Chartered Wealth Manager - Guia do exame CWM

Chartered Wealth Manager

Existem mais de 50.000 Chartered Wealth Managers globalmente e estão espalhados em mais de 151 países. A CWM foi fundada no ano de 1996 pela AAFM, que é a American Academy of Financial Management.

Esta certificação é realmente muito boa se você tiver experiência em gestão de ativos, alocação de ativos e gestão de patrimônio. Nada pode ser melhor do que este curso para aumentar o valor do seu currículo. Este curso é organizado por profissionais financeiros e de padrão mundial que oferecem designações exclusivas e certificadas junto com certificações licenciadas e de mestrado para candidatos que são capazes de atender a altos padrões.

Neste artigo, examinamos as porcas e os parafusos do exame CWM

Sobre o programa CWM

O gestor de patrimônio licenciado é uma designação reconhecida globalmente ou você também pode chamá-la de designação global. As pessoas que possuem este certificado podem trabalhar no país em que desejam trabalhar como CWM. O conteúdo do curso é uma mistura de conteúdo judicioso indiano e internacional, que permite aos participantes obter uma compreensão completa tanto do background financeiro indiano quanto do internacional.

• Cargos: gerente de portfólio e ativos, gerente de patrimônio, corretor, analista de mercado, controlador financeiro, chefe de finanças, banqueiro privado, etc.
• Exames: Existem aproximadamente 20 unidades para serem concluídas em ambos os níveis de exames; o nível 1 é o nível de Fundação, que é um exame de duas horas para 100 valores; enquanto o nível 2 inclui o nível avançado de exame, este é um exame de 3 horas para 160 valores.
• Datas do exame CWM: Você pode escolher comparecer a este exame dependendo de sua flexibilidade. É um exame online e você precisa se inscrever para sua conveniência, pois há datas disponíveis online para você escolher.
• Elegibilidade: para se tornar um detentor de certificado, a qualificação mínima de que você precisa é pós-graduação, você precisa ser pós-graduado para aparecer ou se registrar neste curso de certificação. E o mais importante, você precisa de experiência de trabalho relevante de 3 anos para se registrar para uma certificação de gestor de riqueza Chartered.

Critérios de conclusão do programa CWM

• Conforme mencionado nas notas acima, este curso de Chartered Wealth Management é dividido em 2 partes que são o nível básico e o nível avançado. O nível de base inclui uma visão geral dos sistemas financeiros indianos e globais, conceito e ciclo de vida de gestão de patrimônio, avaliação de investimentos em gestão de patrimônio, etc. Este tópico cobre os tópicos de nível de base
  • Considerando que o nível dois, que é o nível avançado, inclui tópicos como análise de patrimônio, empréstimos e estratégias de gerenciamento de portfólio de gerenciamento de dívida, gerenciamento avançado de patrimônio, etc.
• O 1º nível é de 100 marcos e sua duração é de 2 horas e o 2º nível é de 160 marcos e sua duração é de 3 horas.        
• O candidato precisa ser graduado para se registrar para esta certificação
• Além da educação, o candidato também precisa de habilidades como conhecimento do produto, compreensão da psicologia do cliente, gestão do cliente, habilidades de vendas e soft skills, compreensão do mercado financeiro e da concorrência e também compreensão do negócio.

Por que fazer um exame CWM?

Você é apaixonado pela gestão de patrimônio - isso é exatamente o que você deve fazer. Compreender a alocação de recursos do mercado, etc., é extremamente interessante apenas para pessoas apaixonadas. Para obter esta certificação, você precisa de amor e dedicação às finanças.

1. O CWM aprimora seu potencial para gerenciar patrimônios e carteiras de empresas e pessoas físicas.
2. Os candidatos recebem atualizações sobre o setor e as oportunidades como gestores de patrimônio relevantes para o mundo. Eles aprendem a dinâmica do mercado e a inovação em produtos financeiros na gestão de patrimônios. Obtendo insights sobre as melhores práticas globais no setor financeiro, eles entendem as opções e questões do planejamento patrimonial.
3. Eles desenvolvem habilidades na construção de soluções de gestão de patrimônio para a capacidade dos clientes. Eles desenvolvem estratégias e confiança para lidar com os clientes de uma forma amigável, usando uma linguagem amigável para construir relacionamentos mais fortes com os clientes. Suas capacidades são obtidas por meio de processos estratégicos e estruturais.
4. Candidatar-se a esta certificação preparada com o pensamento dos alunos é difícil e tem orientação prática e estrutura do curso. E o resultado deste curso é um gerente de patrimônio totalmente treinado, que está pronto para o difícil setor de gestão de patrimônio.
5. A gestão de fortunas é uma das carreiras de crescimento mais rápido e mais bem paga atualmente. As demandas de acordo com os estudos indicam que a Índia sozinha se enquadra nas economias de crescimento mais rápido do mundo, que tem aproximadamente 200.000 famílias que se enquadram na faixa de família de patrimônio líquido ultra-alto, no entanto, estima-se que cresça ainda mais nos próximos anos. tem mais de 20.000 gestores de fortunas licenciados e estima-se que cresça até 50.000 nos próximos anos. Isso significa que cada gerente de patrimônio pode lidar com cerca de 50 clientes de alto patrimônio líquido e isso proporciona uma boa quantidade de empregos e também um bom escopo de carreira.
6. Profissionais que realmente desejam seguir suas carreiras em gestão de patrimônio, como estratégias de investimento, gestão do ciclo de vida, transferência intergeracional de riqueza, gestão de relacionamento, finanças comportamentais, produtos alternativos, avaliação imobiliária e tributação global, esta certificação é perfeita, pois atende às suas necessidades e dá sua carreira um impulso, um bom começo ou talvez um recomeço para crescer ainda mais.

