito em saber mais.

Nesta carreira, seu trabalho é verificar os vastos bancos de dados e descobrir padrões para reduzir riscos e aumentar os lucros. Mas antes de decidir seguir essa carreira, você precisa saber se essa carreira é adequada para você ou não. Em um nível básico, para ter sucesso nesta carreira, você precisa ser incrível em quatro assuntos específicos - matemática, ciência de dados ou software, finanças e desenvolvimento de aplicativos.

Neste artigo, discutiremos como você pode se tornar um analista financeiro quantitativo. Começaremos com a educação e, à medida que avançarmos, falaremos sobre responsabilidades do trabalho, conjuntos de habilidades exigidos, remuneração e, finalmente, ofereceremos a você um guia para dar os primeiros passos para se tornar um analista financeiro quantitativo.

Vamos começar.

Cursos Recomendados

Curso de Modelagem de Analista Financeiro
Curso Online de Risco de Crédito
Treinamento Online em Project Finance

Requisito de Educação Quantitativa de Analista

Como já foi mencionado, você precisa analisar e examinar vastos dados para entender os padrões, você precisa de ferramentas para chegar a conclusões.

fonte: bankofamerica.com

Portanto, a educação correta daria a você essas ferramentas para executar essas tarefas. Aqui está o que você deve buscar -

O diploma de bacharel em finanças ou matemática / ciências é obrigatório.
Mestrado - Se você quer se tornar um analista financeiro quantitativo, é difícil conseguir um emprego apenas fazendo a graduação. Você precisa fazer mestres também. Para mestres, você pode fazer especializações em vários campos. Por exemplo, você pode obter um diploma de mestre em finanças quantitativas ou pode ir para engenharia financeira. Se você não pode aproveitar essas especializações, você pode ir para um campo relacionado a quants, ou seja, um mestrado em física / estatística / matemática.
Programas duais - Seu objetivo deve ser encontrar um programa duplo que ofereça tanto finanças quantitativas quanto matemática aplicada. Você pode fazer um curso principal e um secundário. Se você não conseguir os dois no mesmo programa, poderá se formar em finanças quantitativas e em economia. Até isso vai servir.
Programação de Computadores - Outra opção é ir para programação de computadores e fazer um curso de investimentos. Muitos alunos que desejam se tornar um analista financeiro quantitativo fazem isso.
Ph.D. - Você não deve se limitar apenas ao mestrado. Muitos empregadores contratam apenas os candidatos que possuem um diploma de doutorado relevante. Portanto, considere fazer um doutorado. enquanto você trabalha.
Estágios múltiplos - Existe outra opção. Estudar todos esses assuntos levaria algum tempo. O que você pode fazer é fazer vários estágios para aprender o básico de todas as disciplinas em um nível prático e continuar seus estudos. Para que, ao concluir seu estudo, você tenha alguma experiência prática para mostrar aos empregadores de renome.

Assuntos que você precisa saber como analista quantitativo

Existem muitos assuntos que você precisa estudar. E não há fim para aprender nesta profissão. Mas aqui está uma lista de assuntos que você deve saber para poder desempenhar suas funções como analista financeiro quantitativo -

Estatisticas
Álgebra Linear
Contabilidade
Relatório financeiro
Cálculo
Economia
Programação de computador
Mercados financeiros
Modelagem Financeira
Investimentos
Analise financeira

Existem muitos mais para adicionar. Mas esses são os principais assuntos dos quais você precisa ter um bom domínio.

Certificações recomendadas para analistas quantitativos

Existem apenas duas certificações que o ajudarão a ter sucesso nesta carreira. E esse é o CFA do CFA Institute, EUA, e o Certificate in Quantitative Finance (CQF).

fonte: monster.com

CFA

Esta profissão é a combinação de múltiplas habilidades e o investimento é uma das partes mais importantes. Nenhuma certificação pode oferecer a você tanto conhecimento e experiência do que os exames CFA.
A CFA fornece conhecimento geral de Finanças Corporativas, Contabilidade, Análise Financeira, Renda Fixa, Derivativos, Investimentos Alternativos, Gestão de Investimentos, Análise de Portfólio e muito mais.
A certificação CFA é considerada Gold Standard na Indústria Financeira.