Formato de exame CWM

Exame CWM Parte I (nível básico)

O nível básico do Chartered Wealth Manager cobre os fundamentos básicos da gestão de patrimônio que lida com um aspecto diferente, como estratégias de investimento, gestão do ciclo de vida, transferência de riqueza intergeracional, gestão de relacionamentos, etc. Este nível cobre 10 unidades, essas unidades são Visão geral da Índia e Sistema financeiro global, conceito de gestão de patrimônio, gestão do ciclo de vida, medição dos retornos de investimento em gestão de patrimônio, veículos de investimento de riqueza, gestão de gestão, risco de investimento em gestão de riqueza, leis tributárias indianas, legalidades na riqueza, função de gestão da riqueza, gestão bancária , Transferência de riqueza entre gerações e planejamento tributário

1. Os exames CWM são todos exames online e não são escritos.
2. Para limpar este exame, você precisa de uma pontuação de pelo menos ou um mínimo de 50%; no entanto, esta certificação não inclui nenhuma marcação negativa.
3. A duração para limpar este exame é de 115 minutos
4. Você pode reservar seu assento quando estiver pronto; no entanto, lembre-se de que a data do exame será entre os dias 10 e 20 de cada mês.
5. O padrão de exame do nível básico é fornecido abaixo.

Exame CWM Parte II (nível avançado)

1. Advanced Chartered Wealth Management que é CWM cobre as seguintes unidades: Análise de patrimônio, Uso de produtos alternativos em gestão de patrimônio, Uso de finanças comportamentais em gestão de patrimônio, Avaliação e análise imobiliária, Gestão de empréstimos e dívidas, Gestão de portfólio Estratégias Gestão de relacionamento por um gerente de patrimônio , Tributação Internacional e Planejamento Fiduciário Planejamento de Gestão de Patrimônio
2. Os exames CWM são todos exames online e não são escritos.
3. Para limpar este exame, você precisa de uma pontuação de pelo menos ou um mínimo de 50%; no entanto, esta certificação não inclui nenhuma marcação negativa.
4. A duração para limpar este exame é de 175 minutos
5. Você pode reservar seu assento quando estiver pronto; no entanto, lembre-se de que a data do exame será entre os dias 10 e 20 de cada mês.
6. O padrão de exame de nível avançado é fornecido abaixo.

Taxas de exame CWM

Assim como em todos os cursos, a estrutura de taxas do CWM varia, a variação está no tipo de taxa que você paga junto com o motivo pelo qual você paga a taxa. A tabela de estrutura de taxas é fornecida a seguir para melhor compreensão.

• A taxa de nível 1 deve ser paga no momento do registro e, uma vez registrado, o registro é válido apenas por 365 dias. A taxa de exame de nível 2 deve ser paga antes de comparecer para o exame.
• A impressão do material de estudo não está disponível e; no entanto, o material de estudo está disponível online.
• A taxa paga uma vez não é reembolsável e a estrutura de taxas acima não inclui impostos, pois os impostos variam de país para país.

(Nota: O exame não é realizado em um período específico ou em um horário específico, portanto, dar uma porcentagem de aprovação não é possível para este curso. Na verdade, os exames são realizados de acordo com a conveniência do candidato, pois o candidato pode aparecer para um exame a cada mês)

Estratégias para o Exame de Chartered Wealth Management

1. Conheça o plano de estudos e a estrutura do exame CWM, pois isso o informará e mostrará por onde começar e como começar.
2. O planejamento é extremamente importante antes de começar algo novo, agora que seu plano de estudos e a estrutura do exame e o material do curso, você precisa planejar seu próximo passo para começar a estudar para esta certificação não tão fácil. Esta certificação não é tão fácil quanto parece. Os especialistas dizem que estudar para este exame requer 200 horas de preparação pré-exame. Planeje estudar de acordo.
3. Importante para entender os tipos de papéis, portanto, faça uma série de testes de simulação que estarão disponíveis online. Isso lhe dará uma ideia do papel de perguntas que você encontrará durante o exame.
4. Estude diariamente entendendo os conceitos e não simplesmente memorizando seu material.
5. Sim, estude apenas com material de estudo aprovado ou fornecido online. Como nenhum material de texto rígido será enviado a você, você terá que imprimir o material ou terá que estudar online.
6. Baixe o máximo de papéis de teste de simulação, procure papéis de teste anteriores, se possível, resolva-os para ter uma ideia de como o teste é conduzido. Resolva o maior número possível para ter certeza de entender e justificar melhor.
7. Procure o conselho de idosos ou classes, caso sinta que precisa de ajuda.
8. A revisão é muito importante, não se esqueça da revisão, nem deve ignorá-la. A revisão de última hora é o seu salvador.
9. Diga não ao pânico, em caso de situações de pânico pratique exercícios de relaxamento para ajudá-lo a estudar melhor, cuidar da sua saúde comendo e dormindo bem pois isso ajudará bastante melhor.