CQF

CQF é um programa de Engenharia Financeira de meio período que pode ser concluído como um único programa de seis meses ou dividido em níveis de 2-3 meses
Ele fornece treinamento aprofundado em derivados, TI, Negociação Quantitativa, Validação de Modelagem de Gerenciamento de Risco, Seguros e muito mais.
O CQF dará a você uma vantagem sobre os outros porque o ajudará a aprender os segredos comerciais e lhe dará uma experiência de como os analistas financeiros quantitativos precisam trabalhar em um ambiente do mundo real.

Portanto, se você deseja se sair bem, junto com todo o grau de escolaridade, considere fazer as duas certificações o mais cedo possível em sua carreira.

Responsabilidades do Analista Quantitativo

as responsabilidades do trabalho podem variar de acordo com o empregador e as políticas da empresa. Mas há certas coisas que não mudariam muito. Portanto, aqui está a lista de responsabilidades de trabalho que um analista financeiro quantitativo deve realizar -

Tomando decisões de modelagem: Como analista financeiro quantitativo, você precisa tomar decisões de modelagem. Para fazer isso, você precisa pesquisar, analisar tendências de mercado, ver estatísticas e, finalmente, tomar uma decisão informada.

Desenvolva modelos quantitativos: seu trabalho seria desenvolver e implementar modelos quantitativos complexos, por exemplo, modelos para negociação de ações. Você também precisa ser capaz de desenvolver ferramentas analíticas e software.

Realizar análises estatísticas: seu trabalho como analista quantitativo é realizar análises estatísticas diárias / regulares, como análises de risco, preços de empréstimos, modelagem de risco de inadimplência, etc.

Faça a codificação: você também precisa fazer a codificação. Isso significa que você precisa ter bons conhecimentos em programação de computadores. Por exemplo, você precisa fazer tarefas de codificação para reconhecimento de padrões ou aprendizado de máquina.

Especificações do modelo: você também precisa cuidar das especificações do modelo e aplicar vários métodos de coleta de dados.

Teste: seu trabalho também seria testar novos modelos, produtos e programas de análise.

Colabore: você também precisa colaborar com matemáticos, engenheiros da computação e físicos para criar estratégias ideais. A colaboração é o centro deste trabalho. Você não pode fazer isso de forma independente.

Consultar: Você também precisa consultar pessoas que trabalham com finanças pesadas para que possa discutir estratégias de negociação, dinâmica de mercado e desempenho do sistema de negociação.

Apresentar e interpretar: seu trabalho também é apresentar e interpretar os resultados dos dados aos clientes e à alta administração, para que possam ser ajudados na elaboração de estratégias.

Estas são as principais responsabilidades do trabalho de um analista financeiro quantitativo. Para que você possa entender como as coisas são complexas e desempenhar bem essas responsabilidades de trabalho, você precisa saber quase todos os assuntos mencionados acima.

Conjuntos de habilidades de analista quantitativos necessários

Vejamos os conjuntos de habilidades exigidos para o analista quantitativo. Claro, é um trabalho difícil. Mas se você tiver as seguintes habilidades, poderá lidar com todas as responsabilidades do trabalho com facilidade.

Arte de aplicar métodos científicos para finanças:

Isso não é tão semelhante quanto o domínio financeiro. Isso é difícil. Porque você precisa descobrir uma maneira de aplicar métodos científicos e programas de software às finanças pesadas. Você seria capaz de fazer isso se tiver vasto conhecimento em matemática, física e quantias avançadas e também tiver experiência na aplicação desses métodos em grandes dados. Seu trabalho é principalmente encontrar um padrão e analisá-lo por meio desses métodos científicos. Com prática e conhecimento, você seria capaz de ter um bom desempenho.

Habilidades Financeiras

Modelagem Financeira
Teoria de portfólio
Contabilidade
Analise financeira

Geração alfa e gerenciamento de risco:

Conforme mencionado anteriormente, o objetivo principal desta posição é garantir que o risco dos clientes seja reduzido e a geração de lucros seja aumentada. Então, como alguém faria isso? Compreendendo melhor o mercado de investimentos. É por isso que é bom ter uma certificação CFA. Se você tiver um CFA, compreender o investimento seria mais fácil para você, e você será capaz de realizar a geração alfa e o gerenciamento de risco de maneira eficaz.

Habilidades de gerenciamento de risco

Conhecimento de produtos de risco de crédito
Derivativos de ações e taxas de juros
Renda Fixa
Técnicas de Monte Carlo

Habilidades técnicas (programação de computadores):

Existem muitos analistas financeiros quantitativos com profundo conhecimento em habilidades técnicas / programação de computadores. Mais especificamente, eles têm conhecimento de Python e C ++. Ao compreender e aplicar suas habilidades técnicas, eles são capazes de implementar estratégias de negociação algorítmica. Mesmo eles usam essas habilidades em fundos complexos, como um fundo de hedge. Portanto, é obrigatório adquirir habilidades de programação de computadores para ter sucesso como analista financeiro quantitativo.

Habilidades técnicas

C ++ (é utilizado para aplicativos de negociação de alta frequência)
Pitão
Mineração de dados
Java, .NET
Macros VBA
Excel
MatLab, SAS
Programação orientada a objetos
Modelagem de Big Data

Habilidades comunicativas efetivas:

Você precisa ter uma comunicação eficaz (principalmente verbal) para lidar com a equipe e muitos membros da equipe que são de diferentes domínios e ajudá-lo a atingir o objetivo da empresa - a satisfação do cliente. Para se comunicar bem, você precisa saber ouvir as pessoas que são hardcore em seu domínio e podem ajudá-lo em seu trabalho para entender o padrão de um vasto algoritmo.

Habilidades interpessoais

Habilidade de pesquisa independente
Habilidade de resolução de problemas
Capacidade de trabalhar sob pressão
Coesividade

Habilidade matemática e de pesquisa:

Isso é de extrema importância, ainda mais do que o conhecimento de qualquer outra coisa. Muitas empresas que precisam de um analista financeiro quantitativo preferem contratar um cientista de pesquisa do que um cara de finanças simplesmente porque um cientista de pesquisa tem mais conhecimento e profundidade de pesquisa e pode criar, alterar e alterar o algoritmo como e quando for necessário. Portanto concentre-se em desenvolver a habilidade de pesquisa em estudos científicos para poder ser considerado para este perfil.

Habilidades matemáticas

Álgebra linear e equações diferenciais
Álgebra linear numérica (NLA)
Teoria do jogo
Cálculo (diferencial, integral e estocástico)
Probabilidade e Estatística

Salário / Compensação Quantitativa do Analista

Existem muitas oportunidades para analistas financeiros quantitativos. Mas, basicamente, se você for QFA, será contratado por fundos de hedge e bancos de investimento. Em alguns casos, você também poderá encontrar oportunidades em títulos, comércio de commodities, empresas de contabilidade, corretoras, bancos comerciais e empresas de consultoria financeira.

Mas a grande questão é qual é o intervalo de compensação? Aqui está o acordo. De acordo com o PayScale, a remuneração média dos Analistas Financeiros Quantitativos de Nova York era de US $ 101.947 por ano.

fonte: payscale.com

Na Índia, o valor é bem menor. É cerca de US $ 10.000 a $ 25.000 por ano para os mais frescos.

De acordo com a Glassdoor, o salário médio de um Analista Financeiro Quantitativo era de US $ 106.575 por ano. O mínimo era de US $ 63.000 por ano e o máximo era de US $ 155.000 por ano.

Seus primeiros passos como analista quantitativo

Você ficaria surpreso em saber que a escolaridade não é a primeira coisa que você deve fazer para se tornar um bom analista financeiro quantitativo.

O primeiro passo é aprender a pensar por si mesmo. Sim, haverá pessoas de quem você precisará depender para realizar o trabalho, mas se você acha que não concorda com o pensamento de grupo, precisa ir além da convenção e romper. Neste campo, o pensamento individual é de extrema importância. Agora, por que você acredita nisso? Porque é dito por um dos maiores analistas financeiros quantitativos do mundo, o Sr. Micah Spruill, Co-Fundador da Aurora Investment Advisors.

A segunda coisa mais importante a se considerar, de acordo com o Sr. Spruill, é adotar uma abordagem científica em qualquer solução de problema que você esteja envolvido. Sem uma abordagem científica, você não será capaz de ver os problemas com novas perspectivas e, portanto, a solução que daria não se destacaria.

Uma vez que você esteja confiante sobre os dois acima, o Sr. Spruill sugere que você precisa ter um pouco de eustress (estresse saudável) para continuar; caso contrário, você pode acabar sendo um esnobe confiante demais.

Portanto, leve essas coisas em consideração e busque uma ótima educação e certificação. O futuro do analista financeiro quantitativo não tem limites